¿Qué cuentas no tienen saldo al final del período, qué cuentas tienen saldo y qué cuentas tienen saldo en el lado del crédito o del débito, responda en detalle?

2. Las cuentas de deuda generalmente tienen un saldo, normalmente en el lado del crédito.

3. En la cuenta de costos, el costo de producción generalmente tiene un saldo, y el saldo generalmente se refleja en el débito del costo del producto. Los gastos de fabricación y los gastos auxiliares generalmente están desequilibrados y deben trasladarse a; la cuenta de costos de producción al final del mes.

4. Las cuentas de capital propio generalmente tienen saldos, entre los cuales los saldos de capital pagado, reserva de capital, reserva excedente y otras cuentas generalmente se acreditan para reflejar el capital propio en la cuenta de distribución de ganancias del año; El saldo acreedor es la ganancia de la empresa y el saldo deudor es la pérdida de la empresa.

5. En circunstancias normales, la totalidad del estado de resultados debe transferirse al estado de resultados del año en curso al final del período, sin dejar saldo.

6. Otras cuentas individuales tienen circunstancias especiales, como cuentas comerciales, cuentas por cobrar, etc. Cuando hay un saldo acreedor, se convierte en una cuenta de prepago, no en una cuenta de activo, sino en una cuenta de pasivo. Además, las cuentas por pagar son las mismas que las cuentas por cobrar, otras cuentas por cobrar y otras cuentas por pagar. También existen la liquidación de activos fijos y otras materias, que también son de esta naturaleza.

¿En qué debes prestar atención a la hora de comprar una casa con préstamo?

1. Hacer un buen uso de los fondos de previsión. Debido a que las tasas de interés de los préstamos del fondo de previsión son relativamente favorables, es muy importante que los clientes que pagan el fondo de previsión todos los meses hagan un buen uso de sus fondos de previsión. En la actualidad, el monto del préstamo del fondo de previsión solicitado por los clientes generalmente no excede el 80% del precio total de la vivienda, y el período máximo del préstamo es de 30 años; el monto del préstamo comercial (más de 90 metros cuadrados) no excede el 70% del precio; precio total de la vivienda, y el período máximo del préstamo es de 30 años propiedad de ocupación única Para casas con un área de construcción de menos de 90 metros cuadrados (incluidos 90 metros cuadrados), el monto del préstamo no excederá el 80% del precio de la casa; de acuerdo con el estado crediticio del cliente, el límite de préstamo actual para los préstamos de cartera es la suma del fondo de previsión y los préstamos comerciales, y no excederá el 70% del precio total de la vivienda. 2. Comparación de varias partes Elija un banco Los diferentes bancos comerciales tienen opciones. en términos de índice de pago inicial, plazo del préstamo, tasa de interés del préstamo, etc., y tenemos planes de préstamos personales correspondientes para diferentes grupos de clientes. Algunos bancos comerciales ofrecen servicios de refinanciación de hipotecas. Los clientes que hayan solicitado préstamos personales para vivienda en estos bancos también pueden transferir su negocio de préstamos para vivienda a un banco que sea más adecuado para ellos.

3. Medición integral de los tipos de interés. El tipo de interés preferencial es el factor de precio más importante en los préstamos hipotecarios. En los últimos años, muchos bancos comerciales han lanzado servicios de préstamos personales para vivienda a tasa fija, lo que permite a los compradores de viviendas elegir préstamos a tasa fija o préstamos a tasa flotante según su propio juicio sobre la tendencia de las tasas de interés en una determinada etapa en el futuro. Y la mayoría de los bancos ofrecen la flexibilidad de cambiar entre préstamos a tasa fija y préstamos a tasa flotante.

4. Paga a tiempo para evitar intereses de penalización. Después de que los clientes solicitan un préstamo hipotecario, es muy importante garantizar el pago puntual todos los meses. Si no paga el préstamo a tiempo por descuido u otras razones, no sólo tendrá que pagar intereses de penalización al banco, sino que también afectará su historial crediticio. Esta pérdida está lejos de ser compensada económicamente. Por lo tanto, los prestatarios deben tener una consideración prudente y a largo plazo de su capacidad de pago al solicitar un préstamo de vivienda personal.