Pagos compartidos internacionales: ¿Qué debo hacer si recibo una alerta de sospecha de fraude del banco para remesas internacionales?
¿Qué debo hacer en esta situación? A través de los siguientes pasos, confirmamos con éxito la solvencia crediticia del cliente y realizamos el pago externo con éxito.
1. Verifique la información de contacto y la información de la cuenta a través de múltiples canales, confirme que la información de contacto sea el canal oficial y que el beneficiario de la factura, la cuenta de cobro y la información bancaria proporcionada por los canales de ventas o financieros sean consistentes. . Desde el punto de vista informativo, descartamos la posibilidad de que se establezcan fraudes de cuentas similares.
2. Sencillo y claro, informar al beneficiario de los problemas de pago que encontramos y adjuntar una captura de pantalla del recordatorio bancario. Por un lado, está bloqueado que nuestro pago no esté vencido. Por otro lado, depende de la reacción y cooperación de la otra parte y de si existe posibilidad de fraude desde la perspectiva de si se responderá al correo electrónico.
3. Verificar la autenticidad del destinatario desde diferentes ángulos. Por ejemplo, después de marcar a través de la centralita telefónica del sitio web oficial, transfiéralo a la persona de contacto o encuentre una manera de que miembros del equipo diferentes pero conectados informen los problemas encontrados y verifique que la persona de contacto sea real y un empleado del beneficiario. compañía.
4. Exigir al beneficiario que proporcione la información del socio chino y la información de contacto del banco del beneficiario. Contactar a las personas correspondientes a través de diferentes canales, como ponerse en contacto con la persona de contacto proporcionada por la otra parte, y luego encontrar a la persona de contacto correspondiente a través de sus conexiones personales, e identificar si la relación de cooperación es genuina a través de ambos canales. De manera similar, el banco beneficiario proporciona información de contacto a través del beneficiario y luego busca en la centralita del banco beneficiario para comunicarse con él y ver si hay una persona que realiza la transferencia, confirmar si el banco proporcionado por el beneficiario es formal, si la información de contacto es correcta y Verifique hábilmente la dirección del beneficiario, la hora de apertura de la cuenta bancaria, si la cuenta está activa, la situación comercial, la persona de contacto entre el beneficiario y el banco, etc. Confirmó que efectivamente existe un socio chino, que la cuenta es correcta y activa y que la situación comercial es estable.
5. Requerir que el beneficiario proporcione el comprobante de la transacción de pago con el socio. Generalmente el destinatario no estará dispuesto a facilitárselo. En este momento, podemos informar inteligentemente a nuestro banco que necesita el certificado correspondiente, luego informar al sistema bancario de la transacción correspondiente, enumerar los nombres de los cinco bancos principales y dejar que el cliente elija uno. Según la elección del cliente, acuda al sistema bancario nacional correspondiente para verificar si el beneficiario realmente tiene transacciones en un determinado sistema bancario y si se trata de una empresa de lista negativa.
6. También podemos comprobar si la empresa existe normalmente a través de nuestros socios extranjeros. para reducir el riesgo de intuición que no podemos ver.
Si el beneficiario no coopera en algún paso, debe tener cuidado. Cualquier fraude aparentemente perfecto se puede evitar si se completan todos los pasos por completo. Si el beneficiario coopera perfectamente en cada paso, básicamente se puede juzgar que no hay posibilidad de fraude.
¿Has aprendido estos consejos para prevenir el fraude extranjero?