Cómo calcular los ingresos de la recompra inversa de bonos gubernamentales
Ingresos = volumen de negocios × tasa de rendimiento anual × número real de días de pago/365 días.
Coste = facturación × tasa de manipulación.
Por ejemplo 1: se utilizan 100.000 yuanes para la recompra inversa de bonos gubernamentales durante tres días el lunes, y los fondos llegan el jueves y el viernes.
El ingreso es: 1000000 * 3 * 5,28%/365 = 4340 yuanes.
Tarifa de gestión: 1000000 * 0,003% = 300 yuanes.
El ingreso neto es: 4040 yuanes.
Datos ampliados:
Características de la transacción:
(1) Rentabilidad de la transacción
Las tasas de interés de los depósitos a la vista bancarios son muy bajas y El IPC desde el siglo XXI ha sido mucho más alto que la tasa de interés actual. Sin embargo, el tipo de interés de recompra inversa de los bonos gubernamentales es mucho más alto que el tipo de interés de los depósitos bancarios en el mismo período. Cabe señalar que para el cálculo del ingreso por reporto inverso el día natural es el interés del período actual, los productos que tienen una duración de 3 días o menos se calculan con base en el día de negociación y los productos que tienen una duración de más de 3 días. Los días se calculan en base al día natural.
(2) Seguridad de las operaciones de recompra inversa
A diferencia de las transacciones de acciones, las recompras inversas ya no conllevan el riesgo de fluctuaciones de precios después de la transacción. El beneficio de una operación de recompra inversa ya se determina en el momento de la transacción inicial, por lo que las fluctuaciones de los tipos de interés del mercado antes de la fecha de vencimiento del pacto de recompra inversa son irrelevantes para su beneficio. En este sentido, las operaciones de reporto inverso son similares a los préstamos hipotecarios y no conllevan riesgo de mercado.
Independientemente del IPC, los bonos del tesoro son activos financieros que mantienen la apreciación dentro de un cierto período de tiempo, y el negocio de recompra inversa de bonos del tesoro es un producto financiero que puede aumentar la capacidad de valor agregado de los fondos inactivos para los inversores. Tiene las características de alta seguridad, fuerte liquidez y rentabilidad ideal.
Para las instituciones con fondos abundantes, es una excelente manera de aprovechar al máximo el mercado de recompra inversa de bonos del tesoro para gestionar fondos inactivos para reducir los costos financieros y maximizar la rentabilidad sin afectar las opciones de inversión. Para los inversores con una gran cantidad de fondos inactivos, la recompra inversa de bonos gubernamentales también es una buena herramienta de gestión financiera.
Enciclopedia Baidu-Recompra inversa de bonos del tesoro