¿Se debe canjear al administrador del fondo si cambia?

Como administrador principal de un fondo, cada administrador de fondos tiene diferentes estilos y habilidades. Por tanto, ante cambios en las gestoras de fondos se debe prestar atención. Pero no se recomienda canjear inmediatamente al administrador del fondo. Esto puede fácilmente aumentar los costos o acortar el mercado.

Podemos decidir si cambiamos de fondo según el tipo de fondo. Si posee un fondo de estrategia de cobertura o un fondo de gestión pasiva, incluso si el administrador del fondo cambia estos tipos, no tendrá mucho impacto en usted y podrá mantenerlo con confianza. Si los cambios en este tipo de fondos, como los fondos en divisas y los fondos de deuda pura, tienen un impacto limitado en los propios fondos, puede esperar y observar un rato antes de tomar una decisión. Si posee un fondo cuantitativo, depende de la disciplina específica del administrador del fondo, ya que estos fondos se centran más en matemáticas, estadística e ingeniería financiera. Si posee fondos administrados activamente, fondos de acciones y fondos híbridos de acciones parciales, estos tipos de fondos se ven muy afectados por los administradores de fondos, por lo que debe considerarlos cuidadosamente.

Puede comenzar con el desempeño pasado del administrador del fondo y la fortaleza de la compañía del fondo. Si un nuevo administrador de fondos tiene sólidas calificaciones y un excelente desempeño histórico, entonces no hay necesidad de preocuparse en absoluto. Si cambia de administrador de fondos a corto plazo, debe considerar cuidadosamente su desempeño histórico. Si no es ideal, puede canjearlo si es necesario. La fortaleza de una compañía de fondos se puede determinar observando las calificaciones de los fondos Morningstar, por ejemplo, y eligiendo una compañía de fondos con mejor desempeño general.

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