Forex son futuros, no spot. ¿Por qué necesito tarifas de inventario (intereses a un día)?

El interés a un día se refiere al interés que se debe pagar o recibir por mantener una posición a un día. Cada moneda tiene su propia tasa de interés y cada transacción Forex implica dos monedas diferentes y, por lo tanto, dos tasas de interés diferentes al mismo tiempo. Si la tasa de interés de la moneda que compra es mayor que la tasa de interés de la moneda que vende, puede ganar intereses a un día ("interés positivo a un día"). Si la tasa de interés de la moneda que compra es menor que la tasa de interés de la moneda que vende, deberá pagar intereses a un día ("interés a un día negativo").

Los swaps pueden aumentar significativamente sus costos de transacción o ganancias.

La mayoría de los bancos en todo el mundo están cerrados los sábados y domingos, por lo que el interés a un día sobre las posiciones en divisas no se calcula en estos dos días, pero la mayoría de los bancos sí calculan el interés en estos dos días. Por lo tanto, el miércoles se calcularán tres días de interés sobre las posiciones a un día en el mercado de divisas. De manera similar, no hay intereses nocturnos en días festivos, pero el interés nocturno en el día adicional se calcula dos días hábiles antes del feriado. En términos generales, el interés de un día para los días festivos se calculará cuando las monedas involucradas en la transacción coincidan con días festivos nacionales importantes.

Nota: Si una posición abierta no se cierra antes de las 5:00 p. m., hora de Nueva York, del miércoles, el interés de ese día se calculará al triple de la tasa habitual (aproximadamente tres días de interés). Si la posición no se cierra antes de las 4:00 pm del viernes, hora de Nueva York, los ingresos y gastos por intereses de ese día se calcularán como el interés de un día, porque la extensión de cierre de la posición de tres días anterior ya incluye los intereses del fin de semana.