¿Qué delito constituye la banca clandestina?
Los bancos subterráneos se distribuyen principalmente en zonas costeras económicamente desarrolladas como Guangdong, Fujian, Zhejiang, Jiangsu y Shandong. Además, debido a los diferentes entornos geográficos y demandas del mercado, las formas de "administración" de los bancos clandestinos en diferentes lugares también son diferentes. Hay tres tipos principales:
Bancos clandestinos cuyo negocio principal son las transacciones ilegales de divisas. Estos bancos están ubicados principalmente en zonas costeras como Guangdong, Fujian y Shandong. En Guangdong y Fujian, el comercio ilegal de dólares de Hong Kong es la práctica principal, mientras que en Shandong y otros lugares, el comercio ilegal de won coreanos y dólares estadounidenses es la práctica principal.
Bancos clandestinos cuyo principal negocio son los depósitos ilegales y los préstamos ilegales. Este tipo de banco existe en la mayoría de las provincias de China, especialmente en Zhejiang, Jiangsu, Fujian, Yunnan y otras provincias, y aparece en forma de asociaciones de licitación, cámaras de comercio taiwanesas, asociaciones de ayuda mutua, etc.
Bancos clandestinos cuyo negocio principal son las hipotecas ilegales y la usura ilegal. Estos bancos están ubicados en algunas provincias del interior como Hunan y Jiangxi, incluidas algunas casas de empeño que han sido liquidadas y rectificadas por el Estado, y que también han pasado a la clandestinidad para seguir funcionando. En muchos lugares, esos bancos están infiltrados por fuerzas del mal.
Delito comercial ilegal:
Se refiere a actividades comerciales que requieren un permiso administrativo especial pero que se operan ilegalmente sin un permiso especial. Las actividades comerciales ilegales involucran principalmente las siguientes categorías: operar franquicias, productos especializados u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos sin permiso. Comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y demás licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos. No existe ningún departamento nacional relevante.
Base jurídica:
Ley penal de la República Popular China
Artículo 225 Viola las regulaciones estatales y comete una de las siguientes actividades comerciales ilegales para alterar el orden del mercado. , si las circunstancias son graves, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión preventiva, y concurrente o únicamente con multa no menor de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilícitas si; Las circunstancias son particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales o bienes confiscados. Una multa no superior a cinco veces. pero no más de cinco veces: (1) Sin permiso, operar productos especiales o exclusivos u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos (2) Comprar o vender productos importados Licencias de exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales; o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos;
(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros y seguros sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes, o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos;
(4) Otras actividades comerciales ilegales que alteren gravemente el orden del mercado.