¿Cuál es el monto de las remesas nacionales de divisas personales? No complete un formulario de declaración de ingresos extranjeros.
Las normas de presentación de informes para transacciones de grandes cantidades estipuladas en las "Medidas Administrativas" son las siguientes:
Primero, para transacciones en efectivo de grandes cantidades realizadas por personas físicas y personas no físicas, el estándar de presentación de informes nacionales y transfronterizos es 50.000 RMB. Arriba, el equivalente en moneda extranjera es más de 65.438 dólares estadounidenses + 0.000 yuanes.
El segundo son las transacciones de transferencias de gran valor en cuentas bancarias de personas no físicas. El estándar de declaración nacional y transfronteriza es de más de 2 millones de RMB y el equivalente en moneda extranjera es de más de 200.000 dólares estadounidenses.
El tercero es para transacciones de transferencia de gran valor desde cuentas bancarias de personas físicas. El estándar de declaración nacional es de más de 500.000 yuanes RMB y el equivalente en moneda extranjera de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses. El estándar de declaración fronteriza es de más de 200.000 yuanes RMB y el equivalente en moneda extranjera de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses.
Las "Medidas Administrativas" estipulan que las instituciones financieras limitarán el monto de una transacción única o acumulada a más de 50.000 RMB (incluidos 50.000 RMB) y el equivalente en moneda extranjera ese día exceda los 654,38 dólares estadounidenses + 0.000 dólares estadounidenses. (incluidos USD 654,38), se deben presentar informes de transacciones de grandes cantidades para cobros y pagos en efectivo en forma de depósitos en efectivo, retiros de efectivo, liquidación de efectivo y ventas de divisas, cambio de efectivo, remesas de efectivo, facturas en efectivo. pagos, etc
Por ejemplo, si una persona física compra efectivo en dólares estadounidenses con efectivo en RMB a través de una institución bancaria, y la transacción única o acumulada de ese día supera los 50.000 RMB (inclusive), la institución bancaria que maneja el negocio necesita transferir la transacción. La transacción se informa como una transacción grande. Cabe señalar que, de acuerdo con las "Medidas administrativas", el Banco Popular de China puede ajustar los estándares de presentación de informes para transacciones de gran valor en función de las necesidades laborales.
Las principales consideraciones para ampliar los datos son:
En primer lugar, fortalecer la gestión del efectivo es una parte importante de los esfuerzos contra el lavado de dinero. Las normas regulatorias internacionales contra el lavado de dinero en el ámbito del efectivo son en su mayoría estrictas. Por ejemplo, el punto de partida para declarar transacciones en efectivo de grandes cantidades en Estados Unidos, Canadá y Australia es 654,38 dólares + 00.000 dólares estadounidenses (o moneda extranjera equivalente). Las autoridades reguladoras pueden reducir aún más los estándares de presentación de informes para transacciones en efectivo según la autorización legal. para combatir actividades ilegales y criminales en campos específicos.
En segundo lugar, la popularidad, el desarrollo y la innovación de las herramientas de pago sin efectivo han brindado comodidad para las transacciones sin efectivo, y la preferencia de los residentes por el uso del efectivo está cambiando gradualmente. Las herramientas de pago distintas del efectivo pueden satisfacer las necesidades de pago normales de forma más rápida y segura, proporcionando condiciones favorables para fortalecer la gestión del efectivo.
Finalmente, el desarrollo de la lucha contra la corrupción, los impuestos, la balanza de pagos internacional y otros campos de mi país también requiere fortalecer la gestión del efectivo para evitar el riesgo de utilizar grandes transacciones en efectivo para participar en actividades ilegales como la corrupción, evasión fiscal y evasión en la gestión de divisas.
Red de noticias - El banco central ajusta los estándares de presentación de informes para grandes transacciones e implementará 2065438 a partir del 1 de julio.