Muchos bancos estuvieron expuestos a haber dejado de prestar. ¿Qué significa esta serie de acciones?
Según 21st Century Business Report, ¿dependes de préstamos inmobiliarios? ¿Dos líneas rojas? Recientemente, muchos bancos por acciones en Guangdong han suspendido los préstamos para vivienda. Entre ellas, la sucursal de Shenzhen del China Merchants Bank, la sucursal de Guangzhou y sus sucursales provinciales suspendieron los préstamos para vivienda hace una semana. El nivel empresarial front-end es: ¿controlar pedidos? . Un empresario de crédito de primera línea del China Merchants Bank dijo que a nivel de todo el banco, el banco aún no ha recibido un aviso de una suspensión unificada del negocio hipotecario, pero colegas en varias sucursales fuera de la provincia han informado que los préstamos hipotecarios han sido suspendido. Una agencia de bienes raíces en Shenzhen dijo que según la última información obtenida por el departamento de préstamos para vivienda de la agencia, la sucursal de Shenzhen del China Merchants Bank no indicó que dejaría de otorgar préstamos, pero que los préstamos eran muy lentos. Entre los bancos por acciones, China Everbright ha suspendido los préstamos para vivienda en Shenzhen, China Guangfa Bank ha dicho que no aceptará pedidos y otros bancos con los que coopera han aprobado y prestado dinero normalmente. A juzgar por el desempeño de los cuatro bancos principales, el ciclo de préstamo es de aproximadamente un mes, lo que actualmente es difícil de garantizar.
Cabe señalar que el banco central emitió el ? ¿Orden de restricción de préstamos? ¿Los bancos se dividen en cinco niveles y establecen las diferencias? ¿Dos líneas rojas? índice. Las dos líneas rojas son: ¿Configuración? ¿Cuál es la proporción de préstamos inmobiliarios? Entonces qué. ¿Qué proporción de préstamos personales para vivienda? Dos limitaciones. Las instituciones financieras bancarias se dividen en cinco niveles: el primer nivel son los grandes bancos financiados por China; el segundo nivel son los bancos medianos financiados por China; el tercer nivel son los pequeños bancos financiados por China y las instituciones cooperativas rurales fuera de los condados; el nivel es la organización de cooperativas agrícolas del condado; el quinto nivel son los bancos comunales. Esto significa que se restringirán las hipotecas personales y los préstamos hipotecarios. Se informa que la proporción de préstamos inmobiliarios de cuatro bancos de primer nivel supera el límite superior y más de 20 empresas inmobiliarias tradicionales cooperan con estos bancos.
Noticias de contacto sobre la suspensión de préstamos hipotecarios por parte de muchos bancos de Guangdong. ¿Cuál es el impacto de esta combinación de golpes? Yan Yuejin, director de investigación del Centro Think Tank del Instituto de Investigación E-House, dijo que para los compradores de viviendas individuales, básicamente no hay ningún problema y sólo necesitan solicitar un préstamo de acuerdo con el proceso de política. Sin embargo, los funcionarios del banco dijeron que los préstamos inmobiliarios efectivamente se han restringido, especialmente para el público, pero la presión para digerir el stock existente no es demasiado grande. Se dice que CITIC ha hecho grandes esfuerzos en el negocio de préstamos inmobiliarios en los últimos años, y los préstamos para vivienda y los préstamos corporativos han crecido rápidamente. ¿Orden? Desde una perspectiva, la presión es mayor. Cabe señalar que los préstamos personales para vivienda y los préstamos para vivienda son negocios clave de alta calidad en el negocio bancario tradicional. Se suponía que estaban en la etapa de sprint en octubre de 5438, pero de repente se apretaron, lo que inevitablemente afectará toda la salida. Tras esta serie de acciones, la financiación a las empresas inmobiliarias se vio aún más obstaculizada. El informe de RealData muestra que en 2021, se espera que la escala de deuda de las empresas inmobiliarias supere los 1,2 billones, un aumento interanual del 36%, superando la marca del billón. La combinación de las tres líneas rojas y la nueva normativa de préstamos para vivienda hará que las inmobiliarias entren en la fase más tensa del flujo de caja.
La razón por la que los bancos y algunos gobiernos locales hacen esto es en gran medida para ayudar a las empresas inmobiliarias a sobrevivir. ?