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Consultores de inversión en valores

Brindan asesoramiento de inversión a los clientes, como sincronización de compra y venta, análisis de puntos calientes, selección de valores, advertencias de riesgo, etc. Está prohibido operar en nombre de clientes. En otras palabras, los asesores de inversiones brindan sugerencias a los clientes como referencia y los clientes toman sus propias decisiones. Todas las ganancias y pérdidas corren a cargo del cliente. Las compañías de valores pueden cobrar honorarios por los servicios de asesoramiento en inversiones, incluidas comisiones diferenciales, honorarios de asesoramiento individuales basados ​​en el monto del activo o el período de servicio, etc.

El consultor de inversiones no es un puesto independiente. Los administradores de cuentas o los corredores ocupan este puesto. Suena como un buen nombre, pero de hecho todavía no tiene mucho valor a partir de ahora. No podrás vivir si solo esperas pagar por la consulta de servicio al cliente. ¿Cuántas personas preguntan ahora a los consultores de inversiones? Además, ¿qué pasa si eres un estudiante de posgrado? ¿Tienes que entender cuán grande es la brecha entre el mercado de valores real y la teoría? ¿Quién confiará en un estudiante que no tiene experiencia? Tiene que trabajar durante algunos años y ganar dinero cada año. Si no ha ganado dinero, está bien. ¿Consulta? ¿Cuáles son los estándares de carga actuales? ¡Aún no está claro! No me diga que es consultor de inversiones después de graduarse. Mi gerente de cuentas también es consultor de inversiones ahora. No se ha graduado en una especialidad relacionada. Solo ha sido gerente de cuentas durante más de dos años. una licenciatura. También tiene algunos cursos más en valores y futuros. ¡Aprobó 2 trabajos! Este consultor de inversiones atiende a inversores minoristas, no a instituciones. ¡No es tan sólido y rico como los analistas, investigadores y otros puestos! Si lo hace, lo entenderá. Si no atrae clientes y no depende de las comisiones del negocio de corretaje, ¿puede ganarse la vida simplemente con el salario básico que le proporciona Guotai Junan y algunos ingresos de la consultoría de inversiones? Debes preguntar claramente cuánto salario básico te dan. ¡Es el salario básico, no los ingresos combinados con el salario básico, la comisión y la comisión de ingresos de empresas de consultoría! Si el salario básico que te otorgan está bien, ¡puedes sobrevivir como consultor de inversiones! Si quieres hablar de salario, un administrador de cuentas ordinario generalmente gana más de 1000 por mes, más seguros, etc. La mayoría son comisiones. Debido a que eres un estudiante de posgrado, tu salario básico puede ser más alto. Además, lo contratan para realizar inversiones. Los consultores pueden tener un salario inicial de al menos dos o tres mil. Generalmente tienen una gran cantidad de fondos de clientes y reciben comisiones de los clientes por una gran cantidad de transacciones. Gana miles de comisiones al mes de media, por lo que no es una cuestión de si quieres ser asesor de inversiones o no, se trata de trabajo, sino que tomarás la iniciativa para atraer clientes, incluso si no te lo piden. Tomarás la iniciativa de hacerlo. ¿Quién no querría hacer algo con los ingresos? Es muy probable que todavía tengas los fondos de los clientes. Los requisitos son que la comida en las compañías de valores no sea buena. Capaz y con enormes fondos de clientes, no es un problema para usted ganar decenas de miles o cientos de miles al mes, pero no es imposible. La clave es que son solo un pequeño número de personas y se han extendido. Así en los últimos meses, el volumen de operaciones del mercado es así y la vida del administrador de cuentas no es muy buena. Si nadie comercia, no hay comisión que devolver. ¡Afortunadamente, todavía hay un salario básico para vivir!

Incluso si lo contratan como consultor de inversiones a tiempo completo, pero esto no se ha lanzado por mucho tiempo y es imposible tener muchos clientes a largo plazo que paguen por la consulta, y las tarifas de consulta pueden No será mucho. ¡Es difícil vivir bien si ganas un salario básico! ¿Ha aprobado el examen profesional de valores? ¿Ha analizado la inversión en valores? Si no ha aprobado nada, aún debe aprobar el Examen de practicante de valores para obtener las calificaciones correspondientes antes de poder trabajar oficialmente. ¡Trabaja más y gana más salario, lo cual es muy rentable!

Artículo 1 Con el fin de regular las actividades comerciales de asesoramiento en inversiones en valores de las sociedades de valores y de las instituciones consultoras en inversiones en valores, proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores y mantener el orden del mercado de valores, de conformidad con las La “Ley de Valores” y el “Reglamento sobre Supervisión y Administración de Sociedades de Valores”, “Medidas Provisionales para la Administración de Valores y Consultoría de Inversiones a Futuro” formulan este reglamento. Artículo 2 El término "negocio de consultoría de inversión en valores" mencionado en este reglamento es una forma básica de negocio de consultoría de inversión en valores, lo que significa que las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores aceptan encomiendas de los clientes y brindan a los clientes asesoramiento sobre inversiones que involucran valores y valores. productos relacionados de conformidad con el acuerdo. Servicios, actividades comerciales que ayudan a los clientes a tomar decisiones de inversión y obtener directa o indirectamente beneficios económicos. Los servicios de asesoramiento en inversiones incluyen selección de productos de inversión, cartera de inversiones y asesoramiento en planificación financiera, etc. Artículo 3 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que se dedican a negocios de consultoría de inversión de valores deberán cumplir con las leyes, los reglamentos administrativos y estos reglamentos, fortalecer la gestión del cumplimiento, mejorar los controles internos, prevenir conflictos de intereses y salvaguardar eficazmente los derechos e intereses legítimos de los clientes. Artículo 4 Las sociedades de valores, las instituciones de consultoría de inversión de valores y su personal respetarán el principio de buena fe y prestarán servicios de consultoría de inversión de valores a los clientes con diligencia y prudencia.

Artículo 5 Las compañías de valores, las instituciones de consultoría de inversión de valores y su personal brindarán servicios de consultoría de inversión de valores y serán leales a los intereses de los clientes y no dañarán los intereses de los clientes en beneficio de la compañía y sus partes relacionadas; dañar los intereses de los consultores de inversión de valores y sus partes interesadas; no perjudicar los intereses de otros clientes por los intereses de clientes específicos; Artículo 6 La Comisión Reguladora de Valores de China y sus oficinas enviadas supervisarán y administrarán las compañías de valores y las agencias de consultoría de inversión de valores dedicadas a negocios de consultoría de inversión de valores de conformidad con la ley. La Asociación de Valores de China implementa una gestión autorregulada de los servicios de consultoría de inversión en valores realizados por compañías de valores e instituciones de consultoría de inversión en valores, y formula normas profesionales y códigos de conducta relevantes de acuerdo con las leyes, reglamentos administrativos y estos reglamentos pertinentes. Artículo 7 El personal que proporcione servicios de consultoría de inversión de valores a clientes debe tener calificaciones de consultoría de inversión de valores y estar registrado como consultor de inversión de valores en la Asociación de Valores de China. Los consultores de inversiones en valores no pueden registrarse como analistas de valores al mismo tiempo. Artículo 8 Las sociedades de valores y las instituciones consultoras de inversiones en valores formularán sistemas de gestión para los consultores en inversiones en valores y fortalecerán la gestión del registro, las responsabilidades laborales y el comportamiento profesional de los consultores en inversiones en valores. Artículo 9 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores establecerán y mejorarán sistemas de gestión comercial de consultoría de inversión en valores, gestión de cumplimiento y mecanismos de control de riesgos, que abarcarán la promoción comercial, la firma de acuerdos, la prestación de servicios, las visitas de clientes, el manejo de quejas y otros vínculos comerciales. Artículo 10 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que se dediquen a negocios de consultoría de inversión de valores deberán garantizar que el número de personal de consultoría de inversión de valores, las capacidades comerciales, la gestión del cumplimiento y el control de riesgos sean proporcionales a los métodos de servicio y la escala comercial. Artículo 11 Las compañías de valores y las instituciones consultoras de inversión en valores que brinden servicios de consultoría en inversión en valores a los clientes deberán comprender la identidad, el estado patrimonial y de ingresos del cliente, la experiencia en inversión en valores, las necesidades de inversión y las preferencias de riesgo, y evaluar al cliente de acuerdo con los procedimientos y requisitos establecidos. por la empresa. La tolerancia al riesgo se registrará y guardará en formato escrito o electrónico. Artículo 12 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que brindan servicios de consultoría de inversión de valores a los clientes deberán informar a los clientes la siguiente información básica: (1) nombre de la empresa, dirección, información de contacto, línea directa de quejas, calificaciones comerciales de consultoría de inversión de valores, etc.; 2) El nombre del consultor de inversión de valores y su código de calificación de consultoría de inversión de valores (3) El contenido y método de los servicios de consultoría de inversión de valores (4) Las decisiones de inversión las toma el cliente y los riesgos de inversión corren por cuenta del cliente; (5) Los consultores de inversión en valores no pueden actuar en nombre del cliente. Tomar decisiones de inversión. Las compañías de valores y las instituciones consultoras de inversión en valores deberán publicar la información contenida en los puntos (1) y (2) del párrafo anterior a través de sus instalaciones comerciales, la Asociación de Valores de China y el sitio web de la compañía para facilitar las consultas y la supervisión de los inversores. Artículo 13 Las compañías de valores y las instituciones consultoras de inversión en valores deberán proporcionar declaraciones de divulgación de riesgos a los clientes, y los clientes deberán firmar para su confirmación. Los requisitos de contenido y formato para las declaraciones de divulgación de riesgos los formula la Asociación de Valores de China. Artículo 14 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que brinden servicios de consultoría de inversión de valores deberán firmar un acuerdo de servicio de consultoría de inversión de valores con sus clientes e implementar la gestión de numeración de los acuerdos. El acuerdo incluirá los siguientes contenidos: (1) Derechos y obligaciones de las partes; (2) Contenido y métodos de los servicios de asesoría en inversiones en valores; (3) Responsabilidades y conductas prohibidas de los asesores en inversiones en valores; (4) Estándares de honorarios y métodos de pago; (5) Disputas o métodos de resolución de disputas; (6) Condiciones y métodos para rescindir o rescindir el acuerdo. El contrato de servicio de asesoramiento en inversión de valores debe estipular que dentro de los 5 días hábiles siguientes a la fecha de la firma del contrato, el cliente podrá rescindir el contrato mediante notificación por escrito. Cuando una compañía de valores o agencia de consultoría de inversión de valores reciba una notificación por escrito de la terminación del contrato por parte del cliente, se rescindirá el contrato de servicio de consultoría de inversión de valores. Artículo 15 Los consultores de inversión en valores proporcionarán servicios de asesoramiento de inversión adecuados a los clientes basándose en su comprensión de la situación del cliente y la evaluación de su tolerancia al riesgo y sus necesidades de servicio. Artículo 16 Los consultores de inversiones en valores deberán tener una base razonable para brindar asesoramiento de inversiones a los clientes. La base del asesoramiento en materia de inversiones incluye informes de investigación de valores u opiniones de análisis de inversiones basadas en informes de investigación de valores, modelos teóricos y métodos analíticos. Artículo 17 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores proporcionarán el apoyo de investigación necesario para los servicios de consultoría de inversión en valores. Si la investigación de valores de una compañía de valores o institución de consultoría de inversión de valores es insuficiente para satisfacer las necesidades de los servicios de consultoría de inversión de valores, los informes de investigación de valores se comprarán a otras compañías de valores o instituciones de consultoría de inversión de valores con calificaciones comerciales de consultoría de inversión de valores para mejorar la inversión en valores. capacidades de servicio de consultoría.

Artículo 18 Si un consultor de inversiones de valores hace sugerencias de inversión basadas en el informe de investigación de valores de la empresa u otras compañías de valores o instituciones consultoras de inversión de valores, deberá explicar al cliente el editor y la fecha del informe de investigación de valores. Artículo 19 Los consultores de inversión en valores que brinden asesoramiento sobre inversiones a clientes deberán advertir los riesgos potenciales de inversión y tienen prohibido prometer o garantizar rendimientos de inversión a los clientes de cualquier manera. Se anima a los consultores de inversión en valores a explicar a los clientes las opiniones que no sean coherentes con sus recomendaciones de inversión como referencia para ayudar a los clientes a evaluar los riesgos de inversión. Artículo 20 Si un consultor de inversiones en valores brinda asesoramiento sobre inversiones a un cliente y conoce el plan de toma de decisiones de inversión específico del cliente, no revelará la información del plan de toma de decisiones de inversión del cliente a otros. Artículo 21 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que se dediquen a negocios de consultoría de inversión de valores establecerán un mecanismo de visitas de retorno de clientes, aclararán los procedimientos, contenidos y requisitos de las visitas de retorno de clientes y designarán personal especializado para implementarlo de forma independiente. Artículo 22 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que se dediquen a negocios de consultoría de inversión de valores establecerán un mecanismo de manejo de quejas de los clientes para manejar de manera rápida y adecuada las quejas de los clientes. Artículo 23 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores, de acuerdo con los principios de equidad, razonabilidad y voluntariedad, negociarán con los clientes y acordarán por escrito los arreglos para cobrar los honorarios del servicio de consultoría de inversión de valores que se pueden cobrar de acuerdo con el servicio. período y el tamaño de los activos del cliente, o Se pueden utilizar diferentes métodos, como comisiones diferenciales, para cobrar tarifas de servicio. Los honorarios del servicio de asesoramiento en inversión en valores se cargarán a la cuenta de la empresa. Las compañías de valores, las instituciones de consultoría de inversión de valores y su personal tienen prohibido cobrar honorarios por servicios de consultoría de inversión de valores a los clientes en su propio nombre. Artículo 24 Las compañías de valores y las instituciones consultoras de inversión de valores regularán la promoción de negocios de asesoramiento de inversión de valores y la solicitud de clientes, prohibirán la comercialización y publicidad falsa, falsa y engañosa sobre las capacidades del servicio y el desempeño pasado, y prohibirán las promesas o garantías de cualquier forma. . Artículo 25 Las compañías de valores y las agencias de consultoría de inversión en valores deben cumplir con la Ley de Publicidad y las regulaciones pertinentes sobre la difusión de información sobre valores cuando anuncien servicios de consultoría de inversión en valores a través de medios públicos como radio, televisión, Internet, periódicos y publicaciones periódicas, y el contenido publicitario. No debe haber información falsa, falsa, engañosa y otras violaciones de leyes y regulaciones. Las sociedades de valores y las agencias consultoras de inversión en valores deberán informar sus planes de publicidad y arreglos horarios a la Oficina Reguladora de Valores del domicilio de la empresa y a la Oficina Reguladora de Valores del lugar donde se encuentren los medios de comunicación con cinco días hábiles de anticipación. Artículo 26 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que promuevan servicios de consultoría de inversión de valores y soliciten clientes mediante conferencias, informes, reuniones de análisis, etc., deben informar a la oficina reguladora de valores local con cinco días hábiles de anticipación. Artículo 27 Quienes utilicen herramientas de software, equipos terminales, etc. como portadores para brindar asesoramiento de inversión o servicios funcionales similares a los clientes deberán implementar estas regulaciones y cumplir con los siguientes requisitos: (1) Explicar objetivamente las funciones de las herramientas de software y equipos terminales y deberán no hacer publicidad falsa, falsa y engañosa sobre sus funciones; (2) revelar los defectos inherentes y los riesgos de uso de las herramientas de software y los equipos terminales, y no ocultará ni cometerá omisiones importantes; (3) explicará la información de los datos utilizados por las herramientas de software; y equipos terminales Fuente (4) Si se indica que las herramientas de software o equipos terminales tienen la función de seleccionar variedades de inversión en valores o generar oportunidades de compra y venta, se explicarán sus métodos y limitaciones. Artículo 28 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión en valores implementarán la gestión de seguimiento de la promoción comercial de consultoría de inversión en valores, la firma de acuerdos, la prestación de servicios, las visitas de retorno de los clientes, el manejo de quejas y otros aspectos. Información como el momento, el contenido, el método y la base para brindar asesoramiento de inversión a los clientes se registrará y conservará en forma de archivo escrito o electrónico. El plazo de conservación de los expedientes empresariales de asesoramiento en inversión de valores no será inferior a cinco años a partir de la fecha de extinción del contrato. Artículo 29 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores fortalecerán la capacitación del personal y mejorarán la ética profesional, la conciencia de cumplimiento y las capacidades de servicio profesional de los consultores de inversión de valores. Artículo 30 Las compañías de valores y las instituciones de consultoría de inversión de valores que brindan servicios de consultoría de inversión de valores a los clientes de manera cooperativa deberán celebrar acuerdos sobre métodos de servicio, pago de remuneración, manejo de quejas, etc., y aclarar los derechos y obligaciones de las partes. Artículo 31 Se alienta a las compañías de valores y a las instituciones consultoras de inversión en valores a organizar y contratar consultores de inversión en valores para realizar análisis macroeconómicos objetivos, profesionales y prudentes, comentar sobre las condiciones de la industria y los cambios en el mercado de valores, proporcionar servicios de información sobre valores a los inversores públicos, difundir conocimientos sobre valores, revelar riesgos de inversión y orientar la inversión racional.

Artículo 32 Los consultores de inversión en valores no harán recomendaciones de inversión sobre la compra, venta o tenencia de valores específicos a través de medios públicos como radio, televisión, Internet, periódicos y publicaciones periódicas. Artículo 33 Si las compañías de valores, las agencias de consultoría de inversiones de valores y su personal participan en negocios de consultoría de inversiones de valores y violan las leyes, los reglamentos administrativos y estos reglamentos, la Comisión Reguladora de Valores de China y sus agencias enviadas pueden ordenar correcciones, realizar entrevistas regulatorias, emitir cartas de advertencia, Orden para aumentar el número de inspecciones de cumplimiento internas y presentar informes de inspección de cumplimiento, orden para limpiar negocios ilegales, ordenar suspender nuevos clientes, ordenar castigar al personal relevante y otras medidas regulatorias si el caso es grave, la Comisión Reguladora de Valores de China deberá; adoptar medidas administrativas de conformidad con las leyes, los reglamentos administrativos y las disposiciones pertinentes. El castigo de los sospechosos de haber cometido delitos será trasladado a los órganos judiciales de conformidad con la ley. Artículo 34 Si una compañía de valores se dedica a negocios de corretaje de valores y brinda a los clientes servicios de asesoramiento sobre inversiones sobre valores y productos relacionados con valores, y no celebra un acuerdo separado con el cliente para este servicio y cobra por separado honorarios por servicios de asesoramiento sobre inversiones en valores, su inversión Servicios de asesoramiento. El comportamiento se referirá a los requisitos pertinentes del presente reglamento. Artículo 35 El presente reglamento entrará en vigor el 1 de enero de 2011.