¿Cuáles son los métodos de pago para el comercio exterior? ¿Cómo clasificar a los vendedores de bajo a alto riesgo?

Hay tres métodos de pago comúnmente utilizados en el comercio exterior:

1. Existen muchos tipos de Carta de Crédito (L/C para abreviar);

2. Las remesas incluyen principalmente transferencias electrónicas, transferencias postales y giros a la vista.

Tres. El cobro incluye principalmente D/P y D/A.

D.P. Después de la entrega, prepararemos nuestros documentos de negociación y los enviaremos al cliente a través de nuestro banco. El banco del cliente le recordará que los documentos han llegado y los documentos se entregarán después de que el cliente pague.

El D/A es el D/A, que también se entrega al banco del cliente a través de nuestro banco. La diferencia es que sólo cuando el cliente acepta nuestros documentos puede retirar los documentos originales y pagar después de su vencimiento.

T/T es una transferencia bancaria (normalmente nosotros enviamos los documentos directamente al cliente sin pasar por el banco). Si utilizamos el método de pago T/T con el cliente, el método general es que el cliente nos da un pago por adelantado de 30, y el método de seguro general para los 70 restantes es que después de enviar la mercancía, el cliente paga con el original. conocimiento de embarque enviado por fax por nosotros. Después de recibir el pago, envíe por correo el juego completo de documentos originales al cliente.

D/P, D/A

Los importadores pueden retirar el conocimiento de embarque XX días después de aceptar el pago. Si no pagan dentro del plazo, el banco no se hará responsable. .

D.P. es una forma de entrega de documentos bajo cobro documental, significa que el pago del exportador está condicionado al pago del importador, es decir, el importador sólo puede cobrar los documentos del banco cobrador. D/PSight significa que el exportador emite un giro a la vista y el banco cobrador recuerda al importador que debe pagar después de ver la orden. Una vez realizado el pago, el importador obtiene los documentos de envío.

D/Paftersightorafterdate significa que el exportador emite un giro de uso y el banco cobrador solicita al importador que lo acepte. Una vez que el importador lo acepta, el importador paga el giro en la fecha de vencimiento del mismo o antes. .

D/A DocumentsagainstAcceptance es una forma que tiene el exportador (o banco cobrador) de entregar documentos al importador bajo la condición de aceptación bajo cobro documental.

La llamada "aceptación" se refiere al reconocimiento del giro por parte del beneficiario (importador) cuando el banco cobrador presenta el giro de uso. El procedimiento de aceptación consiste en que el beneficiario firma la letra, indica la palabra "aceptación" y la fecha, y devuelve la letra al tenedor. No importa cuántas veces se transfiera la letra, el librado debe pagarla en la fecha de vencimiento. 6T)V y.p5A c9D)E

Todos los anteriores están bien, excepto D/PSight. Otros son riesgosos (en comparación con las cartas de crédito), pero también hay clientes que no pagan las notas de rescate debido a los precios de mercado y otras cuestiones. Si quieren hacerlo, sólo pueden ser antiguos clientes con buena reputación y contacto a largo plazo.

D/PatSight significa que el exportador emite un giro a la vista y el banco cobrador recuerda al importador que debe pagar después de ver el giro. Una vez realizado el pago, el importador obtiene los documentos de envío.

D/A DocumentsagainstAcceptance es una forma que tiene el exportador (o banco cobrador) de entregar documentos al importador bajo la condición de aceptación bajo cobro documental.

Excepto D/PatSight, todos los anteriores están disponibles. Otros son riesgosos (en comparación con las cartas de crédito), pero también hay clientes que no pagan las notas de rescate debido a los precios de mercado y otras cuestiones. Si quieren hacerlo, sólo pueden ser antiguos clientes con buena reputación y contacto a largo plazo.

Rara vez se utilizan el documento contra pago (pago D/P) y el documento contra aceptación (pago D/A). Principalmente porque estos dos métodos de pago pertenecen al crédito comercial, es decir, que la empresa exportadora pueda recibir el pago depende enteramente del crédito del importador. Que el importador pueda recibir las mercancías a tiempo, en calidad y en cantidad también depende del crédito del exportador. Para los importadores con buen crédito, generalmente no habrá impago de los bienes, mientras que los importadores con mal crédito a menudo incumplirán o se negarán a pagar los bienes. Por lo tanto, estos dos métodos de pago son utilizados principalmente por importadores y exportadores acreditados.

D/P es muy arriesgado, pero si se combina con transferencia bancaria, puede ser un muy buen método de entrega. Porque en algunos países, a algunas empresas les gusta usar D/P. Por ejemplo, pague 30 mediante transferencia bancaria por adelantado, pague otros 40 después del envío y pague el resto mediante D/P. Esto es más seguro que una transferencia bancaria directa.

O/A: Comercio de cuenta abierta (O/A), el comprador y el vendedor acuerdan que el vendedor entregará los bienes al comprador primero y el comprador pagará dentro del tiempo acordado. Este es un método de pago de crédito comercial que depende completamente del crédito del comprador y del vendedor. Se utiliza principalmente para pagar depósitos, colas de pago, comisiones y gastos de gestión, y el riesgo de cobro de divisas es muy alto. Es el más riesgoso entre varios métodos de liquidación de divisas.

El pago por transferencia telegráfica se realiza mediante transferencia bancaria.

La transferencia bancaria T/T (transferencia telegráfica) significa que el banco remitente envía un telegrama de pago a una sucursal o banco agencia en otro país (es decir, el banco remitente) a petición del remitente, télex o SWIFT, un método de envío que indica al remitente que pague una determinada cantidad.

(1) En el modo T/T, el importador no necesita solicitar al banco la emisión de una carta de crédito y puede omitir los procedimientos relacionados con la carta de crédito.

(2) Después de completar los trámites de declaración aduanera, el exportador ya no entregará documentos al banco en forma de "giro documental", sino que enviará directamente los documentos al importador en la "Lista de Documentos". "página. 0vs/y 1L # ramp; c . W ampH

(3) El importador puede realizar los procedimientos pertinentes directamente después de recibir los documentos y luego pagarle después de que se vendan los bienes para recuperar los fondos. .

(4) Después de que el importador paga, el banco puede notificar al exportador para que liquide las divisas.

TT es una transferencia bancaria y una carta de crédito es una carta de crédito (revocable e irrevocable), que se puede dividir en a plazo y a corto plazo.

TT suele cobrar un determinado porcentaje del depósito, como 30. Esto puede ayudar a las empresas a tener capital inicial para un proyecto. Pero en el caso de LC, el cobro de divisas suele realizarse después de la entrega y después de que se hayan obtenido los documentos de todas las partes. Cuando están listos, van al banco a presentar los documentos y pagar las divisas.

La transferencia telegráfica (T/T) es un método de liquidación de remesas en el que el banco de remesas envía un telegrama/télex de prueba o indica al banco de remesas en el extranjero que envíe una determinada cantidad al beneficiario a través de SWIFT a petición del remitente. .

Como herramientas de liquidación, el telégrafo y el télex son seguros, rápidos y costosos. Debido a que la dirección de transmisión de los telegramas y télex es la misma que la del flujo de fondos, las transferencias electrónicas son remesas posteriores.

La transferencia telegráfica es actualmente un método de envío de remesas muy utilizado. El proceso comercial es el siguiente: primero, el remitente solicita una transferencia bancaria y paga la remesa al banco remitente. Luego, el banco remitente envía un telegrama o telegrama al banco remitente, y el banco remitente envía un aviso de transferencia bancaria al banco remitente. tenedor. Después de recibir la notificación, el beneficiario fue al banco a pagar, pero el banco canceló el pago. Una vez completado el pago, el banco remitente envía un aviso de deducción al banco remitente y, al mismo tiempo, el banco remitente envía un recibo de remesa al remitente.

Al realizar una transferencia bancaria, el remitente debe completar el formulario de solicitud de remesa e indicar en el formulario de solicitud que se utiliza el método de transferencia bancaria. Al mismo tiempo, envíe la remesa y las tarifas requeridas para obtener un recibo de transferencia bancaria. Después de recibir la solicitud de remesa, el banco remitente debe revisarla cuidadosamente y comunicarse con el remitente de manera oportuna si hay algún error.

Cuando un banco de remesas maneja una transferencia bancaria, enviará una instrucción de remesa al banco de remesas a través de telegrama o télex según el contenido de la solicitud de remesa.

El contenido del mensaje incluye principalmente: monto y moneda de la remesa, nombre del beneficiario, dirección o número de cuenta, nombre del remitente, dirección, posdata, método de asignación de posición, nombre del banco de remesas o dirección SWIFT, etc. Para que el banco remitente confirme que el contenido del mensaje realmente fue enviado por el banco remitente, el banco remitente debe agregar la clave de prueba acordada por ambas partes antes del texto.

Después de recibir el telegrama o télex, el banco de remesas debe verificar si la contraseña es consistente. Si no coincide, debe preparar inmediatamente un telegrama y consultar con el banco de remesas. Si es así, se preparará inmediatamente un aviso de transferencia bancaria para notificar al destinatario del retiro. El beneficiario va al banco de remesas para retirar dinero según la notificación, por duplicado. Después de que el beneficiario firme el recibo, el banco de remesas pagará la remesa en consecuencia. En la práctica, si el beneficiario tiene una cuenta en el banco remitente, el banco remitente a menudo no prepara un aviso de remesa. Simplemente recoge el dinero en la cuenta del beneficiario mediante telegrama y luego le entrega un aviso de cobro que el beneficiario no necesita. Firmar el recibo. Finalmente, el banco remitente envía la nota de débito al banco remitente.

El remitente correrá con el costo de la transferencia bancaria. Los bancos generalmente manejan las transferencias bancarias el mismo día y no ocupan los fondos de la remesa en el proceso postal. Por lo tanto, las transferencias electrónicas se utilizan a menudo para remesas de gran valor o remesas a través de SWIFT o transferencias interbancarias.

Aunque TT tiene ciertos riesgos, tiene un bajo costo y es muy popular en pagos de comercio exterior internacional.

* * *Hay varias formas.

TT está antes de 1.100, lo cual es muy raro. Si tu cliente te da 100 TT al realizar un pedido, entonces estás de suerte. Este cliente debe ser un cliente habitual o un pequeño número de clientes.

2.TT después de 100, esto es arriesgado. A menos que sea un cliente habitual, será demasiado pasivo. Podemos quedarnos sin dinero o bienes en cualquier momento, y si pagamos o no depende del crédito del cliente.

3,30 TT (como depósito) y 70 TT, ver conocimiento de embarque para el pago, que es el más común.

Leterofcredit: LetterofCredit

LetterofCredit (L/C) es el banco emisor que emite una determinada cantidad de dinero al beneficiario (exportador) en función de la solicitud y solicitud del solicitante (importador). ), y una garantía escrita de pago dentro de un plazo determinado mediante letra de cambio y documentos de exportación en un lugar designado. Una carta de crédito es un compromiso de pago que realiza el banco emisor hacia el beneficiario, asegurando que éste reciba el pago de los bienes, por lo que es un método de pago que resulta beneficioso para el beneficiario. Sin embargo, el beneficiario sólo podrá obtener el pago si proporciona los documentos requeridos por la carta de crédito de acuerdo con las disposiciones de la carta de crédito. Por tanto, una carta de crédito es una promesa de pago condicional por parte del banco. Las cartas de crédito se dividen en cartas de crédito claras y cartas de crédito documentarias. Una carta de crédito documentaria se refiere a una carta de crédito con documentos específicos, y una carta de crédito sin ningún documento se llama carta de crédito limpia. En pocas palabras, una carta de crédito es un documento de garantía que garantiza que el exportador podrá recuperar el pago de la mercancía. Tenga en cuenta que el período de envío de mercancías de exportación debe estar dentro del período de validez de la L/C, y el período de presentación en la L/C no debe ser posterior al período de validez de la L/C.

La emisión de una carta de crédito generalmente requiere los siguientes pasos:

(1) El comprador y el vendedor firman un contrato de venta formal de los bienes e indican en el contrato que el acuerdo se realizará. realizarse mediante carta de crédito;

(2) El importador completa el "Formulario de solicitud de emisión de carta de crédito" según lo exige el contrato y lo envía al banco local de divisas designado junto con una copia. del contrato y el "Formulario de registro de pago de importación de divisas" (si es necesario), depositar el monto total de los fondos para el pago externo bajo la carta de crédito en la cuenta de margen del banco y solicitar al banco la emisión de cartas de crédito externas. crédito;

(3) Si solo se puede depositar una parte del depósito, la parte insuficiente se puede aplicar al banco Solicite un préstamo standby; firme un contrato de préstamo standby con el banco;

(4) El banco emisor emite una carta de crédito formal basada en el contenido de la solicitud, notifica al exportador la carta de crédito original a través de un banco agente extranjero apropiado y presenta la carta de crédito al exportador. entregado al importador;

(5) El banco cobra un cierto porcentaje de la tarifa de procesamiento al solicitante según el monto y el plazo de la carta de crédito.

Aunque la carta de crédito es un método de pago importante en el comercio internacional, no tiene un formato unificado.

Sin embargo, el contenido principal es básicamente el mismo, incluyendo:

1 Descripción de la carta de crédito en sí: tipo, naturaleza, número de serie, monto, fecha de emisión, período de validez y lugar de vencimiento de la carta de crédito. crédito, nombre de la parte y dirección, si se puede transferir el derecho a utilizar esta carta de crédito, etc.

2. El librador, beneficiario, plazo y condiciones de la letra de cambio;

3. El nombre, calidad, especificaciones, cantidad, embalaje, marca y número, y precio unitario. de las mercancías;

4. Requisitos de transporte: período de envío, puerto de envío, puerto de destino, modo de transporte, si se requiere pago anticipado del flete, si es posible el envío por lotes y el transbordo, etc.

5. Requisitos de los documentos: tipo, nombre, contenido y número de copias de los documentos.

6. o Se realizan disposiciones diferentes según las necesidades de cada negocio específico;

7. Responsabilidad del banco emisor de garantizar el pago al beneficiario y al tenedor de la letra

Garantía bancaria

La carta de garantía bancaria (L/G), también conocida como aval bancario, aval bancario o simplemente aval, se refiere a un certificado escrito emitido por el banco al beneficiario a petición del cliente para garantizar que el solicitante ejecuta el contrato de acuerdo con las regulaciones; de lo contrario, el banco será responsable del pago del reembolso.

Cobro de comercio exterior

El cobro de comercio exterior está relacionado con la realización normal de las transacciones de comercio exterior y la flexibilidad de los flujos de capital del comercio exterior. Algunos clientes de comercio exterior han tomado la decisión correcta y algunos de ellos han hecho planes razonables para recaudar fondos para el comercio exterior.

El retraso en el pago de las operaciones de comercio exterior afecta a la facturación de los fondos propios. Las ventajas y desventajas de los diversos métodos de pago del comercio exterior se han debatido interminablemente en los principales foros de comercio exterior. Aquí solo estoy hablando de las experiencias de muchos de mis clientes.

Una breve discusión sobre cómo elegir una pequeña plataforma de cobranza de comercio exterior.

1. Determine el grupo de clientes objetivo

Lo más importante es seleccionar el método de pago adecuado en función del grupo de clientes actual. Por ejemplo, los clientes de comercio exterior de algunos clientes de servicios de pago en industrias de comercio exterior como ropa, relojes y joyería se concentran principalmente en algunos países de Europa, América y Medio Oriente.

La economía está relativamente desarrollada, el nivel de vida general de la gente es relativamente alto, sus ideologías son relativamente vanguardistas y son fáciles de aceptar cosas nuevas, por lo que generalmente abogan por un método rápido, conveniente, eficiente y estilo de vida de moda. Al mismo tiempo, el volumen de emisión de tarjetas de crédito Guosen es relativamente alto y casi todo el mundo tiene una tarjeta de crédito internacional con VISA o Master. Al tratar con estos grupos de clientes objetivo, debemos elegir un estilo de vida que sea beneficioso para ellos, como el comercio exterior con tarjetas de crédito.

El cobro es un método de pago popular en la actualidad.

En segundo lugar, verifique el monto de su transacción.

En términos generales, si el monto de la transacción de comercio exterior excede los 1500 dólares estadounidenses, elija transferencia bancaria y carta de crédito.

Más adecuado para métodos de pago en espera; si el monto de su transacción es de unos pocos cientos de dólares, el cobro con tarjeta de crédito,

Paypal y Western Union son opciones ideales para usted. La razón principal es que el costo de las cartas de crédito es alto y la operación es problemática, no es asequible para un simple comerciante de comercio exterior y el tiempo total de cobro también es relativamente largo.

, lo que no favorece acortar el tiempo de pago. Al mismo tiempo, los clientes o compradores extranjeros generalmente no están dispuestos a gastar cientos de dólares.

El pago en yuanes le costó mucho tiempo y recursos económicos.

3. Elija un método de pago familiar.

El cobro de pagos de comercio exterior está relacionado con sus propios intereses vitales. Si se toma este paso a la ligera, será el mismo en todas las transacciones de comercio exterior.

En este proceso, todos los esfuerzos anteriores serán en vano. Por lo tanto, elija un método de pago con el que esté familiarizado para asegurarse de que se pueda realizar el pago de comercio exterior.

Al refluir eficazmente. En el Foro de Fubu, vemos muchas personas que no están familiarizadas con el cobro de pagos de comercio exterior de Paypal.

Existen muchos problemas con el registro, retiro y descongelamiento, lo que lleva a que los tiempos de cobro de pagos de comercio exterior se extiendan, e incluso algunos

no reciben los recibos de comercio exterior.

La razón principal de esto es que Paypal tiene demasiadas reglas y regulaciones, por lo que cualquiera que lo conozca se siente como un experto.

Al elegir una plataforma de cobro, generalmente seguimos los principios de "fácil operación, buen cobro y bajo costo"

", y las tarjetas de crédito son una de las formas más ideales de pagar pequeñas cantidades, como el pago con tarjeta de crédito Dangdang@@

Los servicios de pago con tarjeta de crédito lanzados por grandes plataformas como el micropago de Alibaba y el pago en línea de Dunhuang.com también ilustran esto. El cobro con tarjetas de crédito tiene un gran potencial de desarrollo.

4. Dispersión razonable de los costos de cobro

Con los cambios en la economía global, el entorno de la demanda del comercio exterior también ha experimentado muchos grandes cambios. pequeñas y medianas empresas de comercio exterior

La industria siempre ha dependido de grandes pedidos para sobrevivir antes, pero los cambios en el entorno han provocado cambios en el volumen de pedidos y los grandes pedidos se han convertido en pedidos pequeños

El pedido único se ha convertido en un problema que enfrentan las empresas en la situación actual, pero muchas empresas no logran cambiar los recibos de comercio exterior de manera oportuna y efectiva.

Como resultado, los precios de los productos son extremadamente competitivos y los costos de cobro tradicionales se transfieren de manera adecuada y flexible > Cambiar y reducir los costos también es un método factible de pago de comercio exterior adecuado para pedidos pequeños, como pago con tarjeta de crédito, pago de PayPal, pago de Western Union, etc. Cliente que hacía artesanías En ese momento, cuando estábamos charlando, me dijo que un pago único era solo de unos cientos de yuanes. Luego le pregunté cómo cobrar el dinero y me dijo que era por carta. certificado, es realmente incorrecto tomar esa decisión. Así que no ponga ciegamente los riesgos de cobro en la misma canasta, de lo contrario el costo aumentará considerablemente.

Tenemos las opciones anteriores. Se utiliza de manera integral, y cada método de pago tiene sus propias ventajas y desventajas.

Siempre que sea un método que se adapte a su situación real, acelerará el tiempo de cobro del comercio exterior y reducirá el costo del extranjero. Cobro comercial y, finalmente, abandonar el comercio. No surgirán dificultades para cobrar los pagos.

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