Los funcionarios estatales cometieron un delito al pedir prestados 3 centavos de interés.

En 2007, las "Opiniones sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de la ley en el tratamiento de casos de soborno penal" del Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema (en adelante, las "Opiniones") proporcionaron interpretaciones judiciales sobre algunos Nuevos delitos de cohecho. Sin embargo, ha surgido una nueva forma de soborno en la sociedad actual: algunos funcionarios estatales se aprovechan de sus puestos para buscar beneficios para otros y luego aceptan altas tasas de interés de otros basándose en relaciones de préstamo. Dado que no existe una interpretación judicial relevante que cubra este comportamiento, algunos funcionarios estatales en realidad están realizando transacciones de poder por dinero en forma de cobro de intereses sobre préstamos.

En primer lugar, hay varias situaciones en las que los trabajadores estatales obtienen altas tasas de interés con el pretexto de pedir dinero prestado.

A través de la investigación y el manejo de un gran número de casos en la práctica, se encontró que hay tres formas en que los trabajadores estatales obtienen altas tasas de interés con el pretexto de pedir dinero prestado:

(1) Los trabajadores estatales prestan voluntariamente fondos inactivos al Fideicomisario y acuerdan una cierta cantidad de intereses. En el caso de soborno investigado por la fiscalía de nuestro hospital, el presidente Li entregó 200.000 yuanes en efectivo al jefe de desarrollo inmobiliario Zhang, y luego le pidió a Zhang que pagara intereses de 6,5438 millones de yuanes al año, o 5 centavos de interés. Debido a que Zhang tenía solicitudes de Li en términos de adquisición de tierras, desarrollo inmobiliario, etc., aceptó la solicitud de Li. De 2007 a 2065, 438+065, 438+0 años, Zhang pagó todos los años.

(2) Para establecer una relación relativamente estable con el personal estatal, el administrador pidió prestado dinero al personal estatal por falta de fondos y luego dio altos rendimientos. Por ejemplo, cuando estábamos investigando el caso de soborno de Xue, el subdirector de la oficina de bienes raíces de una ciudad, Zhu, propietario de cierta entidad en la ciudad, pidió prestados 654,38 millones de yuanes a Xue por un período de medio año para para establecer una buena relación con Xue. Más tarde, Zhu pagó un total de 200.000 yuanes a Xue como pago.

(3) Cuando un empleado estatal establece una relación de préstamo con dos o más fideicomisarios, primero pide dinero prestado a uno de los fideicomisarios a una tasa de interés baja y luego presta el préstamo al otro fiduciario a una tasa de interés baja. tasa de interés alta, con el fin de obtener la diferencia de intereses, comúnmente conocida como el "lobo blanco con los guantes vacíos".

En segundo lugar, las características de comportamiento de los trabajadores estatales que obtienen altas tasas de interés con el pretexto de pedir dinero prestado.

Las relaciones normales de préstamo privado, es decir, las relaciones acreedor-deuda, entran en la categoría de derecho contractual civil y se refieren a préstamos y tomas de fondos mutuos entre sujetos iguales basados ​​en el principio de autonomía de la voluntad. Se puede ver que una relación de préstamo normal debe tener los siguientes tres elementos: igualdad de sujetos, autonomía para expresar voluntad y endeudamiento para rotación de capital.

El delito de obtener altos rendimientos con el pretexto de pedir dinero prestado es diferente del préstamo privado normal y tiene las siguientes características:

(1) Posición, es decir, la premisa de este La relación de préstamo es que un empleado estatal aprovecha la conveniencia del puesto, promete o ya busca beneficios para la otra parte y luego acepta altos rendimientos de la otra parte por motivos de préstamo. En términos generales, una relación de préstamo normal siempre se basa en un cierto grado de emoción y confianza. Ambas partes tienen el mismo estatus y no existe dependencia. Sin embargo, las dos partes pidieron dinero prestado en función de sus posiciones como trabajadores estatales y utilizaron sus posiciones para buscar beneficios para el cliente, lo que obviamente violaba el principio de igualdad de estatus. Por lo tanto, la característica principal de esta relación crediticia es el estatus, que también es la característica principal que distingue las relaciones crediticias privadas legales.

(2) Alto rendimiento, es decir, la diferencia entre este tipo de relación crediticia y los préstamos privados normales es que el interés acordado en este tipo de relación crediticia es generalmente mucho más alto que el de los depósitos bancarios en el mismo periodo, y algunos incluso llegan al 100% de interés. En una relación de préstamo privado normal, el prestatario no puede pagar intereses excesivos basándose en consideraciones de ingresos, de lo contrario los ingresos generados por los fondos no serán suficientes para pagar los intereses, aunque en la vida real, el interés acordado en algunas relaciones de préstamo privado es mayor. el de los bancos. Esto se debe a que el prestatario necesita urgentemente flujo de caja y, en términos generales, el plazo es corto y los ingresos generados por los fondos prestados son superiores a los intereses del préstamo.

Cuando los trabajadores estatales obtienen altas tasas de interés con el pretexto de una relación crediticia, el prestatario, el fiduciario, no tiene una necesidad urgente de fondos, sino que mantiene una buena relación con el funcionario estatal con el pretexto de una relación crediticia. obtener la ayuda del favor del funcionario estatal.

(3) La relación de préstamo jurídico es un acto jurídico civil, que se basa en la premisa de no dañar a otros. De hecho, las relaciones normales de préstamo privado no dañan los intereses de los demás ni de la sociedad, pero el acto de obtener altos rendimientos en forma de préstamos es lograr motivos ocultos a través del préstamo. Esta relación de "intereses de préstamo" es esencialmente una relación entre soborno y soborno, y es una nueva manifestación de corrupción. Los trabajadores estatales no tienen motivos para obtener ingresos distintos del salario, sino que obtienen ingresos a través de "intereses de préstamo", lo que socava la integridad, la justicia, la equidad y la justicia de la distribución de los beneficios sociales en la conducta oficial. Por lo tanto, la implementación de esta conducta causará inevitablemente daño al tercero.

En tercer lugar, es necesario incluir en el ámbito del delito de aceptación de sobornos el comportamiento de los funcionarios estatales que aceptan tipos de interés elevados con el pretexto de pedir dinero prestado.

(1) El daño social de que los trabajadores estatales acepten altas tasas de interés por motivos de relaciones crediticias.

Los delitos de soborno tradicionales son todos simples transacciones uno a uno de poder y dinero, es decir, una mano paga y la otra maneja el asunto. Este tipo de delito es fácilmente investigado y tratado por las autoridades judiciales debido a su carácter directo y sencillo. Bajo la presión de la fiscalía para investigar y abordar continuamente los delitos relacionados con el trabajo, muchos elementos corruptos han abandonado esta forma simple de delito y han recurrido a métodos más encubiertos y evasivos. Por lo tanto, hay un gran número de formas ocultas de delitos de soborno en la sociedad actual, y la obtención de altos rendimientos por parte de los funcionarios estatales sobre la base de relaciones crediticias es sólo una de ellas. En el caso de soborno del presidente Li mencionado anteriormente en este artículo, en el proceso de buscar beneficios para el fideicomisario, Li tomó la iniciativa de prestar dinero a la otra parte y acordó una tasa de interés más alta que la de los depósitos bancarios para poder obtener altos rendimientos de intereses. Con respecto a esta parte de los hechos, Li confesó que se confundieron con préstamos privados. Sin embargo, las leyes de nuestro país no tienen disposiciones legales pertinentes ni interpretaciones judiciales sobre el comportamiento de obtener altos rendimientos mediante préstamos. Es difícil juzgar el comportamiento de Li como un delito. del soborno en el poder judicial.

En la sociedad actual, hay muchas situaciones en las que las personas obtienen altos rendimientos pidiendo dinero prestado. Por ejemplo, en esta situación, la fiscalía sólo califica la parte de inspección disciplinaria como una infracción disciplinaria y no puede reprimirla legalmente. Esto permite a algunos delincuentes no sólo comerciar con poder y dinero, sino también evadir el castigo legal. Hasta cierto punto, la represión legal contra este tipo de corrupción se ha reducido considerablemente.

(2) La necesidad legal de incluir en el delito de soborno a los trabajadores estatales que obtienen altos rendimientos en nombre de préstamos.

Desde la perspectiva del espíritu legislativo, el delito de cohecho es una pena por vulnerar la propiedad pública y privada y la integridad de los funcionarios del Estado. Aunque Li en el caso anterior 1 utilizó su posición para buscar beneficios para otros, "hábilmente" confundió la relación crediticia normal entre la gente y escapó a la sanción de la ley. Esto nos hace tener que prestar atención a este tipo de comportamiento ilegal encubierto. consuegro. .

En primer lugar, este comportamiento viola la integridad y la irreductibilidad de los trabajadores estatales. La premisa de esta relación préstamo-préstamo es la dependencia de la autoridad. Si el sobornador no tiene cierta autoridad para buscar beneficios para él, la relación de préstamo no existirá. En segundo lugar, a juzgar por la descripción del delito de soborno en el Código Penal, este tipo de comportamiento implica principalmente aceptar y solicitar directamente bienes mediante el aumento de las relaciones de préstamo, el cobro encubierto, etc. Sin embargo, este método sigue siendo una forma de transacción de poder por dinero y no puede cambiar la naturaleza del delito.

Las "Opiniones del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de la ley en el tratamiento de casos penales de soborno" son regulaciones relevantes, como la aceptación de sobornos en forma de transacciones, la aceptación de acciones, empresas iniciales y otras inversiones cooperativas. Existen regulaciones detalladas y específicas sobre la aceptación de sobornos, la aceptación de sobornos en nombre de confiar a un fideicomisario la inversión en valores y futuros o la gestión financiera, y la aceptación de sobornos en forma de juegos de azar. Sin embargo, en la vida real hay un gran número de casos de soborno encubierto por motivos de relaciones de préstamo. El autor cree que este tipo de comportamiento también debería incluirse en el delito de soborno

4. para identificar el nuevo delito de cohecho de alto interés.

Definir el comportamiento de los trabajadores estatales para obtener altas tasas de interés a través de préstamos como un delito de cohecho requiere resolver una pregunta, es decir, ¿qué es una tasa de interés alta? ¿Cuáles son los criterios para determinar tasas de interés altas? Creemos que este nuevo tipo de delito de soborno es similar al artículo 4 de las opiniones de las dos escuelas, es decir, aceptar sobornos en nombre de encomendar a un fiduciario la inversión en valores y futuros o encomendar la gestión financiera, y puede manejarse con referencia al artículo 4 de los dictámenes. El artículo 4 de los "Dictamenes" estipula que "a pesar del aporte real de capital, los ingresos obtenidos son significativamente superiores a los ingresos obtenidos de la inversión".

Por lo tanto, en términos de identificar los altos tipos de interés obtenidos por los trabajadores estatales sobre la base de relaciones crediticias, el enfoque realista actual es que, de acuerdo con el artículo 6 de las "Opiniones del Tribunal Popular Supremo sobre la tramitación de casos de préstamos por los tribunales populares", la tasa de interés del préstamo bancario para el mismo período es cuatro veces. El interés dentro del límite debería ser legal. Sin embargo, en la práctica, existe la siguiente situación: algunos funcionarios estatales utilizan sus puestos para buscar beneficios para el fiduciario y luego le prestan dinero, recibiendo un ingreso fijo cada año. La tasa de rendimiento es alta pero nunca excede 4 veces la tasa. tasa de interés del préstamo bancario para el mismo período. La mayoría de los investigadores de casos creen que se deben respetar las evidentes normas sobre soborno para la gestión financiera encomendada en los "Dictámenes".

Creemos que no es apropiado utilizar mecánicamente si es más de 4 veces la tasa de interés de los depósitos bancarios durante el mismo período como estándar para altos rendimientos. En primer lugar, las "Diversas opiniones sobre el juicio de casos de préstamos por los tribunales populares" del Tribunal Popular Supremo (en lo sucesivo, "Diversas opiniones") son opiniones normativas que se utilizan para orientar a las partes iguales sobre la cuestión de los acuerdos de intereses en los contratos civiles. En un contrato civil, ambas partes tienen la libertad de celebrar el contrato. Siempre que se respete la autonomía de la voluntad y no se perjudiquen los intereses del tercero, las dos partes pueden acordar un tipo de interés superior al tipo de interés de los depósitos bancarios durante el mismo período. En esencia, los funcionarios estatales cobran altas tasas de interés basándose en una relación de préstamo, lo que constituye un delito de soborno. Evidentemente es inadecuado utilizar la interpretación judicial para identificar delitos penales en los contratos civiles.

En segundo lugar, la promulgación de los "Varios Dictámenes" del Tribunal Supremo Popular se basa en relaciones reales de préstamo privado. La situación mencionada en este artículo de obtener altas tasas de interés sobre la base de una relación de préstamo es esencialmente una relación de préstamo falsa. Después de transferir cientos de miles o millones de fondos, los funcionarios estatales recaudaron abiertamente enormes retornos de inversión del 20% al 30% anual. No es práctico exigir que un fideicomisario cobre un préstamo. La llamada relación de préstamo entre ambas partes apunta a un propósito. En tales condiciones, todavía se cree que sólo si los ingresos son “obviamente” superiores a los esperados, la persona puede ser castigada con el delito de aceptar sobornos. De hecho, se trata de una confusión inadecuada entre relaciones de préstamo falsas y relaciones de préstamo reales, y una comprensión mecánica y unilateral de los objetos aplicables del artículo 4 de las "Opiniones del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema sobre varias cuestiones relativas a la Aplicación de las Leyes en el Manejo de Casos de Soborno Penal".

En cuanto a cómo identificar un "alto interés" en el acto de aceptar altas tasas de interés sobre la base de una relación de préstamo, una opinión sostiene que cualquier acto de un empleado estatal que inicie una relación de préstamo con otros y El cobro de intereses se considera delito de cohecho. La ventaja de esta opinión es que es simple y fácil de implementar, pero ignora la relación crediticia normal entre los trabajadores estatales y sus familiares y amigos. La segunda opinión es que, considerando el tipo de interés de la mayoría de los préstamos privados en la realidad social, es apropiado fijar el tipo de interés alto en más del doble del tipo de interés de los depósitos bancarios durante el mismo período. El autor está de acuerdo con la segunda opinión. Por un lado, se deben tener en cuenta las relaciones sociales normales de los trabajadores estatales y todos los actos de cobro de intereses sobre relaciones de préstamo se clasifican como soborno, lo que es inconsistente con los hechos. Por otro lado, debería existir un estándar comparativo para determinar los tipos de interés elevados, que debería basarse en los tipos de interés de la mayoría de los préstamos privados normales en la sociedad actual. Por lo tanto, la alta tasa de interés se fija en el doble del interés de los depósitos bancarios durante el mismo período, lo que efectivamente combate las actividades criminales y mantiene el orden crediticio normal en la sociedad.

5. Varias cuestiones a las que se debe prestar atención al identificar tales delitos en la práctica

En la práctica, por el comportamiento de los empleados estatales que cobran intereses entre sí en forma de En el caso de los préstamos privados, existen muchos problemas en la identificación y el tratamiento de dichos delitos. A menudo surgen desacuerdos, lo que también supone una dificultad en la práctica judicial. Creemos que la conducta de “obtener altos rendimientos en nombre del endeudamiento” necesita ser analizada cuidadosamente desde los elementos constitutivos del delito de cohecho. El párrafo 1 del artículo 385 del Código Penal de mi país estipula que si un empleado estatal se aprovecha de su posición para extorsionar bienes de otros, o acepta ilegalmente bienes de otros para buscar beneficios para otros, es un delito de aceptación de sobornos. Por lo tanto, creemos que al identificar este tipo de casos se debe prestar atención a la recopilación y revisión de pruebas en los siguientes aspectos de acuerdo con lo establecido por la ley:

(1) Examinar la verdadera relación entre las dos partes para ver si existe una base objetiva de soborno. Es decir, si la otra parte exige que los funcionarios estatales utilicen sus puestos para buscar beneficios para ellos, y si los trabajadores estatales utilizan sus puestos para buscar beneficios para ellos. En una relación normal de préstamo privado, no existe una relación inherente e inevitable en términos de estatus. No existe dependencia entre los dos sujetos excepto dependencia emocional. La obtención de altos rendimientos en forma de préstamos gira en torno a los beneficios obtenidos por el sobornador y las transacciones de poder por dinero realizadas por el sobornador utilizando su posición, por lo que debe existir alguna conexión especial entre las dos partes.

En la práctica, a menudo parece que las dos partes sólo tienen una vislumbre de la relación laboral, carecen de la base de confianza en la que se basa la relación de préstamo y no existen procedimientos de préstamo. Este fenómeno anormal sin fundamento de confianza y sin procedimientos de préstamo es una manifestación típica de soborno.

(2) Revisar si existen razones legales y razonables para endeudarse. No hay límite de tiempo para el establecimiento de una relación de préstamo. Las razones son reales y naturales, y su formación depende enteramente de las oportunidades de préstamo entre las partes. Las oportunidades surgen por razones reales, razonables y creíbles y no tienen especificidad temporal. La razón suele ser que una de las partes necesita pedir dinero prestado debido a dificultades financieras, mientras que la otra parte tiene mucho dinero y capacidad para prestar. El soborno en forma de préstamos es diferente, con límites de tiempo y motivos falsos. El momento del soborno mediante un préstamo o una relación de préstamo se centra en el logro de un determinado propósito por parte del sobornador. Ya sea antes o después de eso, la realización de los intereses del sobornador debe existir objetivamente. En cuanto a las razones, a menudo hay fenómenos anormales. Los prestamistas no tienen dinero para prestar, pero tienen que recaudar fondos para prestar. El prestatario proviene de una familia acomodada, pero pide prestado dinero abiertamente sin pedir dinero prestado. El dinero prestado no se utiliza para necesidades urgentes de la vida, sino para un alto consumo.

(3) Examinar la voluntad de ambas partes del préstamo y ver claramente la naturaleza del soborno. Una relación de préstamo en derecho civil es un acto jurídico civil en el que una parte presta voluntariamente todo su dinero a la otra parte, y la otra parte devuelve el principal y paga una determinada cantidad de intereses o como remuneración después de un determinado período de tiempo. La determinación de esta relación es completamente voluntaria y es un acto de asistencia mutua. No existen otras circunstancias ajenas al endeudamiento. Generalmente, el monto del préstamo es pequeño y el tiempo corto. Si se trata de un préstamo importante, el plazo de devolución se aclarará durante la negociación. En el caso de atrasos a largo plazo o pagos vencidos, el prestamista también tomará la iniciativa de instar al pago. Sin embargo, en forma de préstamos, ambas partes que dan y reciben sobornos dependen directamente del poder del receptor del soborno y otorgan préstamos en contra de su voluntad, por un período de tiempo indefinido y en grandes cantidades. Quien acepta el soborno tiene poder, acepta sobornos y busca beneficios para la otra parte. Esta relación de préstamo involuntario se diferencia esencialmente de la relación de préstamo en el sentido del Derecho civil.

Se desprende del análisis anterior que al determinar el acto de cobrar intereses sobre la base de una relación de préstamo, no se puede generalizar, es necesario considerar tanto las disposiciones específicas de la ley como las específicas. factores de cada caso.