Capítulo 1 Disposiciones Generales de las Medidas Provisionales para la Administración de la Liquidación y Venta de Divisas por los Bancos de Divisas Designados

Artículo 2 El Banco Popular de China (en adelante, el Banco Popular de China) y sus sucursales y la Administración Estatal de Divisas (en adelante, SAFE) y sus sucursales son las autoridades supervisoras y agencias administrativas para el negocio de liquidación y venta de divisas de los bancos de divisas designados. Entre ellos, el acceso al mercado y la salida del negocio de liquidación y venta de divisas serán aprobados por el Banco Popular de China en conjunto con la Oficina de Cambio de Divisas, y la supervisión diaria del negocio de liquidación y venta de divisas, la verificación y el ajuste. de la posición de liquidación de divisas y volumen de ventas, y las inspecciones externas serán implementadas por la Oficina de Cambio de Divisas en conjunto con el Banco Popular de China. La oficina de cambio de divisas tiene la facultad de vetar las solicitudes de liquidación y venta de divisas presentadas por instituciones financieras, y de suspender o cancelar las calificaciones de liquidación y venta de divisas de los bancos designados como divisas ilegales.

Artículo 3 El significado de los siguientes términos en estas Medidas Provisionales es:

(1) Los bancos de divisas designados se refieren a instituciones financieras aprobadas por el Banco Popular de China para participar en operaciones con divisas. negocios de liquidación y venta de divisas, incluidas instituciones financieras con financiación china e instituciones financieras con financiación extranjera. Las instituciones financieras financiadas por China se refieren a los bancos de política, los bancos comerciales de propiedad totalmente estatal, los bancos comerciales por acciones y sus sucursales, los bancos comerciales urbanos y rurales y otras instituciones financieras aprobadas con financiación extranjera se refieren a los Reglamentos de la República Popular; de China sobre la administración de instituciones financieras con financiación extranjera: bancos extranjeros designados, sucursales de bancos extranjeros, bancos de empresas conjuntas y otras instituciones financieras aprobadas.

(2) El negocio de liquidación y venta de divisas para clientes se refiere al negocio de cambio entre RMB y monedas libremente convertibles manejado por bancos de divisas designados para los clientes.

(3) La autoliquidación y venta de divisas se refiere al intercambio entre RMB y monedas libremente convertibles generado por bancos de divisas designados debido a sus propias necesidades comerciales.

(4) La posición de volumen de negocios de liquidación y venta de divisas se refiere a los fondos aprobados por la oficina de cambio y mantenidos por bancos de divisas designados y utilizados especialmente para el volumen de negocios de liquidación y venta de divisas, incluidos la cantidad específica y el rango flotante prescrito.

Artículo 4 Las instituciones financieras dedicadas al negocio de liquidación y venta de divisas deben ser aprobadas por el Banco Popular de China y obtener la calificación de bancos de divisas designados. No se permiten bancos de divisas no designados; dedicarse al negocio de liquidación y venta de divisas.

Artículo 5 Cuando un banco de divisas designado maneje negocios de liquidación y venta de divisas con clientes y su propio negocio de liquidación y venta de divisas, deberá cumplir con estas Medidas Provisionales y otras regulaciones sobre la gestión de divisas. liquidación y venta de negocios, y realización de estadísticas de gestión y gestión respectivamente.

Artículo 6 Los bancos de divisas designados cumplirán las normas sobre la gestión de las posiciones de facturación para la liquidación y venta de divisas y compensarán rápidamente el exceso de posiciones de liquidación y venta de divisas a través del mercado interbancario. Sin la aprobación de la oficina de cambio no podrán cubrirse las necesidades de liquidación de divisas ni de ventas de capital propio y elementos financieros.

Artículo 7 Los bancos de divisas designados establecerán cuentas independientes de liquidación y venta de divisas. En la cuenta de liquidación y venta de divisas, las posiciones de liquidación y venta de divisas con clientes, las posiciones de liquidación y venta de divisas propias, las posiciones de liquidación y venta de divisas dentro del sistema y las posiciones de liquidación y venta de divisas en el mercado deben distinguirse y contabilizarse por separado. .

Artículo 8 Un banco de divisas designado establecerá un sistema de retención para los documentos de liquidación y venta de divisas y conservará los documentos pertinentes de acuerdo con su negocio de liquidación y venta de divisas con los clientes y su propia liquidación y venta de divisas. negocio El plazo de conservación no será inferior a 5 años.

Artículo 9 Los bancos de divisas designados presentarán de manera oportuna y precisa datos sobre liquidación de divisas, ventas de divisas y posiciones de facturación, así como otras declaraciones e información relevantes prescritas por la oficina de cambio de divisas de conformidad con las regulaciones.

Artículo 10 Los bancos de divisas designados implementarán un sistema de mantenimiento de registros para las transacciones de venta y liquidación de divisas de grandes cantidades.

Artículo 11 La casa de cambio implementará sistemas de revisión, cuestionario y otros. La persona a cargo del negocio de liquidación y venta de divisas de un banco de divisas designado (gerente de departamento o presidente a cargo).