Interés a un día en Forex
La fecha de entrega en el mercado cambiario spot es de dos días. Para posiciones abiertas el lunes, la fecha de entrega deberá ser el miércoles. Si una posición abierta el lunes se mantiene hasta el martes, la próxima fecha de entrega será el jueves. Si la apertura de posiciones se pospone el miércoles, la fecha de entrega se retrasará del viernes al sábado, pero en realidad la fecha de entrega es el próximo lunes porque los bancos están cerrados los fines de semana. Si una posición comercial se cierra el mismo día, la operación no se extenderá.
Cuando una operación se pospone a la siguiente fecha de entrega, se pospone. Cualquier renovación de posiciones en divisas crea un diferencial de cobertura o compensación, que está determinado por las tasas de interés de los préstamos bancarios a un día. Si los inversores mantienen una moneda con una tasa de interés más alta, pueden capturar el diferencial de la tasa de interés de la moneda cuando se renueva la posición en moneda extranjera. Los diferenciales varían según los cambios diarios de precios y el volumen de operaciones de las posiciones de Forex.
Para una combinación con el dólar estadounidense como moneda base:
Por ejemplo, dólar estadounidense/yen: supongamos que es una cuenta de 100 000 (lote estándar, 1 lote estándar), corta 1 dólar estadounidense/yen el miércoles, precio de mercado 107,44/107,47, durante la noche hasta el jueves, PRMSell%-2.
El método de cálculo es el siguiente:
-2,18%/360 x 10000 x 1 lote x 3 días = $18,17) (Nota especial: el interés a un día del jueves aumentará o disminuirá tres veces en comparación con los días laborables, porque la entrega en realidad se produce el sábado 1.)
Para combinaciones de divisas cruzadas:
Por ejemplo, EUR/GBP: suponga una cuenta de 1K (lote de 0,01), compre el viernes, 5 lotes de EUR/GBP, el precio de mercado es 0,6885/0,6890, durante la noche hasta el próximo lunes, PrmBuy% -3,71, luego los clientes que compren euros pagarán intereses, el método de cálculo es el siguiente:
-3,71%/360x100X5 lotes x0. 6890x1 día = (-0,355) = $0,63
Si el cliente utiliza una moneda de alto interés, el interés a un día de la posición abierta se agregará a los fondos de la cuenta. . En cambio, el interés a un día asociado se deducirá de los fondos.
Según la práctica bancaria internacional, las transacciones de divisas se liquidan después de 2 días hábiles. El interés a un día se calcula en función de la fecha de liquidación.
Lunes: 1 día de interés a un día. Se negocia el lunes, se liquida el miércoles, se mantiene la posición de lunes a martes, el día de liquidación es de miércoles a jueves, por lo que se paga/carga el interés de 1 día.
Martes: 1 día de interés a un día. La posición se mantiene de martes a miércoles y el día de liquidación es de jueves a viernes, por lo que se debe pagar/cargar 1 día de interés.
Miércoles: 3 días de interés a un día. Si la posición se mantiene de miércoles a jueves, el día de liquidación será del viernes al lunes siguiente, por lo que se pagarán/cobrarán 3 días de intereses.
Jueves: 1 día de interés a un día. La posición se mantiene de jueves a viernes y la fecha de liquidación es de lunes a martes, por lo que se paga/cobra 1 día de interés.
Viernes: 1 día de interés nocturno. Si la posición se mantiene desde el viernes hasta el lunes siguiente, el día de liquidación es del martes al miércoles, y sólo se requiere un día para pagar/recibir intereses.
¡Espero que esto ayude!