El consumo en el Banco de China tiene un retraso de 4 meses. ¿Iré a la cárcel si demando?
Es el resultado final de violar la ley. es descubierto por la institución crediticia Si las siguientes circunstancias están vencidas, puede ser sentenciado:
1 Sospechoso de fraude crediticio
El delito de fraude crediticio se refiere a inventar razones falsas para introducir. fondos, proyectos, etc., utilizando contratos económicos falsos y utilizando documentos falsos, utilizando certificados de derechos de propiedad falsos como garantías, repitiendo garantías que exceden el valor de la garantía o utilizando otros medios para defraudar a bancos u otras instituciones financieras para obtener préstamos de montos relativamente grandes. cantidades.
Según el artículo 193 de la "Ley Penal", quien defraude a un banco u otra institución financiera y el monto sea relativamente grande será condenado a pena de prisión de no más de cinco años o prisión penal. y también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no menos de 200.000 yuanes. Una multa de no más de 50.000 RMB si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de duración determinada no inferior; de cinco años pero no más de diez años, y una multa de no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB si la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves, será sentenciado a una pena de prisión de duración determinada de; no menos de cinco años pero no más de diez años o cadena perpetua, y también será condenado a una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o confiscación de bienes.
2. Sospechoso de fraude crediticio.
El delito de obtención fraudulenta de préstamos se refiere al acto de obtener préstamos de bancos u otras instituciones financieras por medios engañosos, causando grandes pérdidas a los bancos u otras instituciones financieras, o concurriendo otras circunstancias graves.
Según lo dispuesto en el artículo 175 de la "Ley Penal", quien defraude una cantidad relativamente importante de préstamos será condenado a pena de prisión determinada no superior a tres años, prisión preventiva y, simultáneamente o únicamente multa; si la cuantía es elevada, será castigado con pena de prisión no menor de tres años y siete años; lo siguiente será reprimido con pena de prisión determinada y multa.
El delito de obtención fraudulenta de un préstamo no tiene por objeto la posesión ilícita, sino únicamente la obtención de un préstamo por medios ilícitos cuando no se cumplen las condiciones del préstamo y existe la voluntad de devolverlo. La intención subjetiva del delito de fraude crediticio es defraudar el préstamo y poseerlo ilegalmente por medios ilícitos. Los fines subjetivos de los dos delitos anteriores son diferentes.
3. Sospechoso de sobregiro malicioso.
Un sobregiro malicioso en una tarjeta de crédito se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o período prescrito con el fin de posesión ilegal y negarse a devolver el dinero incluso después de haber sido reclamado por el banco emisor de la tarjeta. .
De conformidad con el artículo 196 de la "Ley Penal" y el artículo 6 de las "Interpretaciones del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales que obstruyen la gestión de Tarjetas de Crédito", la cantidad de sobregiro malicioso Si la cantidad es superior a 654,38 millones de yuanes pero inferior a 654,38 millones de yuanes, se considerará una "gran cantidad" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal, y será sancionado a una pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o detención penal, y una multa de no menos de 20.000 yuanes y 200.000 yuanes Una multa de menos de 10.000 RMB.
Si el monto del sobregiro malicioso está entre 654,38 millones de yuanes y menos de 10.000 yuanes, se considerará una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal y podrá ser condenado a penas fijas. Se impondrá una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años. Se impondrá una multa de no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB;
Si el monto del sobregiro malicioso es superior a RMB. 6.543.800, se considera una "cantidad especialmente enorme" y puede ser condenado a una pena de prisión de duración determinada de no menos de diez años o cadena perpetua, y se puede imponer una multa de no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB o confiscación de bienes. impuesto.
Cabe señalar que el monto del sobregiro malicioso se refiere al monto que aún no se ha reembolsado y que aún no se ha reembolsado, excluyendo cargos por pagos atrasados, intereses compuestos y otros cargos cobrados por el emisor de la tarjeta. banco.
Información ampliada Caso: Un trabajador sanitario fue "prestado" porque recibió una citación judicial vencida.
En 2018, la esposa de Jiang Shuangang, Li Junfang, reembolsó más de 160.000 yuanes en gastos de seguro médico para el tratamiento del cáncer, y el reembolso se pagó en lotes a la cuenta de Li Junfang en el Yuyang Rural Commercial Bank. 2065 438 08 A finales de septiembre, el hijo de Jiang Shuangtang, Jiang Mao, fue informado por el Rural Commercial Bank de que el dinero de su tarjeta había sido “protegido”. El personal del banco explicó que el llamado "mantenimiento" se debía a que el préstamo del cliente estaba vencido y el banco "congelaba" la cuenta bancaria del cliente.
"Mis padres nunca han pedido dinero prestado. Ambos son de zonas rurales. Mi madre nunca ha estudiado y ha estado cultivando en casa toda su vida. Mi padre es trabajador sanitario en el pueblo y está en una mal estado mental Suele ser muy difícil comunicarse con la gente.
Hace muchos años que no se atreve a ir a la ciudad, entonces, ¿cómo puede pedir dinero prestado? "Después de que el personal del Banco Comercial Rural le recordara, Jiang Mao acudió al Tribunal Popular del Distrito de Yuyang el 5 de junio de 2008 para conocer la situación. Lo que no esperaba era que esto no fuera una explicación, sino una citación.
"Cuando fui al tribunal, el personal preguntó y dijo que alguien había demandado a mis padres. Estaban a punto de notificar a mis padres y me pidieron que les llevara la citación a mis padres inmediatamente. "Después de que Jiang Maocai recibió la citación y la acusación, se enteró de que sus padres habían pedido prestados 400.000 yuanes de la sucursal urbana del Yuyang Rural Commercial Bank en junio de 2014 y no los habían devuelto desde que el préstamo expiró en junio de 2016. En junio de 2018, Rural Commercial Bank demandó a Jiang Shuntang, su esposa Li Junfang y los dos garantes del préstamo.
Se demostró que la copia del libro de registro del hogar era una falsificación.
2018 12 10. El Tribunal Popular del distrito de Yuyang escuchó el caso, y Jiang Mao encontró que había varios problemas obvios con las pruebas proporcionadas por el Banco Comercial Rural:
1. Su propio nombre, pero pidió dinero prestado. Está su firma en el contrato y la letra de Jiang Shuangtang es diferente a la habitual.
2. El libro de registro del hogar proporcionado por el Rural Commercial Bank es un libro de registro del hogar de residentes. >
3. El préstamo otorgado por el Rural Commercial Bank a Jiang Shuangtang tenía un certificado de bienes raíces, pero Jiang Shuntang en realidad no era propietario de la propiedad. p>
4. El contrato de préstamo tenía dos garantes, y Jiang Shutang y su esposa no se conocían. El garante tampoco compareció ante el tribunal.
El préstamo se produjo el 1 de mayo de 2016. caducó, pero el Banco Comercial Rural no se ha puesto en contacto con el prestatario para exigir el pago.
En cuanto a la pregunta planteada por Jiang Mao, el certificado de propiedad ha caducado. El tribunal no proporcionó a Jiang Mao y al Huashang Daily. El reportero solo pudo verificar la copia del registro del hogar. Después de la verificación por parte del departamento de seguridad pública, hubo tres problemas obvios con la copia.
1. El número de cuenta no coincidía con el registrado en línea. >
2. La fecha de registro en la copia del libro de registro del hogar es 2001 y está la firma de la persona que llamó a la policía, pero la persona que llamó a la policía no se había incorporado a la empresa en 2001.
3. El registro del hogar de Jiang Shuangang está en el sitio web de seguridad pública. Es un registro del hogar agrícola, pero la copia es un registro del hogar residencial, por lo que se concluye que este registro del hogar es falso. >
Antes y después del juicio, Jiang Mao fue muchas veces a la sucursal urbana del Yuyang Rural Commercial Bank para informar al banco. Después de que el Rural Commercial Bank respondiera a la cuestión de no tener nunca un préstamo, el "mantenimiento" de Li Junfang. La cuenta se desbloqueó y el reembolso médico se retiró con éxito.
¿Es el prestamista un "pariente lejano"?
65438 El 14 de octubre, un reportero del Huashang Daily acompañó a Jiang Mao a la ciudad. sucursal del Yuyang Rural Commercial Bank, Lei Yang, el presidente del banco, dijo que el entonces presidente Chang era responsable del préstamo, pero Chang ha sido degradado a un empleado ordinario y está de licencia a largo plazo. Sobre este caso o el proceso de préstamo en ese momento, si las partes tienen objeciones al proceso de préstamo, pueden resolverse mediante procedimientos judiciales. Más tarde, Lei Yang preguntó acerca de alguien. Pagó un préstamo de 40.000 yuanes a Jiang Shuntang y dijo que. el préstamo restante se reembolsaría gradualmente. El pagador no reveló información personal y solo llamó a los familiares de Jiang Shuntang la noche del día 14. Mao se comunicó con un periodista del Chinese Business Daily y dijo que después de regresar del banco ese día, un pariente lejano se comunicó con ellos. su madre y dijo: “Él y otras dos personas usaron la cuenta de Jiang Shutang para préstamos, y su cuenta fue utilizada por el entonces presidente. " y le prometió a Li Junfang que resolvería el problema. Jiang Mao dijo que no importa cuál sea la verdad, sus padres solicitarán al tribunal una identificación de escritura a mano e informarán el caso al departamento de seguridad pública.
El reportero del Huashang Daily se enteró de que en la actualidad, el Tribunal Popular del Distrito de Yuyang ha cambiado el caso del procedimiento sumario al procedimiento ordinario, y el juez que lo preside está llevando a cabo una investigación adicional.
Diario del Pueblo en Línea - El trabajador sanitario fue "prestado". " debido a citaciones judiciales vencidas.