¿Cómo comprar fondos para minimizar riesgos?

Si un fondo quiere obtener beneficios, el principio es muy sencillo. Compre barato y venda caro, venda caro y compre barato. Cuanto menor sea su costo promedio, mayor será su probabilidad de rentabilidad. Pero el mercado es difícil de juzgar. Debes cultivar un puerro como un puerro pequeño y admitir que no eres un dios común y que tu juicio no es tan preciso. Es peligroso perseguir la subida y es fácil comprar en la cima de la montaña. Tenga cuidado al ingresar al mercado.

Por otro lado, no cortes la carne, porque los fondos actuales del mercado continental básicamente no irán a la quiebra. En teoría, siempre que no lo hayas comprado en la cima de la montaña, puedes esperar venderlo o incluso cortarlo para obtener una ganancia. Incluso si no hay esperanza, ¿cómo podemos insistir en no cortar la carne? En realidad es muy simple. El dinero que debe invertirse es del tipo que no se necesita a largo plazo. Puede retenerlo y retenerlo de manera constante.

Distribuya los riesgos, no ponga los huevos en una sola canasta, no compre solo un fondo y no lo compre todo a la vez. Se sugiere que pueda elegir varios fondos para inversión fija, o puede aumentar sus esfuerzos de compra para construir una posición a un nivel bajo. No compre fondos del mismo tipo, como varios fondos médicos. De hecho, su desempeño es similar y los riesgos no están repartidos. Se recomienda invertir en fondos indexados y agregar dos o tres fondos sectoriales sobre los que sea optimista, como grandes infraestructuras y tecnología.

¿Cómo comprar fondos para minimizar riesgos? Ésta es una muy buena pregunta. Sólo aclarando los motivos de las pérdidas en la compra de fondos podremos formular las estrategias correspondientes para reducir los riesgos de la inversión de fondos y ganar dinero con la inversión de fondos.

El principal riesgo de comprar fondos es comprar en el momento equivocado. Si compra un fondo a un nivel alto, el riesgo será alto. El riesgo de comprar fondos es menor que el de las acciones, pero en cualquier caso, si las acciones y los fondos quieren ganar dinero, necesitan comprar barato y vender caro, es decir, los fondos deben comprar barato para minimizar los riesgos.

Aquí hay que estudiar cuando la financiación es baja. La baja posición del fondo se refleja en dos aspectos.

1. El primer aspecto de las posiciones bajas de fondos es que la valoración general del mercado de valores se encuentra en un nivel bajo. Si la valoración no está clara, puede consultar la posición del índice compuesto de Shanghai para tener una idea aproximada del nivel de valoración general actual del fondo.

Por ejemplo, si el índice compuesto de Shanghai está por debajo de los 3.000 puntos, la valoración general del mercado de valores es relativamente baja. En este momento, la probabilidad de ganar dinero comprando fondos en el futuro es relativamente alta.

Cuando el índice compuesto de Shanghai está por encima de los 3.000 puntos, básicamente entra en el rango de valoración normal. Si compra un fondo dentro de este rango, la probabilidad de ganar dinero es significativamente inferior a 3.000 puntos.

Por ejemplo, he adoptado el método de inversión fija de fondos desde 2018. Cuando el mercado de valores está en un nivel bajo, sigo comprando fondos mensualmente para acumular acciones y espero pacientemente la llegada. del mercado alcista.

En 2020, entramos en el mercado alcista. Todos los fondos en los que invertí durante dos años obtuvieron ganancias. Dejé de comprarlos todos y mantuve los fondos para lograr resultados rentables en el mercado alcista.

Comprar fondos a niveles bajos en el mercado de valores es la forma más eficaz de reducir los riesgos de los fondos y también es la forma más adecuada para que la gente corriente gane dinero con los fondos.

En segundo lugar, el bajo nivel del fondo se refleja en el segundo aspecto, es decir, la valoración de la industria de fondos indexados en la que invierte es relativamente baja.

Aunque normalmente nos fijamos principalmente en la posición del mercado de valores en función de la posición del índice de la Bolsa de Valores de Shanghai, los fondos indexados en diversas industrias varían mucho. El mercado de valores suele tener tendencias estructurales, es decir, algunos sectores suben rápidamente y otros suben lentamente. En el mismo punto del Índice Compuesto de Shanghai, las valoraciones de los fondos indexados de la industria también son muy diferentes.

Por ejemplo, en el primer semestre de 2020, los precios de los medicamentos, el consumo y la tecnología han aumentado más rápido que antes, por lo que los fondos que invierten en estos sectores deben hacer arreglos con anticipación a la hora de perseguirlos. aumentarán, los riesgos serán mayores y la posibilidad de pérdidas será mayor.

Los sectores con valoraciones más bajas en el primer semestre de 2020 incluyen principalmente banca, seguros, inmobiliario, etc. Para estos sectores, puedes comprar a precios bajos y esperar pacientemente futuras subidas. De hecho, a partir de agosto, sectores de alta valoración, como la medicina, el consumo y la tecnología, comenzaron a desplazarse hacia sectores de baja valoración, como la banca, los seguros y el sector inmobiliario. Por lo tanto, debemos comprar sectores que no hayan subido mucho de antemano, esperar a que aumenten en el futuro para ganar dinero e implementar la estrategia de ganancias de comprar barato y vender caro.

En definitiva, ¿cómo comprar fondos para minimizar riesgos? Es decir, debes comprar cuando la bolsa y los fondos están en un nivel bajo.

Cuanto más compre a precios bajos, menor será el riesgo de inversión del fondo y mayor será la probabilidad de ganar dinero. Por otro lado, cuanto más se compre en bolsa y fondos, mayor será el riesgo y menor será la probabilidad de ganar dinero.

Comencé a comprar fondos en 2015, liquidé la posición en junio de 2015, luego mantuve una pequeña posición de 2016 a 2018 y amplifiqué la posición en 2019. En general, los rendimientos son buenos y estoy muy satisfecho con las operaciones del gestor del fondo. Me gusta comprar fondos de acciones orientados a acciones y combinarlos adecuadamente. Mi experiencia en la compra de fondos es: 1. Diversificar las inversiones adecuadamente. Lo que elijo son fondos gestionados activamente centrados en la renta variable. Generalmente elija de 3 a 5 fondos. Demasiado es difícil de gestionar y muy poco no logra el propósito de la diversificación. 2. Intente juzgar la tendencia general. Desde la segunda mitad de 2015 hasta 2018 estuvo en la etapa de mercado bajista, con menos inversión y el fondo básicamente sufrió muchas pérdidas. Pero desde 2019, el mercado de valores ha seguido una tendencia alcista y los rendimientos de los fondos han sido buenos. Si se puede juzgar la tendencia general y operar en una banda, la tasa de rendimiento será muy considerable. 3. Ciertas oportunidades requieren una acción decisiva. Por ejemplo, 2065438 En junio de 2005, estaba muy seguro de que la tendencia general no era buena, así que despejé mi posición y salí del mercado. Aunque opero a pequeña escala, estoy bastante satisfecho con mi criterio. Sería bueno aumentar la inversión desde 2019. Aunque no lo compré en el punto más bajo, mi dinero de bolsillo de decenas de miles se convirtió en más de 200.000. 4. Intente juzgar los puntos altos y bajos de la banda y realice operaciones para agregar o reducir posiciones. Tengo algo de experiencia con esto, pero no es lo suficientemente buena. Creo que mi operación mejorará cada vez más. Espero que mi experiencia pueda dar alguna referencia a los inversores.

Una vez que el mercado está en llamas, mucho dinero perderá la cabeza. Esta es también la razón por la que muchas personas pierden dinero en el mercado alcista. Entonces, si se trata de un fondo de inversión, ¿cómo reducir riesgos? Comencemos con los siguientes tres puntos, montemos las olas del mercado y obtengamos los mayores rendimientos con los menores riesgos.

01 Selección de fondos Hay más de 6.000 fondos existentes en el mercado, lo que supera con creces el número actual de acciones, y constantemente se emiten nuevos fondos, lo que a menudo confunde a los inversores al elegir los fondos. No sé elegir. Puede probar un enfoque de "dos pasos" para la selección de fondos.

①El primer paso: tolerancia al riesgo

Al invertir en fondos, el primer paso es conocer su propia tolerancia al riesgo y elegir inversiones en productos dentro de su propia tolerancia al riesgo. Sólo así podrá estabilizar su mentalidad en la inversión de fondos.

Según los diferentes objetivos de inversión, el riesgo de los productos de fondos de menor a mayor es: fondos de divisas, fondos de bonos, fondos híbridos, fondos indexados y fondos de acciones.

Después de comprender mi propia tolerancia al riesgo, tomaré más decisiones sobre los riesgos de varios fondos e invertiré en los tipos de fondos dentro de mi tolerancia.

②Paso 2: Elige un fondo.

Existen muchos tipos de fondos. Después de determinar el tipo de fondo apropiado, puede elegir un fondo específico en el que invertir, que puede seleccionarse en función de tres indicadores.

(1) Gestora de fondos. Las diferentes compañías de fondos tienen tasas de fondos muy diferentes. Si sus estilos de inversión son similares, es más rentable invertir en fondos con comisiones más bajas. Aunque todo el mundo es administrador de fondos, las capacidades de inversión de los diferentes administradores de fondos variarán mucho. Por ejemplo, Wang Yawei, que alguna vez controló el mercado chino, fue considerado por los inversores como el "Rey de las Fundaciones". Puede consultar la situación laboral del administrador del fondo y si el administrador del fondo cambia con frecuencia.

(2) Desempeño histórico. Debido a la influencia de los factores del mercado, no se puede juzgar si un fondo es de alta calidad simplemente observando sus rendimientos y clasificaciones históricos. Se puede juzgar en función del exceso de rendimiento (exceso de rendimiento = tasa de crecimiento del valor neto del fondo - estándar de comparación de rendimiento del fondo) y la calificación del fondo. El exceso de tasa de rendimiento es el rendimiento del fondo después de excluir los factores del mercado, lo que bien puede reflejar el control del equipo del fondo sobre las calificaciones del fondo como instituciones profesionales; Según el historial del fondo, la calificación de un fondo puede reflejar mejor la clasificación de un fondo entre fondos similares y también es un indicador de buen juicio para los inversores.

(3) Ratio rentabilidad/riesgo. La inversión es arriesgada, pero si desea obtener el mayor rendimiento bajo un determinado riesgo, debe utilizar el índice de riesgo de inversión. Comúnmente se utiliza el índice de Sharpe (tasa de rendimiento promedio - tasa de rendimiento libre de riesgo)/desviación estándar, que es el exceso de rendimiento que puede obtenerse por unidad de riesgo.

Resumen: El primer paso es ayudarnos a elegir el tipo de fondo que mejor se adapta a nuestra tolerancia al riesgo entre los cinco tipos de fondos. El segundo paso es seleccionar fondos de alta calidad para invertir entre los tipos de fondos seleccionados en el paso anterior. Cuantos más fondos de alta calidad haya, menor será el riesgo de pérdida.

Métodos de inversión y carteras de inversión Incluso los fondos de alta calidad pueden tener riesgos de inversión relativamente altos. Por ejemplo, es posible que los fondos de acciones no aumenten todo el tiempo o que retrocedan cuando las condiciones del mercado no sean buenas o el sector gire. Este tipo de riesgo de inversión sigue siendo relativamente alto, pero podemos reducirlo cambiando el método de inversión y utilizando la cartera de inversiones.

①Métodos de inversión

Actualmente existen dos formas comunes de inversión de fondos, una es una inversión única y la otra es una inversión fija.

②Cartera

La cartera de acciones puede reducir los riesgos y las carteras de fondos también pueden reducir los riesgos.

Especialmente en el mercado de acciones A de China, la rotación sectorial ocurre con frecuencia. Algunos sectores subirán bruscamente en un corto período de tiempo, mientras que otros no se moverán o caerán. Aunque los fondos de inversión son una canasta de acciones, muchos fondos son acciones del mismo tipo, por lo que cuando los sectores rotan, los ingresos por inversiones y el riesgo de un fondo serán relativamente grandes.

Pero si utiliza una cartera de inversiones, puede reducir en gran medida los riesgos de inversión y garantizar la rentabilidad de la inversión. Por ejemplo, invertir en fondos del sector tecnológico y fondos del sector farmacéutico puede neutralizar los riesgos cuando un sector retrocede y otro sube. Este es también el principio de "no poner huevos en la misma canasta".

Detener adecuadamente las ganancias, ya sea una inversión en acciones o una inversión en fondos, debe tener la conciencia de detener las ganancias. Aunque la inversión de fondos es una inversión a largo plazo, el mercado es cíclico. Si el tiempo de inversión es demasiado largo, si las condiciones del mercado no son buenas, los beneficios obtenidos en la etapa inicial se perderán o incluso sufrirán pérdidas nuevamente. Hay dos formas principales de obtener ganancias:

①Método de ganancia objetivo

El método de ganancia objetivo es un método de ganancia popular, que significa preestablecer un valor de ganancia al invertir este nivel de ingresos. Cuando se alcanza el límite, se reembolsan las participaciones del fondo y se ahorran los ingresos. Según el mercado de fondos anterior, el ingreso objetivo apropiado para la inversión fija es de 22 a 27. (El valor del ingreso objetivo personal no constituye un consejo de inversión. El mercado alcista no se aplica a este ingreso objetivo)

②La valoración adopta el método de ganancia

Al invertir en fondos indexados, A menudo vemos el índice de Valoración (infravalorado/normal/sobrevalorado).

Si se subestima, demuestra que el potencial de inversión de este índice es relativamente grande;

Si es normal, demuestra que la inversión en este índice puede ser rentable para una gran parte medida;

Si se sobreestima, demuestra que el índice ya se encuentra en un nivel alto en relación con las condiciones históricas, y puede haber riesgos.

Cuando invertimos, podemos obtener beneficios por etapas en función de la valoración del índice. Por ejemplo, cuando la valoración del índice está en la línea de sobrevaluación, se canjean 50 acciones del fondo, 10 se canjean por 30 cuando el índice excede la línea de sobreestimación y 20 se canjean cuando el índice está por encima de la línea de sobreestimación. (El método de valoración personal y obtención de beneficios no constituye un asesoramiento de inversión)

También podemos reducir en gran medida los riesgos de inversión obteniendo beneficios.

En resumen, para reducir el riesgo de inversión de un fondo, el primer paso es elegir un fondo adecuado, el segundo paso es elegir un método de inversión apropiado y utilizar la inversión de cartera de acuerdo con las condiciones del mercado, y el El tercer paso es obtener ganancias de manera adecuada después de obtener una cierta cantidad de ganancias.

Si desea minimizar el riesgo de comprar fondos, debe comprender los siguientes puntos:

En primer lugar, no compre fondos todos a la vez, no aumente el apalancamiento y No pida dinero prestado a sus amigos.

Elige de 3 a 5 buenos productos de fondos para hacer una cartera de inversión.

Elige un buen gestor de fondos, un excelente gestor de fondos.

Insistir en utilizar fondos de inversión fija para invertir.

Recuerda ser amigo del tiempo y tener buena actitud inversora. A través de la inversión fija en fondos, seguramente podrá compartir el festín de riqueza que le brinda el mercado de capitales de China.

Las sugerencias anteriores son solo como referencia. Hay riesgos en la inversión, ¡así que tenga cuidado al invertir!

En el mercado de los Mavericks en los últimos meses, los fondos generaron mucho dinero y muchos amigos a mi alrededor se sumaron, incluso los profesores universitarios que enseñan finanzas comenzaron a comprar fondos.

Entonces, ¿qué son los fondos y cómo comprarlos y venderlos? ¿Cuál es la diferencia entre comprar fondos y comprar acciones? ¿Tiene algún consejo para ganar dinero?

En primer lugar, en pocas palabras, un fondo consiste en encontrar a alguien que entienda de finanzas para ayudarle a invertir y administrar sus finanzas. Esta persona suele ser un administrador de fondos o una empresa de fondos. Cobran una comisión fija y tú soportas todas las pérdidas. Por lo tanto, muchas personas perderán dinero al comprar fondos e incluso sufrirán pérdidas relativamente grandes.

En segundo lugar, normalmente existen dos tipos de fondos cotizados en bolsa: fondos abiertos y fondos cerrados. Los fondos abiertos se pueden suscribir y canjear en cualquier momento, mientras que los fondos cerrados entran en un período cerrado después de la suscripción, que es algo similar a un depósito a plazo, pero la tasa de rendimiento es generalmente mayor. Para la gente corriente, el fondo con mayor exposición es probablemente Yu'e Bao. Yu'e Bao es un fondo de divisas de tipo abierto que se puede comprar y vender en cualquier momento con bajo riesgo.

3. ¿Cómo ganar más dinero comprando fondos? Muchos expertos le dirán que tiene sentido elegir compañías de fondos conocidas, gestores de fondos estrella, productos con altos rendimientos históricos e inversiones diversificadas. , así que no entraré en detalles. Personalmente, sugiero que comprar fondos sea similar a comprar acciones y bonos. Es necesario elegir el momento adecuado, invertir en la gama adecuada de fondos y seguir la tendencia. Por ejemplo, cuando las acciones se disparan, los fondos que compran principalmente acciones probablemente verán dispararse sus rendimientos; de manera similar, cuando los bonos se disparan, los fondos con muchos bonos también se dispararán; Cuando hay una crisis económica o una caída del mercado alcista, la mayoría de los fondos de acciones que compre perderán dinero. En este momento, invertir en fondos en divisas, fondos con activos relativamente estables, puede mantener y aumentar el valor.

Comprar un fondo significa donar dinero a una sociedad de fondos, que se especializa en comprar acciones.

La subida y bajada del valor neto del fondo va acompañada de la subida y bajada del mercado de valores.

Para minimizar los riesgos del fondo:

Primero, comprenda el ascenso y la caída del mercado de valores.

Cuando el mercado de valores suba, aumente su patrimonio neto comprando fondos de alta calidad de compañías de fondos. Si su patrimonio neto aumenta, ganará dinero.

Cuando el mercado de valores suba, trate de no comprar fondos recién emitidos que aún estén en el período de recaudación de fondos, porque después de que se emita el nuevo fondo, habrá un período de varios meses para construir una posición. Si compra un fondo nuevo, se perderá las raras ganancias cuando el mercado de valores suba. Compre fondos antiguos de alta calidad.

Cuando el mercado de valores cae, es necesario realizar inversiones fijas en el fondo en etapas, utilizar la inversión fija en etapas para reducir el riesgo del fondo y cambiar tiempo por espacio para diluir el costo de pérdidas y obtener ganancias.

En segundo lugar, tomar ganancias de manera adecuada. Después de que el fondo que compre tenga un rendimiento del 10%, debe detener las ganancias a tiempo de acuerdo con las condiciones del mercado de valores y no ser demasiado codicioso. Capte el "grado" de parada de ganancias del fondo, lo que puede reducir efectivamente el riesgo del fondo.

En tercer lugar, debemos establecer el concepto de inversión de valor a largo plazo para los fondos. Si desea que el fondo gane dinero, no puede simplemente especular con acciones a corto plazo, hoy y mañana. Uno dentro y otro fuera, deduciendo las tarifas de suscripción y las tarifas de reembolso, no se puede ganar mucho dinero.

Después de comprar un fondo de alta calidad, manténgalo. Si las condiciones financieras de su familia lo permiten, si persiste durante al menos 3 a 15 años, obtendrá beneficios inesperados.

Su idea debería estar dirigida a inversores con baja tolerancia al riesgo. No es fácil para la gente corriente ganar el dinero que tanto les ha costado ganar y temen desperdiciar su inversión. Al principio, hablé de muchas preguntas y respuestas sobre fondos. Hoy me centraré en responder a su pregunta y señalar un método de inversión inteligente para aquellos amigos con baja tolerancia al riesgo, que también es adecuado para todos los inversores con baja tolerancia al riesgo.

Para minimizar los riesgos, es necesario prestar atención a los dos puntos siguientes:

1. Para minimizar el riesgo, debe reducir sus expectativas de retorno. Si quieres ganar al menos 20 al año sin ningún riesgo de pérdida. Lo siento, solo puedes encontrar un dios. El rendimiento medio de Buffett en 40 años también es de 20. Si reduce sus expectativas de rendimiento lo suficiente, el riesgo se puede controlar bien. Para objetivos específicos, se recomienda hacer referencia a plazo fijo a un año y financiación bancaria. El tipo de interés fijo anual actual es de 1,75 y la gestión financiera es de aproximadamente 3, por lo que si compras un fondo, puedes conseguir unos ingresos de 5, que ya han cumplido las expectativas de ingresos. y controlar los riesgos. Sólo reduciendo las expectativas de rendimiento a un nivel suficientemente bajo se pueden reducir los riesgos a un nivel suficientemente bajo.

2. Preste atención a la elección de los tipos de fondos. Hay demasiados tipos de fondos y es fácil perder dinero si no eliges con cuidado. En primer lugar, hay que entender la clasificación de los fondos según sus objetivos de inversión. Los fondos incluyen fondos en divisas, fondos de bonos y fondos de acciones.

Los fondos de bajo riesgo incluyen fondos en divisas y fondos de bonos. Entonces, si invierte el 80% de su dinero en fondos de divisas y fondos de bonos, el riesgo no será mucho mayor. Por supuesto, los rendimientos de ambos productos no son elevados. El ingreso básico de los fondos monetarios actualmente en el mercado es de alrededor de 2, y el ingreso de los fondos de bonos está entre 3 y 10. Sólo depende de si puedes encontrar una variedad mejor. Además, los riesgos de los fondos de bonos en diferentes años también son diferentes. Si las tasas de interés se reducen continuamente, los rendimientos de los fondos de bonos aumentarán; por el contrario, los rendimientos de los fondos de bonos pueden disminuir;

¿Qué pasa con los fondos de acciones? Si la tolerancia al riesgo es demasiado baja, se recomienda darse por vencido. Si desea obtener rendimientos excedentes y puede asumir ciertos riesgos, puede considerar una pequeña asignación. Incluso si realiza asignaciones, también puede elegir un fondo híbrido, que es un fondo mutuo que tiene acciones de crecimiento, acciones de ingresos e inversiones de renta fija, como bonos. Los fondos híbridos adoptan estrategias de inversión tanto agresivas como conservadoras, con rendimientos y riesgos menores que los fondos de acciones y mayores que los fondos de bonos y del mercado monetario. Es un producto financiero con riesgo moderado. Los fondos híbridos se pueden dividir en fondos centrados en acciones, fondos centrados en deuda y fondos de asignación. Por lo tanto, al elegir fondos híbridos, puede volver a elegir en función de su propia tolerancia al riesgo.

Este problema es muy representativo, pero aún es difícil de solucionar. Después de todo, se necesita mucho para alcanzar una tolerancia mínima al riesgo. No es fácil comprar y mantener de manera casual, por lo que debemos resumir estas condiciones para minimizar el riesgo, de modo que cuando analicemos el problema con claridad, tengamos una cierta reserva de conocimiento y podamos aprovechar la oportunidad de oro. Lo que este mercado impredecible necesita es un ancla, y estas condiciones deben referirse a esa ancla.

El llamado ancla debe ser la valoración de este mercado, o la empresa está en una posición de liderazgo en la transformación industrial, o es un innovador tecnológico. Por ejemplo, Tesla ha estado perdiendo dinero antes de que se pusiera en producción la Gigafábrica de Shanghai, pero el capital ha estado reteniendo sus chips y el precio de las acciones ha subido cada vez más. Si utiliza PE para la valoración, no hay nada que pueda hacer. Esta situación generalmente depende de las perspectivas de la industria o de su cuota de mercado.

Así que lo más importante a la hora de comprar fondos es comprar fondos industriales con valoraciones bajas o buenas perspectivas industriales. Generalmente, es mejor comprar fondos al comienzo de los bajistas y alcistas, y asegurarse de elegir industrias o índices que sean prometedores en el mercado futuro. Esto es difícil y requiere la capacidad de ver claramente la situación general del mercado de capitales y de la industria.

Elija un fondo abierto a voluntad e invierta 1.000 yuanes al mes. ¡Puede durar más de 8 años y básicamente cubrir un ciclo alcista y bajista en el mercado de acciones A de China! No me importan los altibajos en el medio, ¡solo me importa cuando el gran ciclo alcanza su punto máximo! ¡Posiciones claras cuando aparezca la cima del gran ciclo! Sin embargo, la inversión fija continúa. Nadie puede juzgar el fondo de las acciones A, ¡pero la cima de un ciclo grande es fácil de juzgar! Básicamente, en circunstancias normales, ¡los fondos pueden duplicarse en un ciclo!