¿Cuántos tipos de fondos existen?

Los fondos indexados son productos de fondos que construyen una cartera de inversiones comprando todas o parte de las acciones que componen un índice específico para rastrear el desempeño del índice subyacente. A continuación se muestra la guía del editor sobre cómo dominar los criterios de selección y las ventajas de los fondos indexados. ¡Bienvenido a leer!

¿Cuántos tipos de fondos existen?

Fondos de acciones: invierten principalmente en el mercado de valores, y se dividen en tipos de valor, crecimiento e índices según diferentes estrategias de inversión. El riesgo es alto y se ve muy afectado por las fluctuaciones del mercado de valores.

Fondo de Bonos: Invierte principalmente en el mercado de bonos y tiene las características de renta fija. Según los diferentes objetos y características de inversión, se pueden dividir en fondos de bonos gubernamentales, fondos de bonos corporativos y fondos de bonos convertibles. El riesgo es relativamente bajo, pero se ve afectado por las tasas de interés del mercado y los riesgos crediticios.

Fondos mixtos: invierten en múltiples clases de activos como acciones y bonos al mismo tiempo. Según el índice de asignación de acciones y bonos, se puede dividir en tipo equilibrado, tipo de acciones y tipo de deuda. Los riesgos y beneficios están relativamente equilibrados.

Fondos indexados: realice un seguimiento de índices específicos de inversión, como el índice CSI 300 y el índice S&P 500. Bajo riesgo y directamente afectado por el desempeño del mercado de índices.

Fondos industriales/temáticos: se centran en invertir en una industria o tema específico, como fondos de la industria tecnológica, fondos médicos y de salud, fondos de protección ambiental, etc. Los riesgos están asociados con la industria de inversiones.

Fondos del mercado monetario: invierten principalmente en instrumentos del mercado monetario a corto plazo, como depósitos bancarios, letras comerciales a corto plazo, etc. Bajo riesgo, adecuado para inversiones a corto plazo y almacenamiento de fondos.

Fondo QDII: al invertir en productos financieros extranjeros, los inversores nacionales pueden participar indirectamente en inversiones en mercados extranjeros. Los riesgos están relacionados con el mercado exterior en el que se realiza la inversión.

Fondo ETF: un fondo abierto cotizado en bolsa que puede cotizar y negociarse en una bolsa y seguir un índice específico u otra cartera de activos. El riesgo está asociado con el índice o activo que se está rastreando.

La diferencia de riesgo más esencial entre fondos y acciones es:

Riesgo de mercado: la inversión en acciones se enfrenta directamente a las fluctuaciones y riesgos del mercado de valores, mientras que la inversión de fondos puede diversificarse en diferentes mercados. cuando el mercado cae.

Riesgos regulatorios: las inversiones en acciones pueden verse afectadas por riesgos regulatorios como el gobierno corporativo y la divulgación de información privilegiada, mientras que las inversiones en fondos están supervisadas por agencias reguladoras de fondos y protegidas hasta cierto punto.

Riesgos de selección de acciones individuales: invertir en acciones requiere la evaluación y selección de empresas específicas, y es necesario afrontar los riesgos de seleccionar acciones de alta calidad y evitar acciones de baja calidad. Sin embargo, la inversión del fondo depende de la capacidad de selección de acciones y la estrategia de inversión del administrador del fondo, y los inversores deben evaluar y seleccionar los productos de fondos adecuados.

¿Qué significa fondo indexado?

Como sugiere el nombre, los fondos indexados son productos de fondos basados ​​en índices específicos (como el índice CSI 300, el índice S&P 500, el índice Nasdaq 100, el índice Nikkei 225, etc.). ) como índice objetivo, y utiliza las acciones constituyentes del índice como objetos de inversión, construye una cartera de inversiones comprando la totalidad o parte de las acciones constituyentes del índice y realiza un seguimiento del desempeño del índice objetivo.

En términos generales, el propósito de los fondos indexados es reducir el error de seguimiento y hacer que el cambio de tendencia de la cartera de inversiones sea consistente con el índice subyacente, obteniendo así aproximadamente la misma tasa de rendimiento que el índice subyacente.

Criterios de selección de fondos indexados

Cada vez hay más fondos indexados en el mercado y cada vez es más difícil elegir fondos indexados. Cuando los inversores eligen fondos indexados, deben prestar más atención a dos puntos: por un lado, encontrar un índice de este tipo es tan difícil como elegir acciones; por otro lado, elegir fondos indexados con errores de seguimiento más pequeños; Cuanto menor sea el error de seguimiento del fondo, mayor será la capacidad de gestión del administrador del fondo y mejor podrán los inversores alcanzar el objetivo de obtener rendimientos del índice.

Los datos del Galaxy Securities Fund Research Center muestran que a finales de abril de 2012, había 133 fondos indexados estándar y 24 fondos indexados mejorados en el mercado de fondos nacional, una escala sin precedentes. Ante tantos fondos indexados, ¿cómo deberían elegir los inversores?

1. Preste atención a la fortaleza de la compañía del fondo: el fondo primero.

Al elegir cualquier fondo, la fortaleza de la compañía del fondo debe ser el factor principal al que los inversores presten atención. y los fondos indexados no son una excepción. Aunque los fondos indexados son inversiones pasivas y relativamente simples de operar, el seguimiento del índice subyacente también es un proceso complejo que requiere cálculos precisos y procedimientos operativos rigurosos. Las compañías de fondos más fuertes a menudo pueden seguir más de cerca el índice subyacente.

2. Preste atención a las comisiones de los fondos: el coste gana.

En comparación con los fondos gestionados activamente, una de las ventajas de los fondos indexados es el bajo costo. Sin embargo, los diferentes fondos indexados tienen diferentes grados de "bajo costo", por lo que es muy necesario minimizar los costos de inversión. Por supuesto, cabe señalar que las comisiones más bajas son importantes, pero sólo si el fondo tiene una buena rentabilidad. No elija ciegamente fondos indexados por tarifas más bajas.

3. Preste atención a los indicadores objetivo: los más importantes.

El núcleo de un fondo indexado reside en el índice que sigue, por lo que al elegir un fondo indexado, es especialmente importante comprender el mercado correspondiente. Además, los inversores también pueden lograr objetivos de asignación de activos invirtiendo en diferentes fondos indexados.

En la actualidad, existen muchos tipos de índices en el mercado interno, de los que se puede decir que son "cien flores floreciendo y cien escuelas de pensamiento en pugna". Diferentes índices cubren diferentes mercados y tienen diferentes características de riesgo y rentabilidad, como el índice 180 de la Bolsa de Valores de Shanghai y el índice 100 de la Bolsa de Valores de Shenzhen, que reflejan las condiciones de los mercados de valores de Shanghai y Shenzhen, respectivamente. El CSI 100 y el índice SME reflejan la situación de las empresas de primera línea y las pequeñas y medianas empresas en los mercados de valores de Shanghai y Shenzhen, respectivamente. Incluso con el lanzamiento de ETF transfronterizos, también es una buena dirección de asignación de activos elegir fondos indexados CSI 300 y fondos que inviertan en índices de mercados extranjeros al mismo tiempo, lo que puede diversificar la inversión y los riesgos hasta cierto punto.

Ventajas de los fondos indexados

1. Los factores humanos tienen poco impacto.

2. Esta ratio es muy baja. Las tasas de suscripción y reembolso para los fondos de acciones generales son del 1% al 1,5%, y para los fondos indexados, del 0,5% al ​​1,2%.

3. Calculadora de finanzas personales con índice de seguimiento pasivo, muy intuitiva. También apto para operaciones de banda de corta duración.

4. Los riesgos de inversión a largo plazo son pequeños y los rendimientos son excelentes.