¿Cuáles son los productos financieros personales extranjeros?
Productos financieros personales extranjeros:
1. Diseño de servicio de inversión automático
El servicio de inversión de Betterment Securities Company en los Estados Unidos es un servicio de inversión personal en línea. conectar las cuentas bancarias de los clientes con cuentas de inversión a largo plazo para acciones y bonos. Esta herramienta de inversión combina una interfaz de usuario intuitiva con una inversión rápida y eficiente para los clientes. Sencillo y fácil de usar, adecuado para transacciones de inversión complejas. El crecimiento de los fondos en la cuenta está exento del impuesto sobre la renta personal y los clientes no necesitan pagar ninguna tarifa al retirar los fondos. Cuando un cliente pone dinero en el plan de inversión de Betterment, la empresa asigna la proporción entre fondos en acciones y inversiones en bonos de acuerdo con las instrucciones del cliente. El cliente posee acciones de los fondos del mercado de acciones y bonos seleccionados por la empresa, y la empresa se encarga de la compra y. venta de productos de inversión.
2. Moneylogic del Banco de Montreal
Esta es una herramienta de gestión financiera personal en línea que permite a los clientes ver, rastrear y administrar cuentas de consumo y depósito, y también establecer un presupuesto y determinarlo. objetivos financieros. Los clientes pueden realizar la gestión de transacciones y ver sus transacciones de consumo y depósito, con detalles de las transacciones enumerados en categorías como "automóvil" y "vivienda". El saldo de la cuenta del cliente, el presupuesto y el objetivo de depósito se muestran en la página de descripción general para comodidad de los clientes. Moneylogic también recopilará información sobre depósitos y consumo de los clientes para generar gráficos que sean fáciles de entender para los clientes.
3. Software Personal Capital (Personal Capital) proporcionado por American Personal Capital Company
Esta es una herramienta de gestión financiera personal que puede integrar toda la información de la cuenta para que puedan administrar sus cuentas. y realizar pagos o inversiones desde una sola interfaz. En el área de asignación de inversiones, los clientes pueden ver cuánto efectivo, bonos, acciones del mercado internacional, acciones estadounidenses y activos no clasificados hay, así como sus proporciones y gráficos circulares. El objetivo de Personal Capital es permitir a sus clientes vivir en un mejor estado financiero.