¿Qué disposiciones legales se siguen generalmente al otorgar préstamos a partes relacionadas?

1. ¿Qué disposiciones legales se siguen generalmente al otorgar préstamos a partes relacionadas?

Los bancos u otras instituciones financieras y el personal de los bancos u otras instituciones financieras violan las leyes y regulaciones administrativas y otorgan préstamos. a partes relacionadas. El acto de otorgar préstamos de crédito o otorgar préstamos garantizados con mejores condiciones que los de préstamos similares a otros prestatarios, causando mayores pérdidas, constituye el delito de otorgar préstamos ilegalmente a partes relacionadas.

2. ¿Cuáles son las regulaciones para los préstamos personales para estudios en el extranjero del Banco de China?

Préstamos personales para estudios en el extranjero del Banco de China: 1. Préstamos personales para estudios en el extranjero utilizados para pagar la matrícula y gastos varios, gastos de transporte y gastos de manutención: (1) Los préstamos utilizados para pagar la matrícula y gastos varios pueden basarse Según las necesidades del prestatario y el sistema educativo de la persona educada, optar por emitirlo en una sola suma o en cuotas según el año académico. El prestamista debe utilizar el método de pago encomendado para transferir al extranjero de acuerdo con la solicitud de retiro del prestatario. y encomienda (solicitud de remesa) y los requisitos de cobro de las cuentas designadas por las universidades extranjeras. Si las universidades extranjeras no aceptan remesas para pagar las tasas de matrícula y cumplen con las condiciones para el pago independiente, los fondos pueden transferirse a la cuenta del prestatario abierta en el país. o sucursales en el extranjero del Banco de China y utilizadas bajo la supervisión del prestamista. (2) Los préstamos utilizados para pagar los gastos de manutención y de transporte pueden otorgarse de una sola vez o mensualmente, trimestralmente, semestralmente o por año académico según las necesidades del prestatario. Entre ellos, aquellos que cumplen con los requisitos para el pago encomendado deben pagarse mediante encomienda, y aquellos que cumplen con las condiciones para el pago independiente pueden transferirse a la cuenta del prestatario abierta en las sucursales nacionales o extranjeras del Banco de China y utilizadas bajo la supervisión de el prestamista. (3) Si se adopta el método de pago independiente del prestatario, el prestamista deberá acordar con el prestatario de antemano y exigirle que informe o informe periódicamente al prestamista sobre el gasto de los fondos del préstamo y presente comprobantes de pago. Si se trata de un retiro único, el prestatario deberá presentar comprobantes de pago de matrícula y tasas diversas, certificados de gastos de transporte, etc. al menos para cada año académico. El prestamista debe comprobar si el pago del préstamo cumple con el propósito acordado mediante un análisis de la cuenta, una inspección de los comprobantes o una investigación in situ. 2. Para préstamos personales para estudios en el extranjero que se utilizan como depósitos para estudios en el extranjero, después de que el prestamista emite el préstamo a la cuenta del prestatario o de la persona educada, la cuenta debe congelarse y el período de congelación debe cubrir la duración del préstamo. Una vez completada la congelación, el prestamista puede emitir un certificado de préstamo personal para estudios en el extranjero de acuerdo con las necesidades del cliente. Debido a diferencias en los negocios en regiones individuales, consulte con la sucursal del Banco de China o llame a la línea directa de servicio al cliente del Banco de China 95566 para obtener información detallada (para el extranjero y las regiones de Hong Kong, Macao y Taiwán, llame al 8610-95566). El contenido anterior es para su referencia; consulte las regulaciones comerciales vigentes.

3. Normas de sentencia para el delito de otorgamiento ilegal de créditos

Las normas de sentencia para el delito de otorgamiento ilegal de créditos son:

Si lo comete una persona natural delito, será sentenciado a cinco años de prisión. Si el delito es no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes, se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes. Si una unidad comete este delito, será multada y el responsable directo y otro personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con las disposiciones anteriores para delitos individuales. Todo miembro del personal de un banco u otra institución financiera que viole las normas estatales y otorgue préstamos a partes relacionadas será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

El delito de concesión ilegal de préstamos se refiere al comportamiento de los bancos u otras instituciones financieras y de su personal, o al uso indebido de préstamos oficiales, provocando grandes pérdidas.

Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera viola las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos al otorgar préstamos a personas que no sean partes relacionadas, causando grandes pérdidas, será sentenciado a no más de 5 años. o detención penal, y también será multado con 10.000 yuanes por delitos particularmente graves. En caso de pérdida, la pena no será inferior a cinco años y una multa no inferior a 20.000 yuanes pero no superior a 200.000 yuanes.

Si una unidad comete este delito, será multada y también serán multados los responsables directos y demás personas directamente responsables.

El delito de concesión ilegal de préstamos en general. Se manifiesta como negligencia en el aspecto subjetivo, es decir, los grandes daños que puede causar el actor se deben a negligencia. Este tipo de negligencia generalmente es demasiado grande para prever las consecuencias de violar las normas nacionales, o incluso si lo es. previsible, se puede evitar.

Bajo determinadas condiciones, los préstamos intencionados también pueden cometerse de forma ilegal. Es decir, aunque el autor haya previsto que el acto de conceder préstamos puede provocar un daño, tiene un laissez-faire o una búsqueda activa del mismo.

Base jurídica:

"Ley penal de la República Popular China"

Artículo 186: Grandes cantidades de dinero de bancos u otras instituciones financieras si la cantidad es extremadamente grande o causa pérdidas particularmente importantes, la pena no será inferior a cinco años o detención penal y una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes, las siguientes multas.

Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera viola las normas estatales y otorga falsos préstamos a corto plazo a partes relacionadas, será severamente castigado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.

Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada, y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.