¿Cuánto sabes sobre gestión de divisas?
1. ¿Cuáles son los principios fundamentales a seguir en la revisión del “Reglamento de Administración de Divisas de la República Popular China”?
Respuesta: Primero, adherirse a la dirección de reforma y apertura, absorber los resultados de la reforma de los últimos años en la cuenta corriente, la cuenta de capital, el mercado de divisas, el mecanismo de formación del tipo de cambio del RMB y otros aspectos, y reservar espacio político para el siguiente paso de la reforma. El segundo es centrarse en los puntos clave del macrocontrol y promover la balanza de pagos internacionales como objetivo, y gestionar las entradas y salidas de fondos en divisas de manera equilibrada y estandarizada. En tercer lugar, crear igualdad de condiciones, eliminar el trato diferencial entre empresas con financiación nacional y empresas con financiación extranjera, empresas estatales y empresas privadas, instituciones e individuos, y realizar una supervisión de acuerdo con la naturaleza de las transacciones. El cuarto es mejorar aún más el contenido y los métodos de gestión de divisas de acuerdo con los requisitos de la reforma del sistema administrativo y la administración conforme a la ley, promover la facilitación del comercio y la inversión y fortalecer la supervisión y restricción del poder administrativo.
2. ¿Qué procedimientos estipula el "Reglamento de Administración de Divisas de la República Popular China" revisado para la supervisión e inspección de las agencias de administración de divisas?
Respuesta: Cuando las autoridades de administración de cambios realicen supervisión, inspección o investigación de conformidad con la ley, el número de personas que participen en la supervisión, inspección o investigación no será inferior a dos, y deberán presentar sus certificados. Si hay menos de dos personas para supervisar, inspeccionar o investigar, o si no presentan sus credenciales, las unidades y personas que están siendo supervisadas, inspeccionadas o investigadas tienen derecho a negarse.
3. ¿Se pueden utilizar el registro de hogar y la tarjeta de identificación temporal con número de identificación como documentos de identidad válidos para personas nacionales?
Respuesta: Sí.
4. Cuando un banco realiza negocios de liquidación y venta de divisas para particulares, ¿bajo qué circunstancias un banco no puede conservar una copia del documento de identidad?
Respuesta: (1) Para la liquidación y venta de divisas a través de una cuenta de ahorro en divisas, después de que el banco ingresa la información de identidad relevante de acuerdo con las regulaciones, ya no necesita copiar el documento de identidad para su retención; (2) Para personas que no han liquidado a través de una cuenta de ahorro en divisas, Para negocios de venta de divisas, si una sola transacción es inferior al equivalente de US$1.000 (inclusive), el banco no necesita copiar el documento de identidad después de ingresar la información de identidad relevante de acuerdo con la normativa.
5. El nombre de una persona en el extranjero es demasiado largo y el campo de nombre no se puede ingresar por completo. ¿Qué debo hacer?
Respuesta: El banco puede ingresar la abreviatura del banco en la columna "Nombre" de la página de ingreso de información y el nombre completo del banco en la columna "Observaciones".
6. ¿Las compras personales de divisas en el extranjero entran en el sistema de liquidación y venta de divisas personales?
Respuesta: En la actualidad, las compras personales de divisas en el extranjero no están incluidas en la gestión del sistema personal de liquidación y ventas de divisas, y los bancos no necesitan introducir información relevante sobre las transacciones en el sistema cuando realizan negocios. Sin embargo, este año la Administración Estatal de Divisas incorporó las compras personales de divisas en el extranjero al sistema de liquidación y venta de divisas personales. Posteriormente, las compras personales de divisas en el extranjero deben procesarse a través de este sistema.
7. ¿Cuáles son los requisitos documentales para las compras de divisas no operativas realizadas por personas naturales en la cuenta corriente que excedan el total anual?
Respuesta: Si las compras no operativas de divisas en la cuenta corriente de personas físicas nacionales exceden el total anual, se aplicará el "Aviso del Departamento de Asuntos Generales de la Administración Estatal de Divisas sobre la Emisión de los Procedimientos Operativos para las cuentas de divisas y las compras de divisas de los residentes nacionales en la cuenta corriente" (Foreign Exchange Zongfa [2006] Nº 32).
8. ¿Cuáles son los contenidos específicos del RMB no utilizado intercambiado originalmente por personas extranjeras?
Respuesta: El RMB original no utilizado se refiere al RMB no utilizado después de la liquidación de efectivo en moneda extranjera, tarjetas de crédito y cheques de viajero.
9. ¿Cómo entender que las transferencias de fondos entre cuentas personales nacionales y extranjeras se gestionan como transacciones transfronterizas?
Respuesta: Las transferencias nacionales de fondos desde cuentas personales de ahorro en divisas se limitan a transferencias entre cuentas personales y entre cuentas personales y cuentas de familiares directos si las cuentas transferidas pertenecen a la misma categoría de sujeto, la transferencia; se llevará a cabo de conformidad con la "Gestión Personal de Divisas" Los requisitos de los Puntos (1) y (2) del Artículo 28 de los "Detalles para la Implementación de las Medidas" (en adelante, los "Detalles"); si la cuenta de transferencia pertenece a una persona física nacional o extranjera, también deberá cumplir con el artículo 14 de los "Detalles del artículo 15: Disposiciones sobre el envío de fondos en la cuenta".
10. Cuando una persona transfiere fondos entre las cuentas de ahorro en divisas de familiares directos, ¿se pueden copiar los documentos de identificación de los familiares directos si se encuentran en diferentes ciudades?
Respuesta: Sí.
11. Al transferir fondos entre cuentas en divisas, ¿cómo identifica el banco remitente la naturaleza de la transacción en la cuenta bancaria remitente?
Respuesta: Para confirmar la naturaleza de las transacciones de la cuenta y las transferencias de fondos interbancarias, el banco de remesas debe indicar la naturaleza de las transacciones de la cuenta (cuenta personal de ahorro en divisas o cuenta personal de liquidación en divisas).
12. ¿Cuál es el período de validez del formulario de registro de retiro de efectivo en moneda extranjera emitido por la casa de cambio?
Respuesta: El "Formulario de registro de retiro de efectivo en moneda extranjera" emitido por la Oficina de Cambio de Divisas es válido para un uso dentro de los 30 días a partir de la fecha de emisión y dejará de ser válido al vencimiento.
13. ¿Se pueden depositar todas las divisas compradas por un individuo en mi cuenta de ahorros en divisas?
Respuesta: Las divisas totales anuales adquiridas por personas nacionales en el país y en el extranjero, y las divisas adquiridas por personas extranjeras con ingresos legítimos en cuentas corrientes en RMB, pueden depositarse en sus cuentas de ahorro en divisas.
14. ¿De qué bancos pueden comprar divisas los ingresos legales en RMB de personas en el extranjero y las pensiones, indemnizaciones por despido, pagos de jubilación y pensiones posteriores a la inmigración de personas nacionales?
Respuesta: Todas las sucursales bancarias calificadas para negocios personales de liquidación y venta de divisas pueden manejar esto.
15. ¿Qué tipo de cuenta se debe utilizar para los recibos y pagos en divisas relacionados con viajes y compras personales en el extranjero?
Respuesta: El comercio de compras turísticas es una forma de comercio de mercancías bajo supervisión aduanera. Los recibos y pagos de divisas relacionados con viajes personales y compras en el extranjero deben manejarse a través de su cuenta de ahorro en divisas.
16. Un individuo retira fondos de la cuenta A en el mismo mostrador del banco y los transfiere a la cuenta B de él mismo o de sus familiares directos. Si los fondos de la cuenta no salen del mostrador, ¿debo informar a la casa de cambio si una sola transferencia excede el equivalente a 654,38 millones de dólares estadounidenses?
Respuesta: En este caso, si una única transferencia de fondos excede el equivalente a 654,38 dólares estadounidenses + 0,00 millones de yuanes, no es necesario declararlo a la oficina de cambio con antelación.
17. ¿Las personas físicas que confían la exportación a empresas de comercio exterior deben cobrar y liquidar divisas a través de sus cuentas personales de liquidación de divisas?
Respuesta: Cuando un particular confía la exportación a una empresa de comercio exterior, ésta puede cobrar las divisas en su nombre o por sí misma. Cobraré y liquidaré divisas a través de mi cuenta personal de liquidación de divisas.
18. ¿Cuál es el alcance de los hogares industriales y comerciales individuales en las "Medidas de administración de divisas personales"?
Respuesta: El concepto de hogares industriales y comerciales individuales en las "Medidas Personales de Administración de Divisas" se basa estrictamente en lo dispuesto en el artículo 26 de los "Principios Generales del Derecho Civil", es decir, " los ciudadanos participan en operaciones industriales y comerciales dentro del alcance permitido por la ley." ”
19. ¿Pueden las personas en el extranjero realizar negocios de cambio de RMB con el comprobante de cambio antes del 1 de febrero de 2007?
Respuesta: Para las órdenes de canje con fecha de canje original anterior al 1 de febrero de 2007, si se encuentran dentro de los 24 meses posteriores a la fecha de canje original, se pueden utilizar como vales válidos para el canje.
20. ¿Se pueden incluir los ingresos por exportaciones de viajes y compras personales en mi cuenta de ahorros en divisas?
Respuesta: Los ingresos de exportación procedentes de viajes y compras personales pueden ingresarse en su propia cuenta de ahorros en divisas y pueden procesarse con su documento de identidad válido y el formulario de declaración de viajes y compras personales.
21. ¿Se pueden utilizar las divisas de la cuenta que se va a verificar para pignorar préstamos en RMB?
Respuesta: Las divisas de la cuenta que se va a verificar no se pueden utilizar para pignorar préstamos en RMB.
22. ¿Es necesaria la verificación para la liquidación en RMB del comercio fronterizo de pequeñas cantidades? ¿Cómo verificar en línea?
Respuesta: Si el comercio fronterizo de pequeñas cantidades de una empresa se liquida en RMB, se debe verificar en línea antes de que el banco emita un sello especial para verificar los recibos de exportación.
23. ¿Necesito consultar online los ingresos en efectivo de la empresa? ¿Cómo comprobarlo?
Respuesta: Los ingresos en efectivo de la empresa deben verificarse en línea, pero no necesariamente tienen que estar en la cuenta para verificar. Cuando una empresa maneja la liquidación de divisas o el depósito de recibos de efectivo correspondientes a las exportaciones en una cuenta corriente de divisas, debe completar una descripción de los recibos de exportación. El banco solo puede manejar los procedimientos relevantes para la empresa después de iniciar sesión en la verificación. Sistema de verificación en línea.
24. ¿Cómo gestionar la devolución de divisas en el marco del pago de divisas de importación de las empresas?
Respuesta: Para el reembolso de divisas bajo el pago de divisas de importación, la empresa debe proporcionar al banco el contrato de importación original y el formulario de verificación del pago de divisas de importación comercial. Después de la verificación bancaria, no es necesario que las divisas ingresen a la cuenta corporativa para su verificación.
25. ¿Seguirá aplicándose el "Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre el fortalecimiento de la gestión de los pagos diferidos de divisas y los pagos a plazo de divisas" (Huifa [2005] Nº 8)?
Respuesta: Después de la implementación oficial del "Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre Cuestiones Relativas al Registro y Gestión de Deudas Externas en el marco del Comercio Empresarial de Bienes" (Huifa [2008] No. 30), dejará de aplicarse el "Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre el fortalecimiento de los retrasos en las importaciones" sobre cuestiones relacionadas con el pago y la gestión de pagos" (Huifa [2005] Nº 8).
26. ¿Es necesario que las empresas verifiquen los ingresos en divisas antes del 14 de julio de 2008?
Respuesta: Los ingresos por exportaciones de las empresas que ingresaron a la cuenta corriente de divisas antes del 14 de julio de 2008 no están dentro del alcance de la cancelación en línea.
27. ¿Es necesario verificar el cobro de divisas en la exportación de software?
Respuesta: El despacho de aduanas de exportación de software se declara como comercio de bienes, y su recaudación y liquidación de divisas están incluidas en el alcance de la verificación en línea; las exportaciones de software transmitidas en línea deben declararse como comercio de servicios, y su exportación en línea; La liquidación de divisas no está incluida en el alcance de la verificación en línea.
28. ¿Cómo abre un banco una cuenta a una empresa pendiente de verificación?
Respuesta: La cuenta de una empresa que se va a verificar puede ser abierta directamente por el banco a nombre de la empresa sin necesidad de solicitud por parte de la empresa o revisión por parte de la Oficina de Cambio de Divisas.
Si una empresa no ha presentado información básica en la casa de cambio, primero debe pasar por la presentación de información básica en la casa de cambio antes de abrir una cuenta para verificar si ha abierto una cuenta corriente; cuenta de divisas en un banco, el banco puede abrir directamente una cuenta pendiente para ella.
29. ¿Se pueden pagar directamente al exterior los fondos de la cuenta a verificar?
Respuesta: Los gastos en las cuentas a verificar deben manejarse estrictamente de acuerdo con las regulaciones sobre el alcance de los gastos estipuladas por la oficina de cambio de divisas y no deben usarse para pagos externos o reembolsos de préstamos. Los fondos de la cuenta a verificar deben transferirse a la cuenta corriente de divisas de la empresa antes de que puedan utilizarse para pagos externos y reembolsos de préstamos.
30. ¿Cómo calcular el interés sobre el saldo de la cuenta a verificar? ¿Cómo liquidar o transferir intereses?
Respuesta: El interés sobre el saldo de la cuenta a verificar se basa en los depósitos a la vista. Si no se verifica, la liquidación de intereses o la transferencia de intereses se tramitará de conformidad con la normativa de gestión vigente en la materia.
31. ¿Cómo gestiona el banco los fondos en diferentes monedas que ingresan a la cuenta a verificar?
Respuesta: Las cuentas a verificar deben administrarse en cuentas separadas en diferentes monedas. En las "Medidas" no existen disposiciones ni restricciones especiales sobre si un banco puede convertir las divisas recibidas en divisas (distintas del RMB) y depositarlas en la cuenta a petición de la empresa, de conformidad con las reglamentaciones vigentes.
32. ¿Las tarjetas IC y los lectores de tarjetas de los operadores comerciales utilizados para la verificación en línea de los pagos de divisas de importación también son aplicables a la verificación en línea de la liquidación de divisas de exportación?
Respuesta: Las tarjetas IC y los lectores de tarjetas utilizados por los operadores comerciales para la verificación en línea de los pagos de divisas de importación también son adecuados para la verificación en línea de la liquidación de divisas de exportación. Antes de su uso, debe obtener la autorización de la tarjeta IC de persona jurídica corporativa en el Puerto Electrónico de China. Si la tarjeta IC del operador comercial ya tiene derecho a cobrar remesas de exportación, no se requiere reautorización.
33. Si un banco proporciona servicios de financiación comercial a una empresa y ha otorgado préstamos antes del 14 de julio de 2008, pero el pago de exportación de la empresa se recupera del extranjero después del 14 de julio de 2008, esta parte del pago. ¿Necesitas cancelar?
Respuesta: Si un banco proporciona financiación comercial a una empresa en forma de un préstamo global, el pago de exportación de la empresa debe verificarse cuando se recupera del extranjero; la forma de anticipo de exportación, forfaiting, factoring, etc. , y el préstamo se tomó antes del 14 de julio de 2008, pero si el pago de exportación de la empresa se recupera del extranjero después del 14 de julio de 2008, no es necesario ingresar en la cuenta esta parte de los ingresos en divisas de exportación (incluido el saldo) se cancela y no es necesario verificarlo.
34. ¿Cómo manejar el monto a cobrar en divisas para la exportación de letras multinúcleo canceladas por los bancos en línea?
Respuesta: Los bancos pueden utilizar valores negativos para compensar los datos sobre el mal manejo de los billetes multinúcleo. Para obtener más detalles, consulte el "Manual de Operación del Sistema de Verificación y Cancelación en Línea para el Cobro y Liquidación de Exportaciones (Edición Bancaria)".
35. ¿Se puede sustituir el sello oficial de la empresa en los recibos de cambio de exportación por el sello bancario reservado por la empresa?
Respuesta: Sí.
36. ¿Se pueden utilizar los fondos de la cuenta a verificar para negocios de gestión financiera?
Respuesta: No.
37. ¿La deducción bancaria forma parte del recibo comercial incluida en el alcance de la verificación en línea?
Respuesta: Si hay una pequeña cantidad de tarifas de manejo bancario en el cobro de divisas que ha sido deducida por el banco antes de ingresar la cuenta a cancelar, esta parte de las tarifas de manejo bancario no se incluido en el rango de castigo en línea de cobro y liquidación de divisas de exportación.
38.¿Qué es la deuda externa en el marco del comercio de bienes?
Respuesta: La deuda externa bajo comercio de bienes incluye pagos anticipados de exportaciones y pagos diferidos de importaciones. El pago anticipado de mercancías de exportación se refiere al cobro de divisas con una fecha estipulada en el contrato de exportación que es anterior a la fecha de exportación estipulada en el contrato o la fecha real es anterior a la fecha real de la declaración de exportación; el pago diferido de importación se refiere a la fecha real de la declaración de exportación; pago de mercancías importadas 90 días después de la fecha de importación estipulada en el contrato (no incluido) Lo anterior o la fecha de pago real es más de 90 días (exclusivo) después de la fecha de declaración aduanera de importación real y las divisas se pagan contra reembolso .
39. ¿Deberían las empresas registrar los pagos anticipados uno por uno en la oficina de cambio local? ¿Qué materiales escritos deben presentarse?
Respuesta: Las empresas pueden registrarse directamente a través de Internet sin tener que ir a la oficina de cambio para registrar el pago por adelantado. No es necesario proporcionar información escrita a la casa de cambio durante el proceso de registro.
40. ¿Necesita una empresa pasar por los procedimientos de registro de cuentas recibidas por adelantado bajo artículos no comerciales?
Respuesta: Los pagos por adelantado que deben registrarse esta vez solo se refieren a los pagos por adelantado correspondientes al comercio de mercancías, excluidos los pagos correspondientes a artículos no comerciales.
Para contratos firmados antes del 41 y antes de julio de 2014, si se recibe un anticipo después de julio de 2014, ¿tengo que registrar el anticipo? Entre ellos, ¿cuándo se debe escribir la fecha de registro?
Debes registrarte para el prepago. La fecha de registro es la fecha de registro real de la empresa.
42.¿Es necesario registrar los anticipos recibidos por una empresa antes de julio de 2014?
Respuesta: No.
43. El monto del anticipo recuperado en el contrato de anticipo es inconsistente con el monto real recuperado. Al registrar un retiro, ¿se debe registrar el monto del anticipo previsto en el contrato o el monto realmente recibido?
Respuesta: Se debe registrar el monto real del anticipo recibido.
44. ¿El registro de la deuda externa en el comercio de bienes afecta el registro de la deuda externa de las empresas con inversión extranjera?
Respuesta: El registro de la deuda externa en el comercio de bienes es una gestión y estadísticas separadas de la deuda externa, y no existe problema de interacción con otros tipos de deuda externa de empresas con inversión extranjera.
45. Dado que la empresa recibe el formulario de declaración de exportación con retraso, generalmente más de 30 días, es difícil cancelar el pago anticipado registrado dentro de los 15 días hábiles. ¿Qué debo hacer?
Respuesta: El formulario de declaración aduanera utilizado para cancelar el pago anticipado se refiere al formulario de declaración aduanera electrónica. El formulario aduanero electrónico será transmitido al puerto electrónico por la aduana el segundo día hábil después del despacho de aduana y podrá utilizarse para gestionar los procedimientos de cancelación de pagos anticipados.
46. ¿Cuál es el ámbito de aplicación del registro de deuda externa?
Respuesta: Para las empresas registradas en China, los pagos por adelantado o los pagos diferidos realizados mediante métodos especiales como el comercio general, el comercio de procesamiento, el comercio de depósito, el comercio de mercancías en condiciones de servidumbre, etc., independientemente de si la empresa está registrada en una zona económica especial, independientemente de si las mercancías entran o salen de la aduana, independientemente de si los ingresos por exportaciones se incluyen en las cancelaciones en línea, la deuda externa en el marco del comercio debe registrarse.
47. Al registrar un contrato de prepago desde la plataforma de servicios en línea, el número real del contrato de exportación es mayor al número de 14 dígitos requerido por el sistema. ¿Qué debo hacer?
Respuesta: Las empresas pueden extraer parte del número del contrato de exportación, y el número de contrato extraído es fácil de identificar para las empresas.
48. El pago por adelantado recibido por la empresa es deducido por el banco. ¿Es el pago por adelantado sin deducir los gastos de gestión o el pago por adelantado después de deducir los gastos de gestión como importe de registro del retiro?
Respuesta: El importe del pago anticipado antes de deducir la tarifa de gestión se considera el importe del registro de retiro.
49. El contrato de exportación estipula que el precio se denominará en RMB, pero la moneda de liquidación real es el dólar estadounidense. ¿Qué moneda debe elegir una empresa al registrar un contrato de prepago?
Respuesta: Elija USD.
50. ¿Las empresas en áreas de supervisión afianzada deben registrar pagos anticipados?
Respuesta: Registrar pagos anticipados por bienes aduaneros o no aduaneros exportados por empresas dentro del área de supervisión aduanera.
Lo anterior es el conocimiento de gestión de divisas resumido por el autor. Espero que puedas entenderlos todos y te serán de gran ayuda para tu especulación cambiaria. De ahora en adelante, trabaje duro para aprender conocimientos sobre divisas y definitivamente tendrá éxito en la especulación con divisas.