Las remesas del extranjero a cuentas privadas nacionales no están congeladas.

Nuestro país estipula que la cuota anual de liquidación y venta de divisas de cada ciudadano es de 50.000 dólares estadounidenses, es decir, si un individuo acepta moneda, el máximo es de 50.000 dólares estadounidenses. Las remesas de divisas al extranjero se refieren a cuentas en el extranjero utilizadas para transacciones de remesas de divisas. La remesa al extranjero se refiere al proceso en el que un banco acepta una solicitud de remesa, emite una instrucción de envío e instruye al banco extranjero a enviar el dinero al beneficiario. Las remesas al extranjero se refieren al método de liquidación en el que los remitentes extranjeros envían fondos a los beneficiarios nacionales a través de diferentes métodos de remesa a través de los bancos agentes o bancos agencias de la CCB en el extranjero.

1. ¿Cuáles son los riesgos de las remesas al exterior?

1. La autenticidad de los pasaportes o documentos de identidad de las personas extranjeras es difícil de verificar, porque los bancos no pueden consultar a las personas extranjeras en línea como las tarjetas de identificación nacionales, y es difícil confirmar la autenticidad de las personas extranjeras. p>

2. Después de que una persona en el extranjero completa la apertura de una cuenta, si el certificado de identidad vence o involucra transacciones sospechosas, no es fácil realizar KYC (Conozca a su cliente) o una identificación de identidad continua para aclarar los antecedentes de las transacciones de las cuentas del personal en el extranjero; son fácilmente controlados o retenidos por otros;

4. La verdadera residencia y ocupación de las personas en el extranjero son difíciles de verificar; la fuente de riqueza de las personas en el extranjero es difícil de identificar;

2. . Asuntos relacionados con remesas al extranjero:

1. Cuenta corriente única que puede recibir remesas al extranjero, tarjeta Alipay, tarjeta de cuenta de gestión patrimonial y tarjeta E-time basada en cuenta corriente multidivisa.

2. Debe informar al remitente el número de cuenta/tarjeta, el nombre de la cuenta, el nombre en inglés y la dirección de la sucursal local, el código Swift y el banco corresponsal en el extranjero de ICBC. Cuando el remitente completa el formulario de solicitud de remesa en el extranjero, la columna del banco beneficiario debe ser la sucursal "XXX" de ICBC; la columna "Beneficiario y número de cuenta" debe ser el nombre de la cuenta del beneficiario y el número de cuenta; beneficiario en la columna "Posdata" La información de contacto del pagador. Dado que las remesas al extranjero se realizan por télex, el contenido de la posdata debe estar escrito en pinyin chino o números arábigos.

3. El nombre de la cuenta debe escribirse en pinyin chino y el nombre y la dirección de nuestro banco deben escribirse en inglés; las remesas solo se pueden registrar en la moneda de envío original. Si la moneda de remesa del cliente no es una de las nueve monedas operadas por nuestro banco, pero está incluida en la cotización de divisas de nuestro banco, si el cliente indica "liquidación de cambio" en la posdata de remesa y el monto es menor que el equivalente a 654,38 +0 millones de dólares estadounidenses, en Bajo la premisa de que el banco puede contactar al beneficiario y el beneficiario proporciona una copia de su documento de identidad, nuestro banco puede manejar directamente la liquidación de divisas para el cliente.