¿Cómo calcular la tasa de rendimiento histórica de un fondo?
Al mismo tiempo, los inversores verán ingresos acumulados e ingresos por tenencia cuando negocien fondos, donde los ingresos por tenencia se refieren a los ingresos acumulados generados por los inversores que actualmente poseen acciones del fondo.
Incluyendo ganancias y pérdidas flotantes causadas por fluctuaciones en el patrimonio neto y los ingresos históricos por dividendos en efectivo correspondientes a la tenencia de acciones, y los ingresos acumulados se refieren a la suma de los ingresos acumulados de todos los fondos (incluidos los fondos de rescate) de los inversores.
Por ejemplo, un inversor solo ha comprado fondos dos veces en esta cuenta. El fondo que compraron por primera vez se vendió el 10 de agosto, con una pérdida de 10 yuanes. Cuando volvieron a comprar un fondo el 11 de agosto, el beneficio acumulado fue de 10 yuanes.
Datos ampliados:
Fondo, en inglés, hace referencia a una determinada cantidad de fondos establecidos para un determinado fin. Incluye principalmente fondos fiduciarios de inversión, fondos de previsión, fondos de seguros, fondos de jubilación y diversos fondos de fundaciones.
Desde una perspectiva contable, los fondos son un concepto limitado, que se refiere a fondos con propósitos y usos específicos. Los fondos de los que hablamos se refieren principalmente a fondos de inversión en valores.
Según diferentes estándares, los fondos de inversión en valores se pueden dividir en diferentes tipos:
(1) Según si las unidades del fondo se pueden agregar o canjear, se dividen en abiertos fondos y fondos de fondos cerrados.
Los fondos abiertos no cotizan para negociación (dependiendo de la situación) y se compran y canjean a través de bancos, firmas de valores y compañías de fondos. El tamaño del fondo no es fijo; tienen una duración fija y generalmente cotizan en la bolsa de valores. Negociación: los inversores compran y venden acciones de fondos a través del mercado secundario.
(2) Según las diferentes formas organizativas, se pueden dividir en fondos corporativos y fondos de contrato.
El establecimiento de un fondo mediante la emisión de acciones del fondo para establecer una compañía de fondos de inversión generalmente se denomina fondo corporativo; el establecimiento de un administrador de fondos, un custodio de fondos y un inversionista a través de un contrato de fondo generalmente se denomina fondo de contrato. Los fondos de inversión en valores de China son todos fondos contractuales.
(3) Según los diferentes riesgos y rendimientos de la inversión, se pueden dividir en fondos de crecimiento, fondos de ingresos y fondos equilibrados.
(4) Según los diferentes inversores, se pueden dividir en cuatro categorías: fondos de bonos, fondos de acciones, fondos de divisas y fondos híbridos.
Después de completar los preparativos para abrir una cuenta, los ciudadanos pueden elegir su propio momento para comprar fondos.
Los inversores individuales pueden llevar la tarjeta de débito y la tarjeta de transacción de fondos del banco agente al mostrador del establecimiento del agente para completar el formulario de solicitud de transacción de fondos (los inversores institucionales deben sellar un sello reservado), que debe deberá realizarse a las 15:00 horas del día de la suscripción. Envíe la solicitud con antelación y el mostrador la aceptará y recibirá un recibo comercial del fondo.
Dos días después de gestionar el negocio del fondo, los inversores pueden imprimir la confirmación comercial en el mostrador.
Primero, después de la inversión fija, no importa cómo fluctúe el mercado, cada mes se comprarán fondos de inversión fija con diferentes valores netos, formando automáticamente un método de inversión para reducir posiciones en máximos y agregar mínimos. de modo que el costo promedio esté en el nivel medio del mercado.
El rango de fluctuación a lo largo del año será mayor y el riesgo de inversión directa única será mayor. Sin embargo, si decide invertir una cantidad fija de forma regular y la respeta, suavizará los costes de inversión a largo plazo.
2. El punto de partida general para los negocios de inversión fija es de 100 a 300 yuanes, lo que reduce considerablemente el umbral de inversión y brinda comodidad a los pequeños inversores. Por lo tanto, la inversión fija regular es más adecuada para la clase trabajadora.
En tercer lugar, la inversión fija puede suspenderse, rescindirse o reanudarse en cualquier momento, y no se cobrarán intereses de penalización cuando se rescinda el contrato. Puede avanzar y retroceder tranquilamente en los riesgos del mercado, asegurándose de poder ajustar su inversión de manera oportuna en función de su propio criterio del mercado. En condiciones de mercado volátiles, un enfoque de inversión flexible puede aumentar la seguridad de sus inversiones.