Los cuatro propósitos de la deuda externa no deben ser

Los cuatro usos de la deuda externa no deben ser:

1. No debe usarse directa o indirectamente para gastos más allá del ámbito comercial de la empresa o. prohibido por las leyes y regulaciones nacionales pertinentes;

2 no debe usarse para inversiones en valores directa o indirectamente, y no debe usarse para comprar productos financieros y de inversión que no sean productos garantizados por el banco;

3. No debe usarse para otorgar préstamos a empresas no afiliadas;

4. No debe usarse para la construcción o compra de bienes inmuebles que no sean de uso propio.

2. Detalles del análisis

El prestatario extranjero no es una institución financiera como un banco y no tiene relación con el prestatario nacional. Por lo tanto, los bancos deben comprender las razones para endeudarse con esta deuda externa, fortalecer las investigaciones de antecedentes sobre los acreedores extranjeros y comprender la fuente de los fondos de la deuda externa en el extranjero. Especialmente cuando el acreedor extranjero es un individuo o una empresa extraterritorial en un paraíso libre de impuestos, los bancos deben centrarse en si existe un riesgo de lavado de dinero detrás de los fondos. Cuando los bancos descubren que el monto de la deuda externa prestada por los clientes nacionales excede significativamente las necesidades normales de producción y operación, deben centrarse en el propósito del préstamo del cliente cuando los fondos de la deuda externa ingresan al país para completar la liquidación de divisas y necesitan ser. asignados al cliente, deben fortalecer la revisión del uso de los fondos y revisar la autenticidad y los documentos de respaldo al mismo tiempo. La Administración de Divisas exige que las deudas externas sólo puedan prestarse a partes relacionadas nacionales. Por lo tanto, cuando un cliente solicita un préstamo de encomienda de deuda externa, el banco debe comprender el paradero de los fondos del préstamo confiados, determinar la identidad del prestatario, comprender su relación, las fuentes de pago futuras y la capacidad de pago. Cuando la deuda externa está garantizada por un garante extranjero, los bancos nacionales primero deben obtener un contrato de garantía y comprender los motivos de la garantía. Al mismo tiempo, deben realizar la debida diligencia con el garante extranjero para comprender el origen de los activos garantizados, concentrándose. sobre la relación entre el garante extranjero y los clientes nacionales. Si los acreedores extranjeros de la deuda externa provienen de países o regiones con altos riesgos de lavado de dinero, los bancos también deben tomar medidas para fortalecer la identificación y considerar medidas de investigación retrospectivas más frecuentes para los fondos de deuda externa posteriores.

3. ¿Cuál es el foco del negocio de deuda externa?

Puntos clave en el negocio de la deuda externa:

1. La Administración de Divisas tiene regulaciones estrictas sobre el uso de los fondos de deuda externa y no se pueden utilizar de manera casual. >2. Cuidado con los fondos de deuda externa. Posibles riesgos de lavado de dinero durante la entrada y salida.