Liquidación de divisas

1. Transacciones financieras y disputas financieras ¿Qué son las transacciones financieras? Las transacciones financieras se refieren a transacciones financieras entre instituciones financieras y entre instituciones financieras y otras entidades legales y personas físicas en el mercado monetario, mercado de capitales, mercado de divisas, mercado del oro y mercado de seguros, incluidos, entre otros, préstamos, certificados de depósito, garantías, cartas de crédito, letras, operaciones de fondos y custodia de fondos, bonos, cobranza y envío de divisas, factoring, acuerdos de pago interbancarios, valores y futuros, etc. Con base en el contenido y la definición de las transacciones financieras antes mencionadas, podemos creer que todas las disputas que surjan de las transacciones financieras antes mencionadas en los mercados de divisas, capitales, oro y seguros entre instituciones financieras y entre instituciones financieras y otras personas jurídicas. y las personas físicas son llamadas para disputas financieras. Debido a que las disputas financieras ocurren en transacciones financieras, tienen las siguientes características: 1. Peculiaridades del tema. Como objeto de una transacción financiera, al menos una de las partes debe ser una institución financiera; otras formas de transacciones no tienen este requisito. 2. La particularidad de la zona en disputa. Las transacciones financieras ocurren en áreas como los mercados de divisas, los mercados de capitales, los mercados de divisas, los mercados del oro y los mercados de seguros. 3. La complejidad de la causa. En las transacciones financieras suele haber múltiples intereses involucrados, exponiéndolos a mayores riesgos. 4. La especificidad de la solución. Debido a que las transacciones financieras son a menudo actividades respetables y de largo plazo, las partes en la disputa generalmente no están dispuestas a hacerla pública en aras de intereses a largo plazo. 5. Existen muchas regulaciones legales para resolver disputas financieras. Las transacciones financieras son internacionales y las normas legales de diferentes países y regiones son diferentes, lo que ha dado lugar a muchas normas legislativas internacionales en el campo financiero. dos. Análisis comparativo del arbitraje y otros métodos de resolución de disputas Actualmente, los métodos de resolución de disputas generalmente incluyen la conciliación, la mediación, el arbitraje y el litigio. Los dos primeros métodos pertenecen a los métodos alternativos de resolución de disputas, cuya abreviatura en inglés es ADR (Alternative Dispute Resolution), que es el término general para los métodos de resolución selectiva de disputas sin litigio ni arbitraje. El arbitraje y el litigio son las soluciones finales y jurídicamente vinculantes. Una vez que se emite un fallo o sentencia final, no se permite que las partes incumplan; de lo contrario, la otra parte puede solicitar la ejecución estatal. Según tengo entendido en el trabajo real, los colegas de la industria bancaria están más familiarizados con el método de resolución de disputas mediante litigios, pero no están tan familiarizados con el método de resolución de disputas civiles mediante arbitraje, que a menudo se confunde con los procedimientos de arbitraje laboral. De hecho, existe una gran diferencia entre arbitraje, litigio y arbitraje laboral. (1) Comparación entre arbitraje y litigio: Las similitudes entre ambos son: 1. Tanto las instituciones de arbitraje como los tribunales se comportan como autoridades imparciales y emiten juicios imparciales sobre los derechos y obligaciones en disputa 2. El arbitraje y el litigio deben seguir ciertos procedimientos 3. El arbitraje cumple con ciertas reglas y sistemas en el litigio 4. Arbitraje El laudo tiene el mismo carácter legal; tiene el mismo efecto que la sentencia del litigio y debe ser ejecutada íntegramente por ambas partes. La diferencia entre arbitraje y litigio es: 1. El alcance de los casos es diferente. El litigio puede aceptar todas las disputas que surjan de derechos privados; el arbitraje sólo puede aceptar disputas sobre derechos privados de las partes que tienen derecho a disponer de ellos. 2. Las formas de aceptar casos son diferentes. La demanda será aceptada siempre que la demanda de una de las partes sea legal; el arbitraje será aceptado sólo si las partes llegan a un acuerdo de arbitraje antes o después del evento. 3. La competencia del caso es diferente. El litigio tiene jurisdicción obligatoria sobre territorio, clase y exclusividad; el arbitraje se rige por acuerdo y no está restringido por clase, territorio o exclusividad. 4. El sistema de niveles de revisión es diferente. El litigio está sujeto a cuatro niveles de segunda instancia y segunda instancia ordinaria, y también se puede solicitar un nuevo juicio en caso de que se resuelva mediante un arbitraje; 5. El origen y formación de árbitros y jueces son diferentes. En los litigios intervienen jueces de tiempo completo, nombrados por el Congreso Nacional del Pueblo, y se aplica un sistema de nombramiento; los árbitros son a tiempo parcial, y cada institución de arbitraje los nombra entre las partes pertinentes de conformidad con las condiciones estipuladas en la Ley de Arbitraje. Las condiciones de empleo son altas y profesionales, lo que refleja la particularidad de la gestión de proyectos. 6. La composición de los tribunales de primera instancia es diferente. El litigio es designado por el tribunal y los miembros del tribunal, y el poder judicial es ejercido por el tribunal. Algunos casos se presentan al comité judicial para su discusión; el arbitraje significa que las partes eligen a los miembros del tribunal arbitral. el comité arbitral cuando las partes no estén de acuerdo, y algunos son designados por el director del comité arbitral cuando las partes no eligen. Cuando sean designados, el tribunal arbitral ejercerá su facultad de laudo. Los casos difíciles individuales no excluyen al comité de expertos del comité de arbitraje de discutir el caso, pero las opiniones formadas son sólo para referencia del tribunal arbitral. 7. La forma de juzgar es diferente. Los litigios generalmente se ven en público y se permiten entrevistas, excepto en casos que involucran privacidad, secretos comerciales, secretos de estado y divorcio según lo estipulado por la ley, excepto cuando las partes solicitan una audiencia no pública que generalmente no se ve en público. y a personas no relacionadas no se les permite observar, excepto cuando ambas partes acuerden hacerlo público.

(2) Comparación entre arbitraje y arbitraje laboral En primer lugar, desde la perspectiva del establecimiento de instituciones de arbitraje, los comités de arbitraje no se crean según divisiones administrativas, sino que son establecidos de conformidad con la ley por las ciudades donde se encuentran los gobiernos populares de se ubican los municipios, provincias y regiones autónomas y otras ciudades se dividen en distritos. Una institución unificada de arbitraje de disputas civiles y comerciales el Comité de Arbitraje de Conflictos Laborales es una agencia especializada establecida en condados, ciudades y distritos municipales según divisiones administrativas para manejar el trabajo. conflictos, y sus oficinas permanentes están ubicadas en los departamentos administrativos del trabajo y de seguridad social del mismo nivel. En segundo lugar, en términos del alcance de los casos aceptados, el arbitraje cubre la mayoría de los campos civiles y económicos, incluidas diversas disputas contractuales y otras disputas sobre derechos de propiedad; el arbitraje de disputas laborales se limita a las disputas laborales; En tercer lugar, en términos de jurisdicción, el arbitraje se rige por acuerdo y las partes pueden elegir entre litigio o arbitraje de forma independiente, o elegir un comité de arbitraje de forma independiente; sin embargo, el arbitraje de conflictos laborales está sujeto a la jurisdicción regional y a la jurisdicción jerárquica; Después de que ocurre un conflicto laboral entre las partes, no se les permite presentar una demanda directamente ante el Tribunal Popular. Primero deben solicitar un arbitraje de conflictos laborales. No es necesario celebrar un acuerdo de arbitraje entre las partes. Finalmente, desde la perspectiva de la eficacia del laudo, el arbitraje adopta un sistema de firmeza, y el laudo adquiere efectos jurídicos una vez dictado; sin embargo, el laudo arbitral de conflictos laborales no es definitivo, si no está satisfecho, puede hacerlo; presentar una demanda ante el Tribunal Popular. 3. Características del arbitraje financiero En el proceso de transacciones financieras, la aparición y resolución de disputas son inevitables, por lo que cómo resolverlas rápidamente es una preocupación de la comunidad financiera. El arbitraje financiero se refiere a “disputas contractuales y extracontractuales y otras disputas sobre derechos de propiedad que ocurren en transacciones financieras entre ciudadanos, personas jurídicas y otras organizaciones como sujetos iguales. Las partes actuarán de acuerdo con la cláusula de arbitraje del contrato y del arbitraje. acuerdo alcanzado posteriormente. Un sistema cuasi judicial que somete las disputas a arbitraje “Las finanzas modernas generalmente se basan en acelerar el flujo de fondos y aumentar los canales de financiación para obtener ganancias. El costo de tiempo, el costo de capital y el costo de oportunidad en la industria financiera son mucho más altos que en otras industrias, por lo que es una controversia no resuelta. Además, el desarrollo de las tecnologías de la información y la comercialización e internacionalización de la industria financiera han hecho que las cuestiones técnicas y legales involucradas en las disputas financieras sean cada vez más complejas, y el grado de especialización es cada vez mayor. Los requisitos para la calidad profesional. de solucionadores de disputas son bastante altos. Entonces, el arbitraje financiero es una forma ideal de resolver disputas financieras. (1) Ventajas del arbitraje financiero El sistema de arbitraje financiero tiene las siguientes ventajas en las transacciones financieras: 1. Profesionalidad del árbitro. La Ley de Arbitraje tiene regulaciones estrictas sobre la selección y las condiciones de empleo de los árbitros, y la selección y el empleo de los árbitros financieros deberían ser más profesionales y profesionales. Debido a la diversificación de las transacciones financieras, las cuestiones técnicas, fácticas y jurídicas involucradas en las disputas financieras son más complejas, y es difícil para los árbitros que no están familiarizados con la profesión financiera llevar a cabo la audiencia de disputas financieras. Los árbitros con experiencia financiera comprenden las reglas y hábitos de las transacciones en el campo financiero. Las disputas financieras que escuchan pueden ser más justas y equitativas, mejorar la eficiencia de las audiencias de los casos y los resultados de sus decisiones también son más propicios para la estabilidad del mercado financiero. . En la actualidad, las principales instituciones de arbitraje nacionales, como el Tribunal de Arbitraje Financiero de Shanghai, la Comisión de Arbitraje de Guangzhou, la Comisión de Arbitraje Económico y Comercial Internacional de China, etc., seleccionan árbitros especialmente para escuchar casos de arbitraje financiero y establecer listas de árbitros financieros para garantizar el profesionalismo de los árbitros. 2. Bajo costo. En la práctica, debido a la excesiva magnitud de la disputa, la complejidad del caso o de los hechos, la existencia de puntos ciegos jurídicos o diversidad jurídica, o el antagonismo emocional de las partes, es fácil que un número considerable de disputas financieras se resuelvan. difíciles de resolver mediante la autoconciliación o la mediación de terceros, hubo que recurrir a procedimientos judiciales. Comparando los dos procedimientos legales de arbitraje financiero y litigio, desde una perspectiva de costos, dado que el arbitraje financiero es definitivo y la tarifa de aceptación es la mitad que la de los casos de arbitraje ordinario, esto determina que el costo del arbitraje financiero (incluidos los honorarios de arbitraje y los honorarios de abogados) generalmente será ser menor que el litigio. (Consulte la Tabla 1 para una comparación específica). 3. Destacar la eficiencia. El arbitraje financiero no solo tiene las ventajas del arbitraje general, como la finalidad y la no publicidad, sino que también optimiza y acorta aún más el plazo y los procedimientos del juicio de acuerdo con las características de la industria, lo que contribuye a ahorrar tiempo y costos en la resolución de disputas. y evitar el ciclo de litigios. Al mismo tiempo, la ejecutabilidad de los laudos arbitrales también puede lograr el efecto de las sentencias judiciales. Este mecanismo de resolución de disputas responde a la naturaleza de las finanzas que busca la eficiencia. 4. Respetar plenamente la autonomía de las partes. El Estado a menudo restringe la jurisdicción de los tribunales a través de la legislación, lo que resulta en la ocurrencia objetiva de conflictos de jurisdicción positivos y negativos, lo que inevitablemente tendrá un impacto negativo en la salvaguardia de los intereses de las partes. El arbitraje financiero puede respetar la autonomía de las partes en el arbitraje; mayor medida y permitirá a las partes llegar a un acuerdo entre disputas. La elección de una institución de arbitraje facilitará la prevención de conflictos jurisdiccionales. 5. El método de arbitraje es flexible y sencillo.

En el arbitraje financiero, las partes no sólo pueden elegir un árbitro de confianza como árbitro para un caso específico, sino que también pueden negociar para determinar el método de audiencia, la hora, el lugar y el idioma del arbitraje. En algunos casos relacionados con el extranjero, la ley aplicable a la disputa. También se puede estipular. En la práctica del arbitraje internacional, a veces el arbitraje financiero puede realizarse en cualquier lugar acordado por las partes, como encontrar un hotel elegante, lo que permite a ambas partes resolver disputas en un ambiente relajado. 6. Reconocimiento y ejecución de la validez de los laudos arbitrales. Las transacciones financieras actuales están altamente internacionalizadas y muchas disputas financieras involucran la enajenación de activos financieros en el extranjero, lo que puede llevar a que tribunales extranjeros reconozcan y ejecuten laudos efectivos. Según las disposiciones de la Convención de 1958 sobre el Reconocimiento y Ejecución de Laudos Arbitrales Extranjeros (Convención de Nueva York), los laudos de las partes contratantes pueden ser reconocidos y ejecutados en más de 140 otros países o regiones contratantes en todo el mundo. se compromete a Las obligaciones que China debe cumplir en virtud de los convenios internacionales vigentes. A nivel de la legislación interna de un país, muchos países determinan la validez de los laudos arbitrales en forma de legislación interna, como la Ley de Arbitraje de mi país, la Ley de Procedimiento Civil y muchas leyes departamentales. Por el contrario, obviamente no es tan fácil que una sentencia judicial de un país sea reconocida y ejecutada por otro país en ausencia de un tratado de asistencia judicial. La Convención de La Haya sobre Derecho Internacional Privado sobre el Reconocimiento y Ejecución de Sentencias Civiles y Comerciales Extranjeras tiene sólo tres países. (2) Desventajas del arbitraje financiero Aunque el arbitraje financiero tiene ventajas considerables en comparación con otros métodos de resolución de disputas, todavía existen algunas deficiencias: 1. Falta de sistema de terceros. En un acuerdo de arbitraje general, sólo las dos partes firman el acuerdo y no hay ningún tercero. El tribunal arbitral no puede agregar un tercero que pueda estar involucrado en disputas financieras basadas en el acuerdo de arbitraje. En las relaciones de transacciones financieras reales, los intereses de tres o más partes a menudo están involucrados, como disputas de cartas de crédito, disputas de arrendamiento financiero, disputas de transacciones financieras garantizadas, disputas de acreedores subordinados, etc. El uso del arbitraje financiero para resolver estas cuestiones parece insuficiente. Si las partes optan por el arbitraje previo al litigio, no sólo el costo es alto, sino que los resultados también pueden ser inconsistentes. 2. Es necesario mejorar la ley de arbitraje. La Ley de Arbitraje no establece que el tribunal arbitral tenga la última palabra sobre la validez y jurisdicción del acuerdo de arbitraje, lo que genera muchos problemas en la práctica. 3. Falta de función de preservación de litigios. Dado que no existe una autoridad de ejecución relevante otorgada por la ley, la institución de arbitraje o el tribunal arbitral solo puede solicitar al tribunal correspondiente que adopte medidas de ejecución cuando las partes requieren medidas de preservación de la propiedad del litigio o medidas de preservación de pruebas. Por lo tanto, la eficiencia y el efecto de la ejecución son a veces. no es totalmente satisfactorio. La gente está satisfecha. Cuatro. Sugerencias para el desarrollo del arbitraje financiero Aunque el sistema de arbitraje financiero en sí todavía tiene algunas deficiencias y defectos, estas deficiencias y defectos se mejorarán gradualmente a través de la legislación. En comparación con la naturaleza judicial nacional del litigio, el arbitraje financiero tiene un conjunto estricto de procedimientos, principios y sistemas. El arbitraje basado en la elección de las partes es más flexible, simple y eficiente, y puede reflejar mejor la autonomía de los derechos privados de las partes. Es especialmente valorado por las partes comerciales y también lo es el secreto de un juicio a puerta cerrada. El autor cree que a medida que el sistema de arbitraje se difunda ampliamente en los campos financiero y comercial, la gente reconocerá gradualmente las ventajas del arbitraje financiero. Los servicios que las instituciones de arbitraje financiero pueden brindar no son solo el juicio y sentencia de casos financieros, sino que también deben aprender unos de otros con las instituciones financieras a través del método de "salir y traer", promover y expandir sus propias marcas y lograr un efecto beneficioso para todos. En primer lugar, las instituciones de arbitraje han reunido una gran cantidad de recursos legales, económicos y otros recursos humanos, que pueden proporcionar políticas económicas, asesoramiento legal y alivio de derechos para el desarrollo y mejora del negocio de la banca comercial. En segundo lugar, para adaptarse a la innovación financiera de los bancos comerciales, las instituciones de arbitraje deben esforzarse por establecer un equipo de árbitros de alta calidad, familiarizados con las prácticas financieras internacionales, la banca electrónica, los negocios de intermediación, la banca de inversión y otros negocios. Se selecciona y capacita al personal jurídico de todos los niveles del banco. En tercer lugar, debemos aprender del marketing de la marca financiera de los bancos comerciales y establecer salas de arbitraje especiales para árbitros financieros destacados para convertirlos en una marca social para llevar a cabo el arbitraje de disputas financieras. Finalmente, las instituciones de arbitraje también deberían aprender de los sistemas de evaluación de servicios y servicios posventa de los bancos comerciales. Después de la conclusión de los casos de disputas financieras, se deben realizar visitas de seguimiento oportunas a los bancos comerciales relevantes u otras partes para evaluar la efectividad del arbitraje, mejorar continuamente la calidad de los servicios de arbitraje financiero y proporcionar advertencias de buena fe sobre riesgos legales en caso de defectos. en productos de bancos comerciales y trabajos descubiertos durante actividades de arbitraje.