Gestión del comportamiento de los empleados de bancos comerciales y construcción de una cultura de cumplimiento
La gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales chinos en 2018 ya no es un concepto y modelo de gestión relativamente nuevo, sino que debería ser un trabajo general a largo plazo. Para hacer un buen trabajo en la gestión de riesgos de cumplimiento, debemos hacer del cumplimiento un comportamiento consciente de todos los empleados del banco y realmente integrarlo en todos los aspectos y campos de las operaciones y la gestión empresarial. Durante la tormenta regulatoria de 2017, las instituciones financieras bancarias de mi país tuvieron muchas disputas con sus clientes. Además, en los últimos años se han producido con frecuencia casos importantes causados por el comportamiento inadecuado o ilegal de los empleados de la industria bancaria de mi país, lo que ha provocado enormes pérdidas de fondos, activos y reputación a la industria bancaria. Todo esto demuestra que algunos empleados e incluso altos directivos. en el sector bancario son injustos. El conocimiento de las regulaciones es muy débil. En el trabajo real, algunos empleados del banco todavía tienen conocimientos y prácticas vagas o incluso erróneas sobre cuestiones como qué es el cumplimiento, por qué se requiere el cumplimiento y cómo cumplirlo. No existen planes ni medidas unificadas y no se han tomado medidas. Algunos enfatizan ciegamente los intereses económicos y utilizan la búsqueda de la maximización de ganancias como excusa para evadir o resistirse al cumplimiento. 2065438+El 20 de marzo de 2008, en respuesta al caos actual en la industria bancaria y con el fin de regular aún más el comportamiento de los empleados de las instituciones financieras bancarias, la Comisión Reguladora Bancaria de China emitió las "Directrices para la gestión del comportamiento de los empleados de Instituciones Financieras Bancarias." Este curso parte de la situación real del banco, revela las consecuencias adversas del incumplimiento para el banco a través de casos, ayuda a los empleados del banco a comprender el propósito de las directrices de la CBRC y brinda ideas de implementación específicas desde una perspectiva de gestión.
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Ventajas del curso:
●Establecer de manera integral la conciencia de cumplimiento de los empleados del banco y prevenir eficazmente riesgos operativos, riesgos de cumplimiento y riesgos legales.
● Resumir experiencias y aprendizajes a través de casos, mejorar el sentido de responsabilidad de los empleados y mejorar los niveles de prevención y control de riesgos.
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Duración del curso: 1 día, 6 horas/día.
Destinatario del curso: todos los empleados del banco, nuevos empleados y otro personal relacionado.
Modo del curso: docencia presencial + intercambio de vídeos + análisis de casos + discusión en grupo + comentario presencial.
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Esquema del curso
Introducción al curso: Requisitos de gestión de cumplimiento para bancos comerciales en la nueva era de la industria bancaria y la tormenta regulatoria
1. Las regulaciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China están plagadas de riesgos operativos.
2.2017 La tormenta regulatoria de Guo Shuqing y sus penetrantes ideas regulatorias.
3.2017, el Banco Popular de China exige: "Incorporar requisitos contra el lavado de dinero en las líneas de negocios..."
4. +08) -Cumplimiento "enfriado" de la industria bancaria
5.2065438+ ¡En 2008, la Comisión Reguladora Bancaria de China fortaleció la supervisión y emitió las "Directrices para la gestión del comportamiento de los empleados de instituciones financieras bancarias"! (Propósito, significado e introducción a los antecedentes)
Resumen: ¡Con una supervisión sólida y una rendición de cuentas estricta, el impacto de una supervisión en profundidad de la industria bancaria será más prolongado y más fuerte en el futuro!
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En primer lugar, comprender la connotación de cumplimiento, los riesgos de cumplimiento y la gestión del código de conducta de los empleados.
1. La connotación y esencia del cumplimiento
1) Departamento de Cumplimiento Bancario y Cumplimiento Interno (Comité de Supervisión Bancaria de Basilea)
2) Directrices de la Industria Bancaria sobre Ética profesional para empleados de instituciones financieras
3) Directrices sobre gestión de riesgos de cumplimiento para bancos comerciales
2.
1) Cumplir con las “cuatro imprecisiones”
3 Cumplir con los requisitos de “línea inferior”, “línea roja” y “línea de alta tensión”
3. La connotación de riesgo de cumplimiento
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1 )Caso uno: Ilustración sobre la responsabilidad
2) Caso dos: Ilustración sobre el robo a mano armada
3) Caso tres: Ilustración sobre un fraude exitoso en préstamos bancarios.
5. "Cuarenta prohibiciones" para negocios contables y mostradores (operadores)
6. Los diez principales administradores de cuentas de la Comisión Reguladora Bancaria de China tienen prohibido ingresar (administradores de cuentas)<. /p>
7. Desarrollar reglas de gestión del comportamiento de los empleados que abarquen todas las líneas de negocio.
Resumen: Cuando se descubre un mal comportamiento, todo empleado tiene la obligación de levantar la mano para objetar y * * * compartir la responsabilidad.
2. Análisis de casos y fenómenos de violaciones en los establecimientos de base - análisis de la urgencia de la gestión del comportamiento de los empleados.
1. Comprender completamente la gestión de riesgos de las instituciones de base de los bancos comerciales
2. Análisis de casos de riesgo de cumplimiento bancario
1) Caso 1: Perseguir el desempeño y evitar riesgos Esclarecimiento del caso
2) Caso 2: Caso de reconocimiento y juicio de conducta
3) Caso 3: Esclarecimiento del caso de retiro del sistema de reemplazo del cuerpo humano.
4) Caso 4: Esclarecimiento a partir del caso de colusión interna y externa entre gestores de cuentas.
5) Caso 5: El caso de gestión financiera falsa “Tianfei” de 3 mil millones de un banco.
Resumen: Seguir las reglas, respetar la ley, operar con prudencia e implementarla todos los días: los requisitos básicos de la gestión del comportamiento para los profesionales financieros.
3. Investigación del comportamiento de los empleados y casos de riesgo: explicación de la importancia de la gestión del comportamiento de los empleados
1. Riesgos de competencia y peligros morales
2. ¿importa?
3. ¿Cuáles son los riesgos de cumplimiento de los puntos de venta? ¿Riesgo moral de los empleados? ¿Riesgo empresarial? Riesgos de seguridad y riesgos causados por factores externos
4. El núcleo del control del comportamiento de los empleados (8 horas dentro y fuera)
1) Auditoría especial del comportamiento de los empleados
2) Clientes Investigación especial del comportamiento de los gerentes
3) Inspección de irregularidades comerciales
4) Construcción de estilo de partido y gobierno limpio
5) Entrevistas a empleados.
6) Visitas domiciliarias de los empleados
5. Inspiración y reflexiones sobre el caso
Video revelado:
1) Caso 1: Certificado financiero falsificado fraude Esclarecimiento del caso
2) Caso 2: Un caso de fraude de préstamos arruinó a un presidente de rama.
3) Caso 3: Iluminación aportada por la confesión de una persona negligente
4) Caso 4: El mito de “cero defectos” de la sucursal de Chengdu de cierto banco se hizo añicos.
6. Interpretación del texto completo de las "Directrices para la gestión del comportamiento de los empleados de las instituciones financieras bancarias (Borrador oficial del 20.03.2018)"
Resumen: Personas adecuadas, mercado adecuado y negocios adecuados. modelo .
En cuarto lugar, la construcción de una cultura de riesgo de cumplimiento en los bancos comerciales: métodos específicos para regular el comportamiento de los empleados bancarios
1. Establecer una perspectiva correcta de la vida
2. Fortalecer la conciencia de Cumplimiento y construir una fuerte barrera de riesgo.
3. Construcción de una cultura de riesgo 1 proyecto de arriba hacia abajo
4. Construcción de una cultura de riesgo 2-sistema de gestión de riesgos
1) Establecer un sistema de notificación de infracciones disciplinarias .
2) Implementar la rendición de cuentas de la gestión.
3) Mejorar el mecanismo de supervisión y restricción del personal en puestos importantes.
4) Investigación y gestión del comportamiento de los empleados
5) Gestión de procesos
6) Modelo de liderazgo
7) Evaluación periódica
8) Aplicación de los resultados de la evaluación
5. Construcción e implementación de tres sistemas de cultura de riesgo
6. Construcción de cultura de riesgo 4-integrada en varios departamentos
7. Construcción de una cultura de riesgo 5-Límites emocionales y psicológicos de las habilidades de gestión de cumplimiento
8. Construcción de una cultura de riesgo 6-Cultivo de una cultura corporativa de "cuatro conciencias" de cumplimiento.
Resumen: Las instituciones financieras deben integrar el concepto de cumplimiento en sus operaciones y gestión, en los patrones de pensamiento de sus empleados y en sus hábitos de comportamiento.
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Nota: Los casos de este curso se ajustarán según el grupo docente y el tiempo lectivo.
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