Medidas provisionales para la gestión del capital de los bancos comerciales
Capítulo 1 Disposiciones Generales El artículo 1 tiene como objetivo fortalecer la gestión del capital de los bancos comerciales, regular el comportamiento de los accionistas de los bancos comerciales, proteger los derechos e intereses legítimos de los bancos comerciales, depositantes y otros clientes, salvaguardar los derechos legítimos intereses de los accionistas y promover la sostenibilidad de los bancos comerciales Para lograr un desarrollo saludable, estas Medidas se formulan de acuerdo con leyes y regulaciones tales como la Ley de Sociedades de la República Popular de China, la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular de China, y la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China. Artículo 2 Estas Medidas se aplican a los bancos comerciales establecidos de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular China y la República Popular China. Si las leyes y reglamentos contienen otras disposiciones para que los bancos con financiación extranjera cambien de accionistas o ajusten los índices de participación accionaria, dichas disposiciones prevalecerán. Artículo 3 La gestión del capital de los bancos comerciales seguirá los principios de gestión clasificada, excelentes calificaciones, relaciones claras, derechos y responsabilidades claros, y apertura y transparencia. Artículo 4 Si un inversionista y sus partes relacionadas o personas que actúan de manera concertada, individual o colectivamente, tienen la intención de poseer por primera vez o aumentar acumulativamente sus participaciones en más del 5% del capital total o del total de acciones de un banco comercial, deberán informar a la Comisión Reguladora Bancaria de China o su oficina enviada para su aprobación por adelantado. La aprobación de la licencia administrativa para la intención de poseer más del 5 por ciento del total de acciones de bancos comerciales a través de los mercados de valores nacionales y extranjeros tiene una validez de seis meses. Los requisitos y procedimientos específicos para la aprobación se implementarán de acuerdo con las regulaciones pertinentes de la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Si un inversionista y sus partes relacionadas o personas que actúan en concierto individual o colectivamente poseen más del 1% pero menos del 5% del capital total o del total de acciones de un banco comercial, estarán obligados a hacer así dentro de los 10 años posteriores a la adquisición del capital correspondiente. Informar a la Comisión Reguladora Bancaria de China o a su agencia enviada dentro de los días hábiles. Los requisitos y procedimientos específicos para la presentación de informes los establecerá por separado la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 5 Los accionistas de los bancos comerciales deberán tener una buena reputación social, antecedentes de integridad, registros de pago de impuestos y situación financiera, y cumplir con las leyes, reglamentos y requisitos reglamentarios. Artículo 6 La relación entre los accionistas de un banco comercial y sus accionistas mayoritarios, controladores reales, partes relacionadas, personas que actúan de concierto, beneficiarios finales y otras partes debe ser clara y transparente.
Se combinan y calculan los ratios de participación de los accionistas y de sus partes vinculadas y de personas que actúan de forma concertada. Artículo 7 Los accionistas de los bancos comerciales respetarán las leyes, los reglamentos, las disposiciones reglamentarias y los estatutos sociales, ejercerán los derechos de los accionistas de conformidad con la ley y cumplirán las obligaciones legales.
Los bancos comerciales deberían fortalecer la gestión de los asuntos de capital y mejorar la estructura de gobierno corporativo.
La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas supervisan el capital de los bancos comerciales de acuerdo con la ley e investigan y tratan las violaciones relevantes de las leyes y regulaciones por parte de los bancos comerciales y sus accionistas. Artículo 8 Los bancos comerciales y sus accionistas divulgarán plenamente la información relevante y aceptarán la supervisión social de conformidad con las leyes, reglamentos y requisitos reglamentarios. Artículo 9 Los bancos comerciales, la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas locales fortalecerán la gestión de los principales accionistas de los bancos comerciales.
Los accionistas principales de un banco comercial se refieren a aquellos que poseen o controlan más del 5% de las acciones o derechos de voto del banco comercial, o poseen menos del 5% del capital total o del total de acciones pero tienen una influencia significativa en el funcionamiento y gestión de los accionistas del banco comercial.
La "influencia significativa" en el párrafo anterior incluye, entre otros, asignar directores, supervisores o altos directivos a bancos comerciales, influir en las decisiones de gestión financiera y operativa de los bancos comerciales a través de acuerdos u otros medios. , así como las acciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China u otras partes determinadas por la agencia enviada. Capítulo 2 Responsabilidades de los accionistas Artículo 10 Los accionistas de los bancos comerciales deberán cumplir con sus obligaciones de contribución de capital en estricta conformidad con las leyes, reglamentos y disposiciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Los accionistas de los bancos comerciales utilizarán sus propios fondos para invertir en bancos comerciales y garantizarán que las fuentes de fondos sean legales. No utilizarán fondos confiados, fondos de deuda y otros fondos no propios para invertir en acciones. a menos que las leyes y reglamentos dispongan lo contrario. Artículo 11 Cuando los accionistas mayoritarios adquieran acciones de un banco comercial, deberán comprometerse por escrito a cumplir las leyes, los reglamentos, las disposiciones reglamentarias y los estatutos de la empresa, y explicarán el propósito de adquirir acciones del banco comercial. Artículo 12 Los accionistas de bancos comerciales no podrán encomendar a otros ni aceptar la encomienda de otros la posesión de participaciones accionarias en bancos comerciales.
Los accionistas mayoritarios de un banco comercial deberán explicar capa por capa su estructura patrimonial hasta el propio controlador y beneficiario final, así como sus relaciones asociadas o de acción concertada con otros accionistas. Artículo 13 Cuando los accionistas de un banco comercial transfieran sus participaciones accionarias en el banco comercial, deberán notificar al cesionario que deben cumplir con las condiciones estipuladas por las leyes, los reglamentos y la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 14 Un mismo inversionista y sus partes relacionadas y personas que actúen de manera concertada no podrán poseer acciones en más de dos bancos comerciales como accionistas principales, ni podrán poseer acciones en más de un banco comercial.
Entidades de inversión e instituciones financieras bancarias autorizadas por el Consejo de Estado para poseer acciones en bancos comerciales, entidades estipuladas de otro modo por leyes y reglamentos que invierten en bancos comerciales e inversores que hayan aprobado la fusión, adquisición y reorganización de Los bancos comerciales de alto riesgo con la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China no están sujetos a El párrafo anterior de este artículo establece restricciones.
Artículo 15 Cuando el mismo inversionista y sus partes relacionadas y personas que actúan de manera concertada inviertan en un banco comercial, deberán cumplir con los requisitos del índice de participación prescritos por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 16 Los principales accionistas de un banco comercial, sus accionistas mayoritarios y los controladores reales no estarán sujetos a las siguientes circunstancias:
(1) Estar incluido como objetivo de castigo conjunto por deshonestidad por parte de los departamentos pertinentes;
(2) ) Evadir seriamente deudas bancarias;
(3) Proporcionar materiales falsos o hacer declaraciones falsas;
(4) Ser responsable del fracaso comercial del banco comercial o violaciones importantes de leyes y reglamentos Responsabilidades importantes;
(5) Negarse u obstruir a la CBRC o sus agencias enviadas a implementar la supervisión de acuerdo con la ley;
(6) Ser investigado y sancionado por las autoridades reguladoras financieras o departamentos gubernamentales pertinentes debido a violaciones de leyes y regulaciones, lo que resulta en un impacto adverso;
(7) Otras situaciones que pueden tener un impacto adverso en la operación y gestión de los bancos comerciales .