¿Cómo calcular la cuota de suscripción en el fondo?
1. Solicitud y confirmación Cuando se recaudan fondos por primera vez, la suscripción del fondo se denomina suscripción del fondo. La suscripción del fondo generalmente se realiza antes de que se establezca el fondo. La suscripción de un fondo no significa necesariamente que podrán comprarlo. Debido a que es posible que algunos fondos no logren recaudar fondos, deben esperar hasta el final del período de recaudación (generalmente no más de 3 meses). 2. Los diferentes tipos de fondos tienen diferentes tasas de suscripción. Tomemos como ejemplo los fondos abiertos. La tarifa de suscripción para fondos de acciones no excede 1,5, para los fondos de bonos generalmente es inferior a 1 y para los fondos en divisas es 0. 3. Las tarifas de suscripción de fondos se pueden dividir en tarifas iniciales y tarifas finales. Los cargos iniciales son tarifas que se cobran cuando se suscribe el fondo. Si la escala de suscripción es grande, puede haber algunos descuentos; no se aplican cargos al suscribirse, pero se cobran al canjear acciones del fondo. Si los inversores mantienen la inversión durante mucho tiempo, la tarifa de suscripción se reducirá o incluso se eliminará al realizar el reembolso. 4. Cálculo de tarifas. En marzo de 2007, la Comisión Reguladora de Valores de China emitió regulaciones unificadas sobre el método de cálculo de las tarifas de suscripción. La fórmula de cálculo es: importe neto de la suscripción = importe de la suscripción / (1 tasa de suscripción) tasa de suscripción = importe de la suscripción - importe neto de la suscripción Si un inversor gasta 50.000 yuanes para comprar un fondo, la tasa de comisión es 1,2 y el valor nominal del fondo. La participación del fondo es de 1 yuan. Establecemos el monto neto de suscripción en x, es decir, x (1 1,2) = 50000, x = 42372,88, es decir, el monto neto de suscripción del inversor es 4272,88 5. Tarifa de custodia. El principio de gestión de fondos es "separación de inversión y custodia". La institución depositaria es responsable de la custodia y entrega de los activos del fondo, y también tiene la función de supervisar a la sociedad del fondo, por lo que debe pagar tarifas de custodia a la institución depositaria. En términos generales, en China, la comisión de custodia anual es aproximadamente el 0,25 del valor liquidativo del fondo. La inversión total final - monto neto de suscripción = 7627,12, es decir, la tarifa de suscripción es 7627,12 yuanes.