Tres principios de la industria de exhibición de divisas
La implementación efectiva de los "Tres Principios del Desarrollo Empresarial" no sólo asume la responsabilidad de prevenir los riesgos operativos propios de las instituciones bancarias, sino que también tiene una gran importancia social. Al formular sistemas de control interno y procedimientos operativos, todas las instituciones financieras deben implementar estrictamente los "Tres Principios del Desarrollo Empresarial" para protegerse estrictamente contra los riesgos operativos y evitar que ocurran casos. Este artículo analiza la implementación por parte de Hua Xia Bank de los tres principios de desarrollo de divisas y el fortalecimiento de las operaciones de cumplimiento comercial internacional desde la perspectiva del negocio de remesas personales y el trabajo contra el lavado de dinero de Hua Xia Bank.
Requisitos para remesas personales y lucha contra el blanqueo de capitales basados en el principio "Conozca a su Cliente"
Ante los riesgos que fácilmente pueden surgir en el negocio de remesas personales y lucha contra el blanqueo de capitales En el trabajo, el personal de manipulación debe implementar estrictamente las "Reglas de identificación y negocios de remesas de divisas de instituciones extranjeras" y la "Ley contra el lavado de dinero del Banco Popular de China", identificar cuidadosamente la información de identidad del cliente y "conocer plenamente a su cliente".
Principio "Conozca su negocio" Se requieren departamentos y personal relevantes de negocios internacionales para fortalecer la capacitación y el aprendizaje empresarial, dominar las reglas y procedimientos operativos de los negocios internacionales, centrarse en la integración efectiva con los negocios diarios, descubrir rápidamente riesgos y deficiencias en sistemas y sistemas, y mejorar el cumplimiento operativo. Los formularios de solicitud y otra información relacionada con el negocio de remesas personales deben completarse de manera precisa y completa, y todos los tipos de archivos deben mantenerse intactos.
Requisitos principales de "diligencia debida" para el negocio de remesas personales y el trabajo contra el lavado de dinero
En vista de los requisitos para el negocio de remesas personales y el trabajo contra el lavado de dinero, el personal de manejo debe Revise cuidadosamente la solicitud de remesa e identifique con precisión la naturaleza del dinero y realice de manera efectiva una "revisión de diligencia debida".
Responsabilidad por violaciones
Hua Xia Bank ha aclarado los requisitos laborales específicos para la responsabilidad por violaciones de los "Tres Principios del Desarrollo Empresarial". El trabajo de rendición de cuentas se adhiere a los principios básicos de buscar la verdad a partir de los hechos, la equidad y la objetividad, las responsabilidades claras y la debida diligencia e inmunidad. Según el tipo de investigación de responsabilidad, se puede dividir en infracciones generales, pérdidas económicas y otras consecuencias adversas. Dependiendo de la gravedad de la responsabilidad, se les otorgarán deducción de puntos, tratamiento económico, inhabilitación del cargo, notificación de críticas, charla de advertencia, destitución del cargo, renuncia, traslado al departamento de supervisión, etc.