¿Cómo calcular los ingresos diarios del fondo?

Los ingresos del fondo que vemos todos los días en compañías de fondos y plataformas de terceros no tienen en cuenta las diversas tarifas de gestión del fondo por el momento, por lo que el ingreso diario del fondo = tenencia de acciones * (unidad neta de hoy valor - valor neto unitario de ayer). Después de deducir las distintas tarifas de gestión del fondo, se obtiene el ingreso neto.

Por ejemplo, Xiao Zhang posee 1.000 acciones del Fondo A. El valor unitario neto del Fondo A de ayer era de 1 yuan, y el valor neto unitario de hoy es de 1,08 yuanes. Entonces, los ingresos de Xiaoxia por tener el Fondo A hoy son 1.000*. (1,08 yuanes - 1 yuan) = 80 yuanes. Por lo tanto, el ingreso diario del fondo de Xiao Zhang es de 80 yuanes.

La fórmula para los ingresos por tenencia del fondo es: Ingresos del período de tenencia del fondo = tenencia de acciones * (valor neto de las unidades confirmadas mediante reembolso - valor neto de las unidades confirmadas mediante suscripción). Siguiendo como en el ejemplo anterior, Xiao Zhang posee 1000 acciones del Fondo A. El valor neto de la unidad el día de la confirmación de la compra es 1 yuan y el valor neto de la unidad el día de la confirmación de la venta es 2 yuanes. Ingresos del período de tenencia de Xiao Zhang del Fondo A = 1000 * (2 yuanes - 1 yuan) = 1000 yuanes.

Por supuesto, estos son solo los ingresos sin deducir las tarifas de manejo. Si optamos por canjear, el dinero que termina en nuestros bolsillos también debe considerar las diversas tarifas de manejo que hemos introducido antes. es en el momento de la compra, las tarifas de reembolso se deducen al momento de la venta y otras tarifas de administración se deducen del valor neto del fondo. Los ingresos reales que obtenemos son los ingresos del fondo en el momento del reembolso menos estas comisiones.

Algunos amigos le preguntaron a Xiao Zhang: "Tengo varios fondos al mismo tiempo, pero el tiempo de compra y el tiempo de tenencia también son diferentes. ¿Cómo puedo comparar sus rendimientos para ver cuál es mayor y cuál? ¿Cuál es más bajo? ¿Qué? "Aquí se introducirá un nuevo indicador: la tasa de rendimiento anualizada del fondo.

El rendimiento anualizado del fondo se refiere a la conversión de la tasa de rendimiento obtenida durante la duración del fondo en la tasa de rendimiento de un año. Es una tasa de rendimiento teórica y no es la tasa de rendimiento real obtenida, como la tasa de rendimiento diaria. La tasa de rendimiento es una diezmilésima, entonces la tasa de rendimiento anualizada es 3,65_ (un año promedio es de 365 días). Su fórmula de cálculo es: Rentabilidad anualizada del fondo = (ingresos del período de tenencia del fondo/principal)/(número de días de tenencia/365 días)*100. Por ejemplo, cuando Xiao Zhang compra el Fondo B, el valor neto del fondo es 1,2 yuanes, y cuando lo vende, el valor neto es 1,8 yuanes. Tiene 1.000 acciones y el número de días de inversión es 90 días. Primero calcule los ingresos del período de tenencia del fondo como: 1000 * (1,8-1,2) = 600 yuanes, la tasa de rendimiento anualizada del fondo es: (ingresos por tenencia 600/coste 1200)/(90/365)*100≈203.

La tasa de rendimiento anualizada puede, hasta cierto punto, medir cuál de los fondos que posee tiene rendimientos reales más altos