¿Qué transacciones se monitorean para combatir el lavado de dinero?
En comparación con las regulaciones anteriores, las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero amplían el alcance de las instituciones financieras a las que se aplican las regulaciones. Además de los bancos comerciales, las cooperativas de crédito, las instituciones de ahorro postal, los bancos de pólizas, las compañías financieras, las compañías de inversión fiduciarias y las compañías de arrendamiento financiero, las nuevas regulaciones también incluyen compañías de valores, compañías de corretaje de futuros, compañías de gestión de fondos, compañías de seguros y compañías de seguros. Sociedades gestoras, financieras de automóviles, sociedades de corretaje de divisas, abarcando casi todo tipo de instituciones financieras en mi país.
Además, el "Reglamento contra el lavado de dinero" también estipula las responsabilidades respectivas del Banco Popular de China, el Centro de Monitoreo contra el lavado de dinero de China y las instituciones financieras, así como las sanciones correspondientes. Las instituciones financieras deben establecer y mejorar sistemas de control interno contra el lavado de dinero de conformidad con la ley, establecer e implementar sistemas de identificación de clientes y reportar transacciones de gran valor en RMB y moneda extranjera y transacciones sospechosas al Servicio de Monitoreo y Control Anti-Lavado de Dinero de China. Centro de análisis.
Las nuevas "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto por parte de instituciones financieras" combinan las "Medidas para la administración de fondos en RMB y en divisas" originales y estipulan en detalle lo que necesitan las instituciones financieras. informar sobre transacciones de gran monto y transacciones sospechosas. También estipula las transacciones que las instituciones financieras deben informar según los diferentes tipos de instituciones financieras.
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De acuerdo con las disposiciones de las "Medidas Administrativas", las "grandes transacciones" incluyen: transacciones únicas o acumuladas en RMB de más de 200.000 yuanes o transacciones en moneda extranjera con un valor equivalente de más de 6,5438 millones de dólares estadounidenses; personas jurídicas, otras organizaciones e individuos Transferencias de fondos entre cuentas bancarias de hogares industriales y comerciales, o un monto acumulado de más de 2 millones de yuanes o moneda extranjera equivalente a más de 200.000 dólares estadounidenses ese día entre cuentas bancarias de personas físicas, entre personas físicas y jurídicas, otras organizaciones y cuentas bancarias de hogares industriales y comerciales individuales. La transferencia de fondos, cantidad única o acumulada, supera los 500.000 RMB o el equivalente en moneda extranjera supera los 6,543.800 dólares estadounidenses. Además, también incluye “transacciones transfronterizas en las que una de las partes de la transacción es una persona física, una transacción única o un equivalente acumulado de más de 6,543,8 millones de dólares ese día”.
Para sociedades de valores, sociedades de corretaje de futuros, sociedades gestoras de fondos, compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, sociedades de inversión fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de corretaje de divisas Para las transacciones financieras entre instituciones financieras y clientes, como la transferencia de fondos a través de cuentas bancarias, las "Medidas Administrativas" estipulan que los bancos comerciales, las cooperativas de crédito y otras instituciones financieras deben presentar informes de transacciones importantes al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China.
En cuanto a la notificación de transacciones sospechosas, las "Medidas Administrativas" estipulan respectivamente diferentes tipos de instituciones financieras, como bancos comerciales, compañías de valores y compañías de seguros. En comparación con las regulaciones anteriores, las nuevas regulaciones han fortalecido significativamente el monitoreo de fondos sospechosos, * * * estipulando 48 transacciones o comportamientos sospechosos que deben ser reportados. Además de los bancos que deben informar cambios anormales en las cuentas en moneda nacional y extranjera, las compañías de valores, las compañías de corretaje de futuros y las compañías de administración de fondos deben informar cambios anormales en las cuentas de capital de los clientes, y las compañías de seguros deben informar las compras y retiros anormales de seguros de los clientes. como "transacciones sospechosas".
Las nuevas regulaciones entrarán en vigor el 1 de marzo de 2007. Las "Reglas contra el lavado de dinero para instituciones financieras", las "Reglas sobre la notificación de transacciones de pago en RMB grandes y sospechosas" y las "Medidas financieras para al mismo tiempo se suprimirá la administración de la información sobre transacciones sospechosas y de gran cuantía de fondos en divisas de las instituciones.