¿Existe algún límite de cuota de divisas para las remesas al extranjero?
Los requisitos para las transacciones de remesas al extranjero a través de cuentas bancarias son los siguientes:
1. Para las empresas, el estándar de declaración nacional y transfronteriza para transacciones de transferencia de gran valor en cuentas bancarias de personas no físicas es más de 2 millones de RMB, moneda extranjera equivalente a más de 200.000 dólares estadounidenses.
2. Para los individuos, el estándar de declaración nacional para transacciones de transferencia de gran valor de cuentas bancarias de personas físicas es de más de 500.000 RMB, con un equivalente en moneda extranjera de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses; El estándar de declaración fronteriza es de más de 200.000 RMB, con un equivalente en moneda extranjera equivalente a más de 654,38 millones de dólares estadounidenses.
Información ampliada El Banco Popular de China emitió las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de grandes cantidades por parte de instituciones financieras" (Orden del Banco Popular de China [2006] No. 2) 16 de junio de 438 + 4 de octubre de 2006 Quinto Las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran valor:
(1) El monto de la transacción única o acumulada en el día es superior a 50 000 RMB (incluidos 50 000 RMB), y la moneda extranjera El equivalente es de USD 654,38 + USD 0,000 (incluidos cobros y pagos en efectivo en forma de depósitos en efectivo, retiros de efectivo, liquidaciones y ventas de divisas en efectivo, cambio de efectivo, remesas de efectivo, pagos de facturas en efectivo, etc. por encima de USD 654,38 + USD 0,000).
(2) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de clientes no físicos y otras cuentas bancarias en el día en que ocurrió es de más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y la moneda extranjera El equivalente es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses).
(3) El monto de la transacción única o acumulada de la cuenta bancaria del cliente persona física y otras cuentas bancarias en el día es de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) y la moneda extranjera equivalente es de más de 654,38 millones. Dólares estadounidenses (incluidas transferencias de fondos nacionales por valor de 654,38 millones de dólares EE.UU.).
(4) El monto de la transacción única o acumulada en el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias excede los 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y la moneda extranjera equivalente excede los 654,38 USD + 00 000 USD. (Incluye USD 654,38 + USD 00.000) transferencia transfronteriza de fondos.
El monto acumulado de la transacción se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos o gastos del cliente. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario. El Banco Popular de China podrá ajustar, según sea necesario, las normas de notificación de transacciones de grandes cantidades especificadas en el párrafo 1 de este artículo.
Artículo 6: Para transacciones que cumplan con dos o más estándares de transacciones de gran monto al mismo tiempo, las instituciones financieras deberán presentar informes separados de transacciones de gran monto.
Materiales de referencia:
Enciclopedia Baidu: Medidas para la gestión de transacciones de gran importe e informes de transacciones sospechosas de instituciones financieras