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En general, las carreras de finanzas ofrecidas por las escuelas de negocios o de administración tienden a cultivar las habilidades analíticas de los estudiantes en el valor y la inversión de los productos financieros, así como en el análisis de la gestión del riesgo de inversión. El análisis de inversiones puede hacer esto con la ayuda de modelos, software y teorías de inversión comprobadas existentes. Los cursos que se ofrecen suelen incluir finanzas corporativas, gestión de inversiones, valores y mercados financieros.
La ingeniería financiera se basa en las matemáticas y los lenguajes informáticos, centrándose en derivados financieros y productos de renta fija, como opciones, futuros e inversiones en bonos. La complejidad de estos productos financieros en términos de gestión de riesgos, tasa de rendimiento y cartera de inversiones determina que deben implementarse con la ayuda de modelado y lenguajes informáticos. Esta especialización casi siempre la ofrecen las facultades de ingeniería, y los solicitantes con experiencia en ingeniería tienen prioridad. Los cursos ofrecidos generalmente incluyen: ingeniería financiera, finanzas informáticas, estrategia y análisis de inversiones), etc.
Las matemáticas financieras se basan más en matemáticas avanzadas, incluso en cálculo avanzado, y utilizan algoritmos matemáticos complejos para resolver el proceso de fijación de precios de los productos financieros. Colegas, la gestión del riesgo de inversión de productos financieros también se basa en las matemáticas. Las especialidades en matemáticas financieras generalmente se crean en departamentos de matemáticas o escuelas de ciencias, y algunas se crean en escuelas de negocios. Los cursos de maestría suelen incluir: fijación de precios de activos, procesos estocásticos, modelos financieros, renta fija y derivados, etc.
La diferencia entre las tres direcciones se puede resumir en una frase: las finanzas se centran en la exploración de valor y el análisis de inversiones, las matemáticas financieras se centran en la fijación de precios de productos financieros y la evaluación de riesgos, y la ingeniería financiera se centra en el análisis de inversiones de derivados financieros. y productos de renta fija.
Los diferentes entornos principales conducirán inevitablemente a diferentes requisitos académicos para los solicitantes. En términos relativos, los requisitos de solicitud para las carreras de finanzas son los más bajos. Ciertos cursos básicos de matemáticas y algunos cursos de economía son suficientes. Los estudiantes pueden postularse para finanzas si sus cursos universitarios incluyen cálculo, álgebra lineal, teoría de probabilidad, estadística, macroeconomía y microeconomía. Si planea postularse para matemáticas financieras, además de los cursos requeridos para finanzas, también necesita cursos como ecuaciones diferenciales multivariadas, ecuaciones diferenciales parciales, econometría y procesos estocásticos. La aplicación de las matemáticas financieras es relativamente difícil y los estudiantes universitarios comunes deben prestar atención al estudio de los cursos de matemáticas. Debido a que los estudiantes que solicitan esta especialidad generalmente tienen una sólida formación matemática, para muchos estudiantes de ciencias y matemáticas es relativamente fácil postularse. Aquellos con experiencia universitaria en matemáticas o ciencias de la computación pueden considerar postularse para ingeniería financiera, y los estudiantes de ingeniería general con una buena experiencia en matemáticas e informática también pueden postularse.