Introducción a los fondos: ¿Qué es un fondo de acciones y cómo elegir el fondo que más le convenga?

Los fondos con sesgo bursátil se refieren a fondos que invierten una proporción considerable en el mercado de valores. Los fondos sesgados en acciones se refieren a fondos que invierten una proporción considerable en el mercado de valores. El índice de asignación de acciones suele ser del 50% al 70%. Los fondos sesgados en acciones también pueden considerarse un tipo de fondos híbridos. ¿Cuáles son las categorías de fondos y cómo elegir el fondo que más le convenga? Hay muchos tipos diferentes de fondos en el mercado. Cada fondo entre fondos similares también tiene diferentes objetos de inversión, estrategias de inversión y otras características.

Los fondos se clasifican de la siguiente manera:

Fondos de acciones: fondos que invierten principalmente en acciones, donde las inversiones en acciones representan ≥80% del valor liquidativo;

Fondo tipo bonos: un fondo que invierte principalmente en bonos, y su inversión en bonos representa ≥80% del valor liquidativo;

Fondo de asignación: un fondo que invierte en acciones, bonos y mercado monetario instrumentos y no cumple con los estándares de clasificación de tipos de acciones para fondos y fondos de bonos.

Fondo Monetario: Fondo que invierte principalmente en instrumentos del mercado monetario.

Fondo de capital garantizado: el folleto del fondo estipula claramente los términos de garantía relevantes, es decir, el principal o los ingresos del inversor estarán garantizados después de que se cumpla un determinado período de tenencia.

¿Cómo elegir un fondo que se adapte a ti?

1. Elija según el riesgo y el rendimiento

Desde la perspectiva del riesgo, los diferentes fondos conllevan diferentes riesgos para los inversores. Entre ellos, los fondos de acciones tienen el mayor riesgo y los fondos del mercado monetario. los fondos y los fondos garantizados por capital tienen el riesgo más bajo, y los fondos de bonos tienen riesgos intermedios.

Los fondos del mismo tipo tendrán diferentes riesgos debido a los diferentes estilos y estrategias de inversión. Por ejemplo, entre los fondos de acciones, los fondos equilibrados, estables y indexados tienen menores riesgos que los fondos de crecimiento y mejorados. Al mismo tiempo, los rendimientos y los riesgos suelen estar relacionados: mayores riesgos conducen a mayores rendimientos y riesgos más pequeños conducen a rendimientos más bajos. Para obtener altos rendimientos a menudo es necesario asumir grandes riesgos. Por lo tanto, cuando los inversores esperan obtener altos rendimientos, no deben olvidar sopesar primero su tolerancia al riesgo.

Para los inversores con baja tolerancia al riesgo y una gran proporción de la inversión en sus ingresos, los fondos del mercado monetario son una buena opción. Este tipo de fondo puede utilizarse como alternativa al ahorro. Los inversores con una tolerancia al riesgo ligeramente mayor pueden optar por fondos de bonos. Para los inversores que tienen una mayor tolerancia al riesgo y esperan obtener mejores rendimientos, es más apropiado elegir fondos indexados. Para los inversores con una fuerte tolerancia al riesgo, es mejor elegir fondos de renta variable.

2. Elegir en función de la edad del inversor

En general, los jóvenes se encuentran en las etapas iniciales de su carrera, tienen capacidades financieras aceptables, cargas más ligeras para sus familias o Los niños, tienen ingresos superiores a sus gastos y tienen mayores riesgos. Si la asequibilidad es mayor, el período de inversión debería ser más largo, en consecuencia, los fondos de acciones o los fondos equilibrados con una mayor proporción de inversión en acciones son buenas opciones.

Las personas de mediana edad tienen vidas familiares e ingresos relativamente estables y se han convertido en la principal fuerza inversora en fondos abiertos. Sin embargo, debido a que las personas de mediana edad tienen responsabilidades familiares relativamente pesadas y una tolerancia media al riesgo. Al invertir en eficiencia, se debe considerar el rendimiento de la inversión respetando el principio de estabilidad. Puede elegir según sus propias preferencias y base económica. Lo mejor es diversificar los riesgos y probar una variedad de combinaciones de fondos.

En la vejez, generalmente no hay fuentes adicionales de ingresos y dependen principalmente de las pensiones y los ingresos por inversiones tempranas. La tolerancia al riesgo es relativamente pequeña y el período de inversión no es muy largo. La inversión en esta etapa pretende ser estable, segura y preservar el valor, y suele ser más adecuada para productos con mayor seguridad, como fondos equilibrados o fondos de bonos.

3. Elija según el período de inversión

Para inversiones a largo plazo con un período de inversión superior a 5 años, puede invertir en productos con factores de riesgo relativamente altos, como acciones. fondos. Esto no sólo puede resistir el riesgo de fluctuaciones a corto plazo en el valor de la inversión, sino también obtener la oportunidad de apreciación a largo plazo, y la tasa de rendimiento esperada será relativamente alta. Los fondos de capital garantizado también ofrecen a los inversores un determinado porcentaje de garantía de rentabilidad del principal dentro de un determinado período de inversión (por ejemplo, 3 años o 5 años. El capital no puede garantizarse antes de la fecha límite, por lo que también son adecuados para inversiones a largo plazo). El período de tiempo es muy importante en el proceso de inversión porque determina directamente el comportamiento inversor del inversor. Los inversores deben comprender el período dentro del cual se pueden utilizar sus fondos inactivos.

Para inversiones a mediano plazo con un período de inversión de 2 a 5 años, además de productos de fondos de alto riesgo como fondos de acciones, también se deben agregar algo de deuda o fondos equilibrados con rendimientos relativamente estables para obtener una entrada de efectivo relativamente estable. Sin embargo, dado que debe pagar tarifas de gestión durante el proceso de compra y venta, debe calcular los ingresos y los costos por adelantado.

Para inversiones a corto plazo con un período de inversión inferior a 2 años, la inversión debe centrarse en productos de fondos de bajo riesgo y de ingresos estables, como fondos de bonos y fondos del mercado monetario. En particular, la liquidez de los fondos monetarios es casi la misma que la de los depósitos corrientes y, como no cobran comisiones de suscripción o reembolso, los inversores pueden canjear y retirar dinero en cualquier momento cuando lo necesiten, y pueden suscribirlo en cualquier momento. momento en el que tienen fondos inactivos. Se le puede llamar fondo a corto plazo. La primera opción para los inversores.

Los factores anteriores tienen una gran influencia en la elección de fondos, por lo que lo mejor es considerar estos aspectos en función de tu propia situación para elegir un fondo que se adapte a ti.

Si no estás seguro, primero puedes acudir a Kaishi Wealth para realizar una evaluación de riesgos