¿Qué conductas constituyen el delito de otorgamiento ilegal de préstamos?
1. de un millón de yuanes;
2. Concesión ilegal de préstamos, provocando pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes.
Los elementos constitutivos del delito de otorgamiento ilegal de préstamos son: el objeto es el sistema de gestión financiera del país, específicamente el sistema de gestión de préstamos del país, que objetivamente se manifiesta como violación de las leyes y normas administrativas, incumplimiento del deber o Abuso de poder, El acto de otorgar préstamos a otras personas que no sean partes relacionadas, causando grandes pérdidas. Los sujetos son bancos comerciales financiados por China y otras instituciones financieras establecidas en China y su personal. El aspecto subjetivo es la culpa.
¿Cuál puede ser el objeto del delito de concesión ilegal de préstamos?
El objeto de este delito es una entidad especial, que sólo puede ser financiada por bancos comerciales, empresas de inversión fiduciarias, empresas de servicios de grupos empresariales, empresas de arrendamiento financiero, cooperativas de crédito urbanas y rurales, etc., financiados por China. establecidos en China para dedicarse a instituciones de préstamos y personal de las instituciones financieras antes mencionadas. Ninguna otra unidad, incluidas las instituciones financieras con financiación extranjera (incluido el capital extranjero, empresas conjuntas chino-extranjeras, sucursales de instituciones financieras con financiación extranjera, etc.), excepto los individuos, pueden convertirse en objeto de este delito.
Durante la investigación del caso, si hay evidencia de que el sospechoso criminal ha cometido actos ilegales al otorgar préstamos, siempre que el préstamo no pueda recuperarse y se cumplan los estándares para el procesamiento, se debe considerar como estipulaba el artículo 186 de la Ley Penal. Si se determina que los préstamos indebidos y sus intereses mencionados en el caso son irrecuperables, deben considerarse pérdidas penales.
Base jurídica:
Artículo 42 del “Reglamento de la Fiscalía Suprema Popular y del Ministerio de Seguridad Pública sobre las normas para el archivo y procesamiento de las causas penales bajo la competencia de la Seguridad Pública Órganos" [Casos de concesión ilegal de préstamos (Artículo 100) Artículo 86)] Los bancos u otras instituciones financieras y su personal que otorguen préstamos en violación de las regulaciones estatales y sean sospechosos de cualquiera de las siguientes circunstancias serán procesados:
(1) Concesión ilegal de préstamos por un monto de más de un millón de yuanes;
(2) Concesión ilegal de préstamos, causando pérdidas económicas directas de más de 200.000 yuanes.
El artículo 186 de la "Ley Penal" estipula que cualquier empleado de un banco u otra institución financiera que viole las regulaciones estatales y conceda préstamos por grandes cantidades o cause grandes pérdidas será condenado a una pena de prisión de duración determinada de no más de cinco años o 10.000 yuanes, se impondrá una multa no inferior a 20.000 RMB pero no superior a 100.000 RMB, si la cantidad es particularmente elevada o se causan pérdidas especialmente importantes, la persona será condenada a una pena de prisión de duración determinada; no menos de cinco años y también será multado con no menos de 20.000 RMB pero no más de 200.000 RMB.