¿Es necesario indicar la fuente y el propósito del dinero depositado en el banco antes del 1 de marzo de 2022 cuando se retira al vencimiento?
65438+El 26 de octubre, el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y la Comisión Reguladora de Valores de China emitieron conjuntamente las "Medidas de gestión para la debida diligencia del cliente de las instituciones financieras y la preservación de Información de identidad del cliente y registros de transacciones." Estandariza las prácticas de debida diligencia del cliente, información de identidad del cliente y retención de registros de transacciones de las instituciones financieras.
El documento estipula: A partir del 1 de marzo de 2022, las instituciones financieras aumentarán el control de las cuentas bancarias corporativas y personales y realizarán la debida diligencia sobre la información de identidad de los clientes y los registros de transacciones. Al manejar un único depósito y retiro en efectivo de 50 000 RMB o el equivalente a 65 438 USD + 0 000 RMB para un cliente persona física, se debe identificar y verificar la identidad del cliente, y se debe comprender y registrar la fuente o el propósito de los fondos.
Piloto prioritario:
Ya el 10 de junio de 2020, el "Aviso sobre la realización de un piloto de gestión de efectivo de grandes cantidades" emitido por el banco central estipulaba que a partir de julio de ese Al año, primero se implementarán más de 65,438 + depósitos personales y retiros de 10,000 yuanes como proyecto piloto.
Ser la primera en ser puesta a prueba en Hebei, Zhejiang y Shenzhen significa que esta política ha sido puesta a prueba y luego promovida. La única diferencia esta vez es que el límite de depósito y retiro se ha reducido a 50.000 yuanes.