¿Cómo se calcula la tasa de rendimiento del fondo este año?
Es difícil para los inversores comunes ver que todos los fondos han salido de sus posiciones y solo pueden calcularlo estimando las diez primeras posiciones. No sabes cuántas acciones o bonos compró el administrador del fondo. Es difícil calcular con precisión la tasa de rendimiento.
Los inversores no tienen que preocuparse por esta tasa de rendimiento, porque cada compañía de fondos tendrá un actuario dedicado a calcularla.
¿Cómo calcular los ingresos de los fondos de inversión fija?
1. Método de cálculo:
Tasa de rendimiento de inversión fija = ingreso/principal = (valor de mercado-principal)/principal
Este método no requiere consideración. Para calcular el número y la duración de las inversiones fijas, simplemente sumamos el capital invertido como principal y utilizamos el valor actual (valor de mercado - principal) como ingreso para calcular la tasa de rendimiento simple. Este es el método que utilizamos anteriormente y es adecuado para situaciones en las que no se conoce el valor neto del fondo al comprar y vender.
Rendimiento de la inversión fija = (? ¿Valor neto del fondo? - costo promedio) / costo promedio
Al comprar y vender fondos, rendimiento = (precio de venta - precio de compra) / precio de compra. Esta es la tasa de retorno de una estrategia de compra única. Las inversiones fijas se compran en lotes, por lo que el "precio de compra" debe ser el "costo medio" y el "precio de venta" es el "valor neto del fondo en el momento de la venta".
Utiliza las funciones XIRR y TIR en excel para calcular:
Si tu inversión es incierta, puedes utilizar la función XIRR en excel para calcularla de forma sencilla y cómoda.
Si es una inversión a tiempo fijo, puedes utilizar la función TIR de excel.
Utiliza las funciones XIRR y TIR en excel para calcular:
Si tu inversión es incierta, puedes utilizar la función XIRR en excel para calcularla de forma sencilla y cómoda.
Remanente de ingresos del fondo monetario:
El remanente de ingresos del fondo monetario se divide en remanente diario y remanente mensual. Los detalles están sujetos al anuncio de la compañía del fondo.
Los fondos monetarios anuncian sus rendimientos una vez al día. En caso de fin de semana o feriado, los ingresos acumulados durante el fin de semana o feriado generalmente se anuncian el primer día de negociación después del feriado.
La inversión fija es la abreviatura de fondo de inversión regular y se refiere a invertir una cantidad fija (como 500 yuanes) en un fondo abierto designado en un momento fijo (como el día 8 de cada mes). , similar al depósito cero de un banco. Lo que la gente suele llamar fondos se refiere principalmente a fondos de inversión en valores.
La inversión fija de fondos es un método de inversión seguro. Su mayor ventaja es el coste medio de la inversión y la evitación de riesgos de sincronización.
El riesgo es relativamente bajo y tiene las ventajas de inversión regular, acumulación de arena, costo promedio y diversificación del riesgo. Por lo tanto, independientemente de si se trata de un mercado bajista o alcista, la inversión fija en fondos es un método de gestión financiera más adecuado para los inversores comunes.