¿Qué delito constituye la banca clandestina?

constituye el delito de operaciones comerciales ilícitas. Los delincuentes que establecen y operan bancos clandestinos se dedican al comercio de valores, el comercio de futuros, el negocio de seguros o el negocio de liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades estatales pertinentes, violando las regulaciones estatales, alterando gravemente el orden del mercado y constituyendo el delito de operaciones comerciales ilegales. Los bancos clandestinos son organizaciones que se dedican a actividades económicas clandestinas. No actúan de acuerdo con las leyes de los departamentos gubernamentales competentes. Utilizan total o parcialmente la red de liquidación de fondos de las instituciones financieras para realizar negocios financieros ilegales, como transacciones ilegales de divisas. , transferencias de fondos transfronterizas (fronterizas) o depósitos y préstamos de fondos, incluido el lavado de dinero, la usura, las remesas ilegales, etc.

Los bancos subterráneos se distribuyen principalmente en zonas costeras económicamente desarrolladas como Guangdong, Fujian, Zhejiang, Jiangsu y Shandong. Además, debido a los diferentes entornos geográficos y demandas del mercado, las formas de "administración" de los bancos clandestinos en diferentes lugares también son diferentes. Hay tres tipos principales:

Bancos clandestinos cuyo negocio principal son las transacciones ilegales de divisas. Estos bancos están ubicados principalmente en zonas costeras como Guangdong, Fujian y Shandong. En Guangdong y Fujian, el comercio ilegal de dólares de Hong Kong es la práctica principal, mientras que en Shandong y otros lugares, el comercio ilegal de won coreanos y dólares estadounidenses es la práctica principal.

Bancos clandestinos cuyo principal negocio son los depósitos ilegales y los préstamos ilegales. Este tipo de banco existe en la mayoría de las provincias de China, especialmente en Zhejiang, Jiangsu, Fujian, Yunnan y otras provincias, y aparece en forma de asociaciones de licitación, cámaras de comercio taiwanesas, asociaciones de ayuda mutua, etc.

Bancos clandestinos cuyo negocio principal son las hipotecas ilegales y la usura ilegal. Estos bancos están ubicados en algunas provincias del interior como Hunan y Jiangxi, incluidas algunas casas de empeño que han sido liquidadas y rectificadas por el Estado, y que también han pasado a la clandestinidad para seguir funcionando. En muchos lugares, esos bancos están infiltrados por fuerzas del mal.

Delito comercial ilegal:

Se refiere a actividades comerciales que requieren un permiso administrativo especial pero que se operan ilegalmente sin un permiso especial. Las actividades comerciales ilegales involucran principalmente las siguientes categorías: operar franquicias, productos especializados u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos sin permiso. Comprar y vender licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y demás licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos. No existe ningún departamento nacional relevante.

Base jurídica:

Ley penal de la República Popular China

Artículo 225 Viola las regulaciones estatales y comete una de las siguientes actividades comerciales ilegales para alterar el orden del mercado. , si las circunstancias son graves, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión preventiva, y concurrente o únicamente con multa no menor de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilícitas si; Las circunstancias son particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa no inferior a una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilegales o bienes confiscados. Una multa no superior a cinco veces. pero no más de cinco veces: (1) Sin permiso, operar productos especiales o exclusivos u otros productos restringidos por leyes y reglamentos administrativos (2) Comprar o vender productos importados Licencias de exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales; o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos;

(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros y seguros sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes, o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos;

(4) Otras actividades comerciales ilegales que alteren gravemente el orden del mercado.

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