¿Cómo cobrar intereses a un día sobre el oro en divisas?
Cuando depositamos dinero en el banco, generaremos intereses de depósito, y cuando pedimos dinero prestado al banco, generaremos intereses de préstamo. El comercio de divisas compra pares de divisas. Cuando compras EUR/USD, en realidad estás comprando (depositando) euros y vendiendo (pidiendo prestado) dólares para financiar la transacción. Por lo tanto, siempre que sea a un día, habrá intereses a un día. Por supuesto, si abre y cierra una posición el mismo día de negociación, no habrá intereses a un día.
2. ¿Los intereses a un día son ingresos o gastos?
Los intereses del swap se generan cuando un cliente cobra la factura al día siguiente. Hay tipos de interés a un día positivos y negativos. Un valor positivo significa que se puede obtener un determinado interés a un día y un valor negativo significa que es necesario pagar un determinado interés a un día. ¿Por qué hay aspectos positivos y negativos?
Cada transacción de cambio de divisas involucra dos monedas, cada una de las cuales también tiene su propio tipo de interés. Cuando la tasa de interés de la moneda que compra es mayor que la tasa de interés de la moneda que vende, puede ganar intereses a un día ("interés positivo a un día"). Pero si la tasa de interés de la moneda que compra es menor que la tasa de interés de la moneda que vende, deberá pagar intereses a un día ("interés negativo a un día").
Por lo tanto, el interés a un día puede aumentar sus costos de transacción y también puede aumentar sus ganancias.
3. Hora de cálculo del interés a un día
La hora de cálculo del interés a un día se muestra en diferentes zonas horarias en los sitios web de diferentes compañías de valores, principalmente debido a la ubicación de las compañías de valores. son diferentes, pero en realidad es un punto.
Por ejemplo, las 5:00 pm hora del este (hora de Nueva York) que se muestran en el sitio web de McCann se convierten a las 5:00 am hora de Beijing; el banco suizo Credit Suisse son las 23:00 hora de Europa Central, es decir. Son las 5:00 am, hora de Beijing. GKFX se liquidará todos los días a las 10 p. m., hora del Reino Unido, lo que se traduce en las 5 a. m., hora de Beijing.
Por supuesto, todo lo anterior corresponde al horario de verano y, en invierno, son las 6 am, hora de Beijing. Por lo tanto, la hora de liquidación será las 5:00 am, hora de Beijing, durante el horario de verano (hora actual) y las 6:00 am, hora de Beijing, durante el horario de invierno.
De acuerdo con el horario de verano, cualquier posición establecida a las 5:00 am se considerará como una posición nocturna y será necesario calcular el interés nocturno. Para las posiciones establecidas a las 5:01 a.m., el interés a un día se calcula al día siguiente; para las posiciones establecidas a las 4:59 a.m., el interés a un día se calcula a partir de las 5:00 p.m.
Cuatro. Cálculo del interés a un día
Para el cálculo del interés a un día, algunas compañías de valores proporcionan cantidades directas y otras proporcionan tasas de interés.
1. Cálculo directo del importe:
La cotización del interés a un día para la compra y venta de euros y dólares estadounidenses en el día es: 0,64-1,800.
Eso significa: cuando su posición es vender 1 lote de euros, su cuenta comercial recibirá $0,64; cuando su posición es comprar 1 lote de euros, su cuenta comercial pagará 65.438 USD + 0,80 EUR.
2. Cálculo de tipos de interés:
Por ejemplo, supongamos que compras tres lotes de GBP/USD el lunes, el precio de mercado es: 1,7718/1,7722 y mantienes la posición. De la noche a la mañana hasta el martes, aquí está la libra esterlina. Es una moneda con altos intereses y el dólar estadounidense tiene una tasa de interés más baja frente a la libra esterlina. Por ejemplo, si el margen de interés es del 0,42% de PRMBuy (margen de interés anual), los clientes que tengan GBP recibirán intereses.
El método de cálculo es el siguiente: 0,42%/360x10000x3 lotes x1,7722x1 día = 0,62 dólares estadounidenses, es decir, el número de días que alcanza el interés promedio anual * fondos de la cuenta correspondiente * lotes * compra (venta) ) precio * número de días para el cálculo de intereses.
Entonces, ¿de dónde vienen las tasas de interés? Algunos son ofrecidos por varios bancos mediante un swap de tasas de interés. Normalmente, no habrá cambios ese día. Sin embargo, cuando los mercados son extremadamente volátiles, las tasas pueden cambiar a lo largo del día.
Cinco o tres veces las tarifas del miércoles.
La mayoría de los bancos en todo el mundo están cerrados los sábados y domingos, por lo que el interés a un día sobre las posiciones en divisas no se calcula en estos dos días, pero la mayoría de los bancos sí calculan el interés en estos dos días. Por esta razón, el mercado de divisas calculará tres días de interés para las posiciones a un día del miércoles, por lo que el interés para las posiciones a un día del miércoles es generalmente tres veces mayor que el de las posiciones a un día del martes.
¿Por qué es miércoles?
Debido principalmente a la práctica internacional, las transacciones de divisas se liquidan después de 2 días hábiles.
Lunes: 1 día de interés a un día.
Negociación el lunes, liquidación el miércoles, mantenimiento de la posición de lunes a martes, día de liquidación del miércoles al jueves, por lo que se paga/carga el interés de 1 día.
Martes: 1 día de interés a un día. La posición se mantiene de martes a miércoles y el día de liquidación es de jueves a viernes, por lo que se debe pagar/cargar 1 día de interés.
Miércoles: 3 días de interés a un día. Si la posición se mantiene de miércoles a jueves, el día de liquidación será del viernes al lunes siguiente, por lo que se pagarán/cobrarán 3 días de intereses.
Jueves: 1 día de interés a un día. La posición se mantiene de jueves a viernes y la fecha de liquidación es de lunes a martes, por lo que se paga/cobra 1 día de interés.
Viernes: 1 día de interés nocturno. Si la posición se mantiene del viernes al lunes siguiente, el día de liquidación es del martes al miércoles y solo se paga/recibe un día de intereses.
Cabe señalar que el interés a un día de determinados pares de divisas en algunos brokers se calcula el jueves para un período de tres días.
Resumen:
1. La moneda con altas tasas de interés y un alto apalancamiento hacen posible el comercio de arbitraje.
2. En la mayoría de los casos, el miércoles habrá un interés triple, pero para algunos pares de divisas con corredores, habrá un interés triple el jueves. Debes prestar atención.
3. Presta atención al tipo de interés durante las vacaciones.
4. Algunos de los mismos pares de divisas pueden tener tipos de interés negativos tanto si los vende como si los compra, principalmente porque los tipos de interés de compra y venta de las dos divisas son diferentes. De hecho, estamos comparando cuatro tipos de interés: el tipo de interés para comprar la moneda A - el tipo de interés para vender la moneda B; el tipo de interés para comprar la moneda B - el tipo de interés para vender la moneda A;