¿Sabe usted bajo qué circunstancias es culpable de otorgar préstamos a partes relacionadas?
Análisis legal: Los bancos comerciales u otras instituciones financieras o el personal de las instituciones financieras violan las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos al otorgar préstamos de crédito o préstamos de garantía a partes relacionadas con condiciones mejores que préstamos similares de otros prestamistas. Constituirán delito las condiciones que causen mayores pérdidas.
Base jurídica: “La República Popular China y el Código Civil”
Artículo 667: El contrato de préstamo significa que el prestatario toma dinero prestado del prestamista y devuelve el préstamo y paga cuando contrato de intereses vencidos.
Artículo 680: Está prohibido prestar a altas tasas de interés y la tasa de interés de los préstamos no debe violar las regulaciones estatales pertinentes. Si el contrato de préstamo no estipula el pago de intereses, se considerará que no existen intereses. Si el contrato de préstamo no estipula claramente el pago de intereses y las partes no pueden llegar a un acuerdo adicional, los intereses se determinarán en función de los métodos de transacción locales o de las partes, los hábitos de transacción, las tasas de interés del mercado y otros factores si el préstamo es prestado; entre personas físicas, se considerará que no tiene interés.
Artículo 186 del Código Penal de la República Popular China y de la República Popular China: Cualquier empleado de un banco u otra institución financiera que viole las regulaciones estatales al otorgar préstamos por grandes cantidades o causar grandes pérdidas deberá será sentenciado a no más de cinco años de prisión si la cantidad es extremadamente grande o causa pérdidas particularmente grandes, el infractor será sentenciado a una pena de prisión de no menos de cinco años y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes. no más de 200.000 yuanes.
Si un miembro del personal de un banco u otra institución financiera viola las normas estatales y concede préstamos a partes relacionadas, será severamente sancionado de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Si una unidad comete el delito de los dos párrafos anteriores, será multada, y su supervisor directamente responsable y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en los dos párrafos anteriores.
El alcance de las partes relacionadas se determina de acuerdo con la "Ley de la República Popular China sobre Bancos Comerciales" y las regulaciones financieras pertinentes.