¿Cómo operar el fondo de inversión fija y el tutorial de fondo de inversión fija? ppt

La inversión fija es la abreviatura de fondo de inversión regular. Se refiere a invertir una cantidad fija (como 500 yuanes) en un fondo abierto designado en un momento fijo (como el día 8 de cada mes), que es similar al del banco. Método de depósito pequeño y retiro de suma global. Lo que la gente suele llamar fondos se refiere principalmente a fondos de inversión en valores. Existen tres métodos de análisis principales para la inversión en valores: análisis básico, análisis técnico y análisis evolutivo. El análisis básico se utiliza principalmente en la selección de objetos de inversión, mientras que el análisis técnico y el análisis evolutivo se utilizan principalmente en el juicio temporal y espacial de operaciones de inversión específicas. para mejorar la eficacia del análisis de inversiones. Una adición importante a la confiabilidad.

Para realizar una inversión fija, debes seguir los siguientes cinco pasos:

(1) Determinar el objetivo de inversión fija. Cuando se sabe que habrá una gran demanda de fondos en el futuro, la planificación anticipada en forma de inversiones fijas regulares no solo causará una carga financiera para uno mismo, sino que también convertirá una pequeña cantidad de dinero cada mes en una gran cantidad. cantidad de dinero en el futuro. Si necesito 200.000 yuanes en 10 años para organizar un viaje posterior a la jubilación, entonces, basándose en una tasa de retorno de la inversión anual del 12%, necesito invertir 869,43 yuanes por mes, y 200.000 yuanes en 10 años es el objetivo de inversión fijo. Si tiene múltiples necesidades de gestión financiera, puede buscar un experto en gestión financiera para la planificación.

(2) Determinar el tiempo fijo de inversión. El tiempo de inversión fija del fondo se puede dividir en: tiempo de suscripción, es decir, qué día del mes es el día de inversión fija, que se puede determinar según los hábitos y los ingresos de cada persona, el período de inversión fija puede; Se determinará entre tres y cinco años, pero el período mínimo no será inferior a 1 año. En términos generales, cuanto mayor sea el tiempo de inversión fija, menor será el riesgo; cuanto más corto sea el tiempo de inversión fija, mayor será el riesgo. La única forma de reducir el riesgo es extender el período de inversión.

(3) Determinar el objetivo de inversión. Al elegir una empresa de fondos, debe elegir una empresa de fondos con gran solidez, buena estructura de gobierno y gestión estandarizada, como Harvest, Huaxia, etc. A la hora de elegir un tipo de fondo, en general, los fondos indexados deben elegirse para inversiones fijas durante más de 10 años. El valor neto de este tipo de fondos fluctúa mucho, hay más oportunidades para comprar chips de bajo precio y los rendimientos suelen ser mayores, elija fondos de acciones de 5 a 10 en un plazo de 5 años; También se puede elegir en función de la tolerancia al riesgo del cliente. Los fondos de acciones tienen altos rendimientos pero altos riesgos, seguidos de los fondos híbridos y los fondos de bonos tienen bajos riesgos y bajos rendimientos. Al elegir productos de fondos, puede comparar la rentabilidad de los fondos con las tendencias del mercado. Si el rendimiento de un fondo es mejor que el del índice de mercado durante el mismo período la mayor parte del tiempo, elegir este fondo para invertir una cantidad fija de forma regular le proporcionará una rentabilidad de riesgo ideal. También puede ser juzgado por una empresa profesional con cuatro estrellas o más.

(4) Determinar el monto fijo de inversión. Existe un algoritmo en Estados Unidos, que consiste en que la proporción de activos riesgosos en la cartera de inversiones es igual a 100 menos tu edad. Los activos invertidos en fondos de acciones y fondos híbridos pueden representar entre el 50% y el 100% de las inversiones de capital riesgo de los hogares.

(5) Determinar el tiempo de canje.

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