Riesgos de las remesas al extranjero
Los profesionales del derecho señalaron que existen ciertos riesgos al no prestar mucha atención a la legalidad de los fondos de los clientes al cambiar de tienda en Hong Kong. Hay viejos banqueros que a menudo necesitan enviar dinero y "enseñarles" a no ser codiciosos, especialmente cuando la gente de Hong Kong compra casas en el continente. Dado que se trata de remesas de grandes cantidades, lo mejor es encontrar una institución acreditada, como un banco, para mantener una cantidad estable.
La señorita Li, que decidió comprar una casa en Hengqin, Zhuhai el año pasado, le dijo al periodista de Ta Kung Pao que el despacho de aduanas no era posible debido a la epidemia. Al principio, el promotor permitió un retraso en las reservas, pero medio año después, finalmente se pidió al propietario que pagara una gran suma por el pedido. Tenía una amiga que se dedicaba al negocio de remesas transfronterizas, por lo que le confió que enviara 500.000 al desarrollador a principios de mes.
Los empresarios de Hong Kong perdieron millones debido al cierre de tiendas
La Sra. Li señaló que no quería utilizar este servicio de remesas porque sentía que siempre había un riesgo. Una vez escuchó que un amigo en la industria de la joyería envió 6,5438 millones de yuanes a Shenzhen desde una casa de cambio local, pero después de esperar 48 horas, el dinero aún no había sido transferido a su cuenta personal en el continente. Más tarde, hizo un reclamo a la casa de cambio. El personal de la casa de cambio dijo que había algún problema con el dinero y que la remesa estaba congelada. Al final, debido a que se congelaron muchos fondos y no se pudo pagar a los clientes, la casa de cambio tuvo que cerrar.
La Sra. Li mencionó que este tipo de empresa de remesas puede proporcionar servicios de remesas transfronterizas al instante. Hizo dos remesas para pagar el precio de la propiedad, la primera de 100.000 y la segunda de 500.000. Afortunadamente el dinero no fue congelado dos veces. Sin embargo, señaló que al realizar remesas transfronterizas no se debe acudir a una casa de cambio, porque la cuenta en cuestión será congelada, y como se trata de ayudar al lavado de dinero, se debe acudir a una casa de cambio de buena reputación.
Algunas tiendas anuncian que llegarán el mismo día.
De hecho, aún se desconoce cuándo Guangdong y Hong Kong podrán pasar la aduana durante la epidemia. Las casas de cambio que brindan servicios de remesas transfronterizas han surgido como hongos después de una lluvia. Recientemente, el periodista visitó Hennessy Road en Wan Chai y Ji Perry Street en Sheung Wan. A poca distancia de 100 metros hay más de una docena de tiendas que ofrecen cambio. Algunas tiendas tienen palabras como "Las remesas nacionales llegan instantáneamente", "Las remesas nacionales llegan el mismo día", "Las remesas nacionales llegan expresamente", "Se puede retirar efectivo de las cuentas de Hong Kong dos horas después de contarlas", etc.
El periodista se hizo pasar por un cliente y fue a una tienda de monedas a preguntar. El personal señaló que los bancos locales sólo pueden enviar decenas de miles de yuanes al continente cada día, y los procedimientos son complicados, por lo que muchos habitantes de Hong Kong y del continente "ayudarán" a encontrar casas de cambio para enviar dinero fuera del país. Más tarde, cuando el periodista le preguntó que quería enviar dinero a un promotor del continente para pagar los precios de la vivienda, solo dijo que sólo podía enviar dinero a su cuenta personal y que nunca podía enviar dinero a su cuenta personal. la cuenta del desarrollador. Otro empleado incluso dijo: "No hay gastos de gestión para el envío de 500.000 yuanes. Sólo hacemos la diferencia en el envío. El dinero tarda de tres a cuatro días en llegar a la casa de cambio de fuera. Sólo tenemos que esperar un día para completar la remesa."
Las transferencias ilegales de dinero se castigan con cinco años de prisión.
Según un empresario familiarizado con ambos lugares, debido a las restricciones a las remesas formales, algunas personas correrán el riesgo de enviar dinero a través de intermediarios y "bancos clandestinos". Según las Regulaciones de Administración de Divisas de la República Popular China, las remesas transfronterizas deben ser aprobadas por la Administración Estatal de Divisas, pero actualmente no se han aprobado casas de cambio en Hong Kong. En otras palabras, los servicios relacionados son ilegales. Señaló que es legal enviar dinero al extranjero en Hong Kong, pero es ilegal enviar dinero al continente. Las autoridades policiales del continente tienen derecho a señalar que la cuenta del remitente se utiliza para lavado de dinero o lavado de dinero ilegal, y las remesas del pueblo de Hong Kong pueden congelarse en cualquier momento.
El abogado en ejercicio Lu Weixiong dijo cuando Ta Kung Pao le preguntó que, según las leyes del continente, los individuos envían dinero ilegalmente al extranjero una vez condenados, el intercambiador puede recibir una multa de 500.000 a 2 millones de yuanes y también puede ser considerado responsable. responsabilidad penal. En cuanto a encontrar otra tienda nueva, serán tratadas como operaciones comerciales ilegales de acuerdo con la "Ley Penal de la República Popular China" y la "Ley Penal de la República Popular China", y el responsable podrá ser sentenciado. hasta cinco años de prisión.
Explicó que dado que la mayoría de las casas de cambio de divisas en Hong Kong no consideran la legalidad de la fuente de los fondos, los fondos pueden obtenerse ilegalmente de juegos de azar ilegales, recaudación de fondos ilegal y fraude en redes de telecomunicaciones, lo que viola las normas de blanqueo de dinero. Cuando los habitantes de Hong Kong compran casas o agentes inmobiliarios de Hong Kong, sólo esperan que el costo del tipo de cambio sea lo más estable posible y no consideran buscar fuentes de fondos para cambiar de tienda.
Si la propia tienda no conoce el origen de los fondos y la cuenta continental ha sido congelada, no puede ayudar a resolver el problema.
Lectura adicional:
El límite diario para remesas a cuentas bancarias del continente es de 80.000 RMB.
La industria del cambio de tiendas existe ya en el siglo XIX. Al principio, fue principalmente para beneficiar a algunos empresarios extranjeros en Hong Kong y brindar comodidad a los empresarios chinos locales que necesitaban hacer negocios con los británicos. No fue hasta principios de la década de 1980 que los bancos de Hong Kong comenzaron a manejar depósitos en RMB y servicios de remesas en RMB para el continente (es decir, emitir dólares de Hong Kong en Hong Kong y recibir cupones de divisas en el continente). A finales de la década de 1980, debido a la depreciación del renminbi y a las tasas de interés marcadamente negativas, la industria bancaria de Hong Kong cerró oficialmente su negocio de depósitos en renminbi en 1989.
Hasta marzo de 1993, el Hong Kong Po Sang Bank abrió negocios de cambio de billetes de RMB en Hong Kong y gradualmente se expandió a todos los bancos involucrados en negocios de cambio de divisas para ofrecer cambio de RMB. Más tarde, los departamentos estatales pertinentes permitieron al Julius Baer Bank transportar los billetes de RMB a Shenzhen y cambiarlos por otros nuevos. Al mismo tiempo, Julius Baer Bank también abrió negocios de cambio de billetes residuales en RMB para otros bancos en Hong Kong. Este negocio se cerró en 1998. Pero ese mismo año, Tsui Brothers Exchange Group surgió como la primera empresa de intercambio en cadena en Hong Kong. Desde entonces, el concepto de cambiar de tienda se ha vuelto popular en Hong Kong y China continental.
Desde 2003, con la apertura de Hong Kong a los viajes independientes, un gran número de turistas del continente han viajado a Hong Kong. El negocio de encontrar e intercambiar tiendas se ha multiplicado y se pueden encontrar tiendas en todos los distritos. .
El Banco Popular de China, junto con la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma, el Ministerio de Comercio, la Comisión de Administración y Supervisión de Activos Estatales, la Comisión Reguladora Bancaria de China y la Administración Estatal de Divisas, emitieron conjuntamente el "Aviso sobre una mayor optimización de las políticas transfronterizas de RMB para apoyar la estabilidad del comercio exterior y la inversión extranjera", que incluye restricciones sobre el uso de fondos del mismo nombre remitidos por residentes de Hong Kong y Macao a bancos continentales para su consumo. entrará en vigor el 4 de febrero.
Se informa que los bancos nacionales pueden abrir cuentas de liquidación bancaria personales en RMB para residentes de Hong Kong y Macao, que pueden utilizarse para recibir remesas desde cuentas con el mismo nombre en Hong Kong y Macao con un límite diario de 80.000 RMB por persona. Los bancos nacionales deben garantizar que el uso de los fondos remitidos hacia adentro y hacia afuera cumpla con las regulaciones vigentes, según las cuales los fondos remitidos hacia adentro y hacia afuera sólo pueden usarse para gastos de consumo interno y no están permitidos para comprar productos financieros como valores, derivados financieros y activos. productos de gestión.