¿Cómo calcular el período de reembolso para la suscripción de fondos en lotes?
La comisión de reembolso se calcula generalmente según el principio de "primero en llegar, primero en salir".
No importa qué tasa adopte la compañía de fondos, cuando se canjeen algunos fondos, se cobrarán según el principio de "primero en entrar, primero en salir".
La lectora Sra. Li escribió para preguntarle que compró el mismo fondo con diferentes montos varias veces este año. Si quiere canjear parte del mismo, ¿cómo se calcula la tasa y en función del momento de compra? ¿Se calcula?
p>Según HSBC Jintrust Fund Company, actualmente las tasas de reembolso de los fondos se dividen en dos categorías. Una es la tasa fija. La mayoría de estos fondos (independientemente del tiempo de tenencia) tienen diferentes tasas de reembolso. Más de 0,5. Otro tipo de fijación de tipos que se utiliza con menos frecuencia es fomentar la tenencia a largo plazo. Por ejemplo, si el fondo se mantiene durante menos de 1 año, la tasa de reembolso es 0,5 durante 1 año pero menos de 2 años, la tasa de reembolso es 0,2 durante 2 años o más, la tasa de reembolso es 0;
El cálculo de las comisiones de reembolso generalmente se basa en el método "primero en entrar, primero en salir", es decir, al reembolsar acciones, la compañía del fondo las reembolsará secuencialmente comenzando por las primeras acciones compradas por el inversor. Por ejemplo, si un inversor compró 5.000 acciones del Fondo HSBC Jinxin Longteng en enero de este año (la comisión de reembolso del fondo es 0,3) y compró 10.000 acciones del Fondo HSBC Jinxin Longteng en febrero, si el inversor solicita rescatar 8.000 acciones de En el fondo HSBC Jinxin Longteng en marzo, la operación de la compañía del fondo consiste en canjear 5.000 suscripciones de enero y 3.000 suscripciones de febrero. La comisión de reembolso que los inversores deben pagar es 8.000 × 3,0604 (valor neto del fondo al 12 de octubre) × 0,3 = 73,4 yuanes (redondeado a un decimal).
Si el fondo adquirido por el inversor establece diferentes tipos de reembolso en función del tiempo de tenencia, en el cálculo también se utilizará el método de primero en entrar, primero en salir. Supongamos que la tasa de reembolso es 0,5 si el tiempo de tenencia es inferior a 1 año; 0,2 si el tiempo de tenencia es inferior a 1 año pero menos de 2 años y 0 si el tiempo de tenencia es inferior a 2 años; Si un inversor compró 50.000 yuanes de este fondo el año pasado (calculado como un período de tenencia de 2 años o más), compró 50.000 yuanes el año pasado (calculado como un período de tenencia de 1 año o más) y compró 50.000 yuanes al A principios de este año (menos de 1 año), ahora quiere canjear 100.000 yuanes. Para simplificar el cálculo, independientemente de la apreciación provocada por la inversión del fondo durante el período, el orden de reembolso por parte de la compañía del fondo es 50.000 yuanes retenidos durante 2 años y 50.000 yuanes retenidos durante 1 año. Los inversores deben pagar una comisión de reembolso: 50.000×0 50.000×0,2=100 yuanes.