Cálculo de tarifas de cambio de fondos
Comisión de reembolso = monto de reembolso del fondo × tasa de reembolso del fondo (la tasa de reembolso de cada compañía de fondos es diferente, generalmente 0,5).
La diferencia en las tarifas de suscripción es la diferencia entre las tasas de suscripción de los dos fondos de conversión. Si un inversor cambia de un fondo con una tarifa de suscripción baja a un fondo con una tarifa de suscripción alta, deberá pagar la diferencia de precio si un inversor cambia de un fondo con una tarifa de suscripción alta a un fondo con una tarifa de suscripción baja; tarifa, él o ella no necesita pagar la diferencia de precio. La tasa de las cuotas de suscripción complementaria es igual al valor absoluto de la diferencia entre las dos cuotas de suscripción. Su Zhenguo, director financiero del Banco Industrial, ilustró a los lectores el cálculo del coste del cambio de fondos.
(1) Conversión de un fondo de acciones en un fondo de bonos o un fondo de divisas: puede ahorrar la tarifa de suscripción por cambiar el fondo.
El Sr. Zhang suscribió 654,38 millones de acciones del Tianfu Advantage Stock Fund el 26 de abril de 2007, y todas ellas se convirtieron en Tianfu Income Bond Fund el 28 de octubre de 2008. Supongamos que el valor neto del fondo de acciones el día de la conversión es 1,8296 yuanes y el valor neto del fondo de bonos es 1,0665438.
Tarifa de reembolso = 10000×1,8296×0,5 = 91,48 yuanes,
Tarifa de suscripción = (10000×1,8296-91,48)×0,8 = 145,63 yuanes, por un total de 237,12 yuanes.
Elija la tarifa de conversión directa de 10000×1,8296×0,5 = 91,48 yuanes, ahorrando un total de 145,63 yuanes.
(2) Convierta fondos de bonos en fondos de acciones: solo necesita pagar la diferencia en las tarifas de suscripción entre los dos.
El 28 de junio de 2008, el Sr. Li suscribió 10.000 acciones de Tianfu Income Bond Fund y las convirtió en Tianfu Advantage Stock Fund el 28 de junio de 2008. Al realizar la transferencia, el valor neto del fondo de bonos es de 1.061 yuanes y el valor neto del fondo de acciones es de 65.438 yuanes. Si el fondo de bonos se canjea primero, el Sr. Li debe pagar 10.000 × 1,061 × 0,1 = 10,61 yuanes. La tarifa de suscripción para fondos de acciones es 1,5, es decir (1000 X 1,061-10,61) X 1,5 = 158,99 yuanes. Si se trata de una conversión de fondos, dado que el Sr. Li pagó una tarifa de suscripción de 0,8 al comprar el fondo de bonos, solo necesita pagar la tarifa de conversión y el monto de la conversión es 10000 × 1,061 = 10610. La tarifa de transferencia es 10610 × 0,1 = 10,61 yuanes y la diferencia en la tarifa de suscripción es: (10000 * 1) * (65438).
Nota:
1. Cuando maneje negocios de conversión de fondos, debe preguntar si el fondo que posee se puede convertir.
2. El cambio de fondos solo se puede realizar en la misma cuenta de fondos de la misma empresa administradora de fondos.
3. El cambio de fondos adopta el principio de precio desconocido, que se calcula en función del valor liquidativo de la unidad del fondo el día de la solicitud de la transacción.
4. El cambio de fondos generalmente solo se permite entre fondos con cargos iniciales o cargos finales.