En cuanto a los fondos de inversión fija, quiero invertir en dos fondos: GF Jufeng e ICBC Value, ambos por 3 años y 600 yuanes al mes.
¿Qué opinas de estos dos fondos?-----Los analicé brevemente para ver si se ajustan a tu estilo de inversión.
270005 GF Jufeng------Value
“Confiar en la macroeconomía y el mercado de capitales en rápido desarrollo de China, mediante ajustes oportunos a las acciones de valor y crecimiento. El índice de asignación. y la selección de acciones busca la apreciación a largo plazo de los activos del fondo. El índice de asignación de acciones es del 60% al 95%, el índice de bonos es del 0% al 35% y el valor liquidativo del efectivo o los bonos gubernamentales con una fecha de vencimiento inferior. un año es mayor o igual al 5%. Al 30 de septiembre de 2009, era de 25.997 millones de yuanes "----- El informe del tercer trimestre de 2009 muestra que la inversión en acciones representó el 89,42%. El fondo es de gran tamaño y su índice de inversión indica que es un fondo de riesgo relativamente alto y adecuado para inversores con una fuerte tolerancia al riesgo. Al mismo tiempo, "buscar la apreciación a largo plazo de los activos del fondo" indica que el fondo es un fondo de valor y se centra más en los rendimientos a largo plazo del fondo que en los rendimientos a corto plazo. Los diferentes estilos de inversión están destinados a tener diferentes resultados. Sólo personas benevolentes y sabias pueden juzgar cuál es mejor o peor.
Administrador del fondo: Han pasado casi 4 años desde que se estableció el fondo. Hay buena continuidad. El desempeño del fondo muestra que la capacidad de inversión del administrador es aceptable.
Tarifas-----La tarifa de suscripción inicial es del 1,5 % (hay descuentos para ventas directas en el sitio web de la compañía del fondo), la tarifa de administración del fondo es del 1,50 % y la tarifa de custodia del fondo es del 0,25 %. En general, las comisiones de inversión son moderadas. Aunque la suscripción haya sido suspendida, puedes realizar una inversión fija.
Rendimiento----Tasa de retorno desde este año (a 12/09/02) (78,38%)>Tasa de retorno de fondos similares (73,50%). Muestra que la tasa de rendimiento de la mayoría de estos fondos este año es de alrededor del 73,50%, y este fondo es más alto que el promedio. Hay 220 fondos de acciones y el fondo ocupa el puesto 84, ubicándose ligeramente por delante del rendimiento de un año; 219 acciones ocupan el puesto 96 entre los fondos, su rendimiento a dos años ocupa el puesto 116 entre 179 fondos de acciones y su rendimiento a tres años ocupa el puesto 49 entre 127 fondos de acciones;
En general, el desempeño de GF Jufeng antes de 2007 ha sido bueno. Sin embargo, el 11 de septiembre de 2007 se llevó a cabo una división que aumentó repentinamente el tamaño del fondo a 60 mil millones. Y esta división confirma el dicho "la escala es enemiga del rendimiento". Sin embargo, bajo la tentación de obtener enormes ganancias, la motivación para ampliar la escala también aumenta día a día.
Por lo tanto, a partir de finales de 2007, el desempeño de GF Jufeng fue algo insatisfactorio. Aunque las compañías de fondos intentan lograr un equilibrio entre escala y rendimiento, es posible que la voluntad humana no cambie algunas leyes del mercado.
En la actualidad, el desempeño de GF Jufeng se encuentra en un nivel medio-alto y se encuentra en el segundo escalón de los fondos de acciones.
481001 ICBC Credit Suisse Core Value----Tipo de valor
“Controle eficazmente los riesgos de la cartera de inversiones y busque una apreciación estable a largo plazo de los activos del fondo. Este fondo invierte en empresas sólidas. Las operaciones y las empresas grandes y medianas que cotizan en bolsa con ventajas competitivas fundamentales que están infravaloradas logran el objetivo de una apreciación estable a largo plazo de los activos del fondo. Cartera de inversiones: los activos en acciones representan entre el 60% y el 95% del valor liquidativo del fondo, y los bonos. y los activos en efectivo representan entre el 5% y el 40%. El valor liquidativo (al 30/09/30) es de 6,45 mil millones de yuanes "--------- El informe del tercer trimestre de 2009 muestra: cuentas de inversión en acciones. el 71,68% y los bonos el 12,36%. Del perfil del fondo podemos ver que ICBC Credit Suisse es de escala moderada y es un fondo de acciones de valor. Este tipo de fondo se centra en seleccionar acciones cuyos precios son inferiores a su valor intrínseco. El índice de inversión muestra que el riesgo de este fondo. es relativamente alto, por lo que es adecuado para aquellos con inversores con mayor tolerancia al riesgo.
Administrador del fondo: Han pasado más de dos años desde que asumió el cargo en 2007. Hay buena continuidad. Se puede ver en el desempeño del fondo que la capacidad de inversión del administrador es promedio.
Tarifas-----La tarifa de suscripción inicial es del 1,5%, la tarifa de administración del fondo es del 1,50% y la tarifa de custodia del fondo es del 0,25% (hay descuentos para ventas directas en el sitio web de la compañía del fondo). En general, las comisiones de inversión son moderadas.
Rendimiento----Tasa de retorno desde este año (a 12/09/02) (57,70%) Muestra que la tasa de rendimiento de la mayoría de estos fondos este año es de alrededor del 73,50%, pero este fondo está muy por debajo del promedio. Solo hay 220 fondos similares y este fondo ocupa el puesto 185, una clasificación baja. El rendimiento a un año ocupa el puesto 154 entre 219 fondos similares, el rendimiento a dos años ocupa el puesto 28 entre 179 fondos similares y el rendimiento a tres años ocupa el puesto 66 entre 127 fondos de acciones. ICBC Value es un fondo antiguo que ha experimentado mercados tanto alcistas como bajistas. Desde el entorno de mercado débil en 2005 al entorno de mercado fuerte en 2006 y 2007, el rendimiento del fondo aumentó de manera constante, ligeramente por encima del índice compuesto de Shanghai en el mismo período durante la caída del mercado de valores de 2008; , el rendimiento del fondo aumentó de manera constante. Aunque el valor neto del Silver Value Fund también se ha corregido, el grado de ajuste es mucho menor que el del índice compuesto de Shanghai en el mismo período y tiene una buena resistencia a la caída. Sin embargo, después de entrar en 2009, durante la recuperación gradual del mercado de valores, su posición accionaria era relativamente baja, por lo que su desempeño pertenecía al nivel medio-bajo, y solo estaba en el tercer escalón de los fondos de acciones.