Cómo igualar las carteras de fondos
¿Cómo casar la cartera del fondo?
Utilizamos inversores conservadores, inversores cautelosos e inversores agresivos para igualar las carteras de fondos, y los tipos de fondos se simulan con fondos en divisas, fondos de bonos, fondos de acciones y fondos mixtos:
Conservador : Los inversores conservadores pueden aumentar la proporción de fondos en divisas y fondos de bonos, mientras que los fondos de acciones y los fondos híbridos representan una proporción menor. Si los inversores buscan la seguridad del capital, la proporción de fondos monetarios será la mayor, pero la forma de asignar la proporción debe determinarse en función de la propia situación del inversor y sus necesidades reales.
Tipo estable: los inversores estables pueden soportar fluctuaciones ligeramente mayores y tienen ciertos requisitos de ingresos. Pueden reducir relativamente la proporción de fondos en divisas y aumentar la proporción de fondos de bonos, fondos de acciones y fondos híbridos. La proporción de fondos de bonos se puede aumentar al nivel más alto y el resto se puede determinar según las propias necesidades de los inversores.
Tipo agresivo: Puede aumentar la proporción de fondos basados en acciones y fondos de base mixta, y obtener una cartera de fondos más agresiva. Pero si bien se obtienen altos rendimientos, también va acompañado de una volatilidad relativamente alta. El índice de salida máximo para una cartera de fondos agresiva suele estar entre el 30% y el 40%. Si los inversores tienen ciertas expectativas de rentabilidad y pueden soportar mayores fluctuaciones, pueden invertir más de la mitad de sus fondos en fondos de acciones y fondos mixtos, y el resto en fondos de bonos y fondos de divisas.
El emparejamiento de las carteras de fondos debe ajustarse a las preferencias de riesgo de los inversores. Después de que los inversores confirmen el índice de inversión, deben combinar múltiples indicadores de fondos para seleccionar fondos de alta calidad. Por último, deben recordar a los inversores que los fondos conllevan riesgos y que las inversiones deben ser cautelosas.