¿Cómo calcular la tasa de rendimiento del capital?
¿Cómo calcular la tasa de rentabilidad del fondo?
El fondo es un método de inversión que reúne fondos de diferentes inversores para comprar una variedad de diferentes tipos de activos financieros, incluidas acciones, bonos, divisas, etc. , logrando así un crecimiento en el tamaño de los activos. La tasa de rendimiento del fondo es la ganancia obtenida por los inversores durante el período de tenencia del fondo y es uno de los indicadores importantes para medir el rendimiento del fondo. Pero, ¿cómo calcular la tasa de rendimiento del fondo?
La tasa de rendimiento del fondo se puede calcular según diferentes períodos de tiempo y períodos de tenencia durante el proceso de cálculo. El valor neto se refiere al valor restante de todos los activos de un fondo después de deducir los pasivos. Es uno de los indicadores centrales del fondo y puede reflejar las capacidades de inversión del administrador del fondo y los cambios en los activos del fondo. Los dividendos son ganancias regulares que un fondo paga a los inversores durante el período de tenencia, generalmente en forma de efectivo o acciones.
En primer lugar, calcule la rentabilidad acumulada del fondo. La tasa de rendimiento acumulada se refiere a la tasa de rendimiento total obtenida por los inversores durante el período de tenencia del fondo, incluidos factores como los aumentos de precios del fondo y los dividendos. La tasa de rendimiento acumulada del fondo se puede calcular de acuerdo con la siguiente fórmula:
Tasa de rendimiento acumulada = (valor neto final de dividendos acumulados) ÷ valor neto inicial 1.
Entre ellos, el valor neto al inicio del período es el valor neto el día en que el inversionista ingresa al fondo, el valor neto al final del período es el valor neto cuando el inversionista sale el fondo, y los dividendos acumulados son la suma de todos los dividendos durante el período de tenencia del fondo.
En segundo lugar, calcule la tasa de rendimiento anualizada del fondo. La tasa de rendimiento anualizada se refiere a la tasa de rendimiento total obtenida por los inversores durante el período de tenencia del fondo durante un año, lo que refleja la tasa de rendimiento de inversión promedio del fondo. La tasa de rendimiento anualizada se puede calcular mediante la siguiente fórmula:
Tasa de rendimiento anualizada = (1 tasa de rendimiento acumulada) (período de tenencia de 1 año) 1.
Entre ellos, la tasa de rendimiento acumulada es la tasa de rendimiento acumulada del fondo y el período de tenencia es el número de años que el inversor ha mantenido el fondo.
Cabe señalar que al calcular la rentabilidad del fondo, se deben tener en cuenta las tarifas y los costos del fondo, como las tarifas de gestión, las tarifas de custodia, etc., que tendrán un cierto impacto en la rentabilidad del fondo.
En resumen, la tasa de rendimiento de los fondos es uno de los indicadores clave que los inversores de fondos deben comprender y prestar atención. Al seleccionar un fondo, no solo debe prestar atención al desempeño histórico, la estrategia de inversión y las características de riesgo-rendimiento del fondo, sino también a los métodos de cálculo y las tarifas del fondo, para comprender mejor el verdadero desempeño del fondo y realizar la inversión adecuada. decisiones.