¿Cuál es el proceso para abrir una cuenta de fondo?

Los usuarios compran fondos principalmente a través de compañías de fondos, bancos, compañías de valores y plataformas de terceros. Los fondos comprados de diferentes maneras tienen tarifas diferentes. Los usuarios deben comparar las tarifas entre ellos al comprar. Entonces, ¿cuál es el proceso de apertura de una cuenta de fondo? ¡Echemos un vistazo!

¿Cuál es el proceso para abrir una cuenta de fondo?

Elija una firma de valores o institución financiera: Primero, debe elegir una firma de valores o institución financiera adecuada para abrir una cuenta de capital. Puede elegir compañías de valores, bancos, compañías de fondos y otras instituciones que brinden servicios de negociación de fondos.

Rellenar el formulario de solicitud de apertura de cuenta: Contacta con la sociedad de valores o institución financiera seleccionada y rellena el formulario de solicitud de apertura de cuenta de fondo. Este formulario generalmente requiere información personal, fuente de fondos y otra información relevante.

Proporcionar documentos y certificados de identidad: Suelen ser necesarios documentos de identidad personales, como DNI, pasaportes, etc., y otros posibles documentos, como datos de tarjetas bancarias, comprobantes de domicilio, etc.

Complete la encuesta de evaluación de riesgos: Los corredores o instituciones financieras pueden solicitarle que complete un cuestionario de evaluación de riesgos para evaluar su tolerancia al riesgo y los productos de inversión adecuados.

Firme acuerdos y contratos: lea y firme acuerdos de transacciones de fondos, acuerdos de clientes y contratos relevantes, y asegúrese de comprender los términos y condiciones.

Depósito y compra de fondos: una vez abierta su cuenta de fondos, puede depositar fondos en la cuenta y elegir comprar los productos de fondos que le interesen.

¿Qué tipo de fondo debería comprar un novato?

Fondos de acciones: este tipo de fondo invierte principalmente en el mercado de valores y es adecuado para inversores interesados ​​en la inversión en acciones y que buscan altos rendimientos a largo plazo. Los fondos de acciones tienen altos riesgos y altos rendimientos, y son adecuados para inversores con cierta tolerancia al riesgo.

Fondos de bonos: los fondos de bonos invierten principalmente en el mercado de bonos, son relativamente estables y adecuados para inversores que buscan rendimientos relativamente estables y estilos de inversión conservadores.

Fondos híbridos: los fondos híbridos invierten en acciones, bonos y otras clases de activos para proporcionar una mejor diversificación de activos y gestión de riesgos. Adecuado para inversores que tienen cierta tolerancia a los riesgos de inversión.

Fondos indexados: los fondos indexados están diseñados para seguir un índice de mercado específico para brindar oportunidades de inversión con un rendimiento promedio del mercado. Adecuado para inversores que buscan ingresos estables y siguen el desempeño del mercado.

No importa qué tipo de fondo elija, los inversores novatos deben:

Comprender los objetivos y estrategias de inversión del fondo.

Investigue el rendimiento histórico y la estructura de costos de un fondo.

Preste atención a la calificación de riesgo del fondo y a los consejos de riesgo.

Antes de invertir, se recomienda consultar a un asesor de inversiones profesional u obtener información relevante de una institución financiera confiable.

¿Dónde puedo comprar fondos y abrir una cuenta?

Es más rentable elegir una plataforma con tarifas más bajas a la hora de comprar fondos. Los inversores pueden optar por abrir una cuenta en algunas plataformas de terceros, como sociedades de fondos o sociedades de valores, bancos y Alipay. Por lo tanto, abrir una cuenta de fondo no requiere necesariamente abrir una sociedad de valores.

¿Por qué la fundación necesita emitir una confirmación de apertura de cuenta?

Debido a que el usuario ya abrió una cuenta de fondo, el fondo envía una confirmación de apertura de cuenta. Generalmente, es necesario abrir una cuenta de fondos antes de comprar fondos en bolsa o en el mercado extrabursátil. Cuando el usuario recibe la confirmación de apertura de cuenta, significa que la cuenta ha sido abierta.

Por ejemplo, al solicitar una tarjeta bancaria, algunos servicios se bloquean sin saberlo, lo que hace que las personas abran inadvertidamente una cuenta de capital. Sin embargo, el usuario no hará clic en esta serie de operaciones y, por lo general, se realizan. causado por el descuido de las personas.

En primer lugar, el sistema sólo abre una cuenta de fondo. Mientras los individuos no compren fondos, la compañía de fondos no deducirá tarifas, por lo que no hay necesidad de preocuparse. En segundo lugar, si el fondo está destinado a inversión fija, el usuario puede abrir la banca móvil y el individuo cancelará o rescindirá el contrato de inversión fija, por lo que no habrá deducciones. Finalmente, si realmente estás preocupado por la seguridad de tu tarjeta bancaria, puedes cancelar la tarjeta y solicitarla nuevamente.

¿Cuál es el lugar más rentable para abrir una cuenta al comprar un fondo?

1. Abrir una cuenta en una empresa de fondos

Las empresas de fondos son. plataformas de venta directa de fondos, y los inversores pueden presentar su solicitud directamente a través del sitio web oficial de la compañía de fondos. Abrir una cuenta.

Los inversores individuales que abren una cuenta a través de una compañía de fondos deben proporcionar documentos de identidad originales, información de las cuentas bancarias designadas y otra información.

Solo se pueden comprar productos de fondos de compañías de fondos a través de cuentas abiertas por compañías de fondos. Las diferentes compañías de fondos necesitan abrir cuentas separadas, lo cual es relativamente problemático de operar.

2. Abrir cuentas en compañías de valores y bancos

Los inversores pueden llevar sus documentos de identidad personales y tarjetas bancarias originales de los bancos designados a las compañías de valores o bancos bajo la guía del personal del departamento de ventas. El departamento abre una cuenta de capital. Durante el proceso de emisión, los inversores generalmente deben completar el "Cuestionario de evaluación de tolerancia al riesgo del cliente de valores", solicitar la custodia bancaria tripartita y acudir personalmente al mostrador de la sucursal bancaria para confirmar.

Mientras los inversores abren cuentas de acciones en sociedades de valores, también pueden abrir cuentas de fondos al mismo tiempo. Después de abrir con éxito una cuenta, los inversores pueden comprar y vender fondos directamente a través del sitio web oficial o la aplicación. Generalmente, las compañías de valores tienen más productos de fondos para elegir que los bancos.

3. Abra una cuenta en una plataforma de ventas de terceros

También puede comprar fondos en plataformas de ventas de terceros como Alipay y JD Finance, y el proceso de apertura de cuenta es. relativamente simple. Siga las instrucciones de la página para completar su nombre, número de identificación y otra información, confirmar el consentimiento de varios poderes y vincular su tarjeta bancaria antes de poder abrir una cuenta.