¿Cómo operar un fondo y cómo invertir en un fondo?

Características de la inversión a plazo fijo en fondos

1. Coste medio, diversificación del riesgo

Es difícil para los inversores comunes captar el momento correcto de inversión en un de manera oportuna y, a menudo, puede estar en el mercado. Compre cuando el mercado esté alto y venda cuando el mercado esté bajo. Con el método habitual de inversión de cantidad fija del fondo, no importa cómo fluctúe el mercado, se invierte una cantidad fija en el fondo en un día fijo cada mes, y el banco deduce automáticamente los fondos y calcula automáticamente la cantidad de participaciones del fondo que pueden ser adquiridos en función del valor neto del fondo. De esta manera, los fondos de los inversores para la compra de fondos se invierten según lo previsto y el coste de la inversión es relativamente medio.

2. Adecuado para inversiones a largo plazo

Dado que la cuota regular se invierte en lotes, cuando el mercado de valores se está consolidando o cayendo, dado que la cuota regular se asume en lotes, Puede ser Cuanto más compre, más barato será y el retorno de la inversión después de que el mercado de valores se recupere es mejor que una sola inversión. Para el mercado de valores chino, la tendencia a largo plazo debería ser una tendencia alcista volátil, por lo que las cuotas regulares son muy adecuadas para los planes de inversión y gestión financiera a largo plazo.

Una encuesta entre inversores taiwaneses realizada por Morgan Stanley Investment Consulting mostró que alrededor del 30% de los inversores eligen fondos de inversión regulares de cantidad fija. Especialmente entre los que tienen entre 31 y 40 años, hasta el 36% se dedica a esta inversión. Una encuesta sobre la satisfacción de los inversores con las herramientas de inversión muestra que el nivel de satisfacción de los inversores que compran y venden acciones de Taiwán es del 39,5%, el nivel de satisfacción de quienes compran fondos de Taiwán en una sola transacción es del 55% y el nivel de satisfacción de quienes invierten en fondos extranjeros en una sola transacción es del 52,5% y la tasa de satisfacción de los inversores de fondos llega al 53,2%, lo que demuestra además que los inversores prefieren objetivos de inversión con baja volatilidad y la búsqueda de objetivos de inversión con valor añadido estables a medio y largo plazo. .

3. Más adecuado para invertir en mercados emergentes y pequeños fondos de acciones

Rendimiento de inversión de monto fijo regular a mediano y largo plazo en mercados emergentes o pequeños fondos de acciones en el extranjero con alta volatilidad. debido al poco tiempo para las correcciones del mercado de valores El mercado de valores es más largo y más lento, pero la velocidad de aumento del mercado de valores es más rápida Los inversores a menudo pueden acumular más participaciones en fondos cuando el mercado de valores cae y, por lo tanto, pueden obtener mejores rendimientos de la inversión cuando el mercado de valores cae. el mercado de valores se recupera. Según información del Fondo Lipper, a finales de junio de 2005, los inversores que han invertido continuamente en cualquier mercado emergente o en fondos de acciones de pequeñas empresas en los últimos tres años tienen una tasa de rendimiento promedio de al menos el 23%.

4. Deducción automática y trámites sencillos

Para los fondos de inversión regulares de cantidad fija, los inversores sólo necesitan acudir a la agencia del fondo para realizar un trámite único, y luego el La deducción y suscripción de cada periodo se realizará de forma automática, normalmente en unidades mensuales, pero también existen otros límites temporales como medios meses, trimestres, etc. como unidades habituales. En comparación, si compra fondos usted mismo, los inversores deben acudir personalmente a la agencia para completar los procedimientos en todo momento. Por lo tanto, los fondos de inversión regulares de cantidad fija también se denominan "habilidades de gestión financiera de los perezosos", lo que refleja plenamente sus características convenientes.

El rendimiento pasado del fondo

Es muy necesario que los inversores comprendan el rendimiento pasado del fondo. Al igual que observar las puntuaciones de los exámenes para juzgar la excelencia de un estudiante, el. El rendimiento pasado del fondo depende de un cierto nivel. El grado ilustra la rentabilidad del fondo. Aunque los puntajes de las pruebas no son el mejor indicador, son los indicadores más realistas y disponibles, y lo mismo ocurre con los fondos. Cabe señalar que al observar el rendimiento pasado de un fondo, es necesario compararlo con fondos del mismo tipo. De lo contrario, la comparación de "manzanas y peras" no tiene sentido. Por ejemplo, se deben comparar fondos de acciones con fondos de acciones. pero no los fondos en divisas se comparan con los fondos de acciones. Al mismo tiempo, cabe señalar que no sólo debemos comparar la tasa de rendimiento de los fondos, sino que también debemos prestar atención a cuánto riesgo nos permite asumir el fondo mientras ganamos dinero. Si los rendimientos de dos fondos son relativamente similares, generalmente elegiremos el fondo con fluctuaciones relativamente pequeñas y bajo riesgo.