¿Puedo consultar el historial de donaciones de dinero a otras personas en el banco?
Suele ser de un año y se puede registrar manualmente.
1. Hay muchas formas de verificar los registros de remesas bancarias, entre las que se incluyen principalmente:
(1) Vaya al mostrador del banco con su tarjeta de identificación personal para imprimir los detalles de la cuenta, es decir. , el estado de cuenta;
(2) Inicie sesión en la banca en línea o verifique los detalles de la transacción a través de la banca telefónica;
(3) Para los usuarios de libretas, puede ver directamente los registros de transacciones impresos en la libreta.
2. Remesa, frecuentemente utilizado para referirse a remesa. Los servicios específicos incluyen remesas itinerantes, remesas ordinarias, remesas electrónicas y remesas comerciales.
3. En el pasado, la mayoría de la gente prefería ir al mostrador del banco o a la oficina de correos. Ahora, con la popularidad de los canales de envío electrónico, más personas utilizan la banca en línea, la banca móvil y envían dinero a través de plataformas de pago de terceros, lo que no sólo es conveniente sino que también ahorra dinero.
Datos ampliados:
Disposiciones relevantes de las "Medidas de gestión para la identificación de clientes y la preservación de registros de transacciones de instituciones financieras"
Artículo 20 Las instituciones financieras deben tomar medidas razonables Confirmar la existencia de una relación de agencia. Al tomar medidas para confirmar que el mandante es un cliente de acuerdo con los requisitos pertinentes de estas Medidas, se deberá inspeccionar el documento de identidad válido o el certificado de identidad del agente.
Cuando una compañía fiduciaria establece un fideicomiso, deberá verificar el certificado de identidad válido u otro certificado de identidad del fideicomitente, comprender el origen de la propiedad del fideicomiso, registrar la información de identidad básica del fideicomitente y del beneficiario, y conservar la identidad válida del fideicomitente una copia o fotocopia del certificado u otro documento de identificación.
Artículo 21 Si una institución financiera que recibe remesas del extranjero encuentra que falta cualquiera de los tres datos, incluido el nombre del remitente, el número de cuenta del remitente y el domicilio del remitente, solicitará a la institución extranjera que lo complemente. Asegúrese de que las transacciones sean rastreables y auditables. Si el domicilio del remitente extranjero no está claro, las instituciones financieras nacionales pueden registrar el nombre del lugar donde se envían los fondos.
Enciclopedia Baidu-Medidas para la gestión de la identificación de clientes y el almacenamiento de registros de transacciones de instituciones financieras