Un buen libro para leer el fin de semana: "Antifragilidad" de Nassim Nicholas Taleb

El libro "Antifragilidad" se puede dividir a grandes rasgos en cuatro partes: qué es la antifragilidad, las razones de la formación de sociedades frágiles, las ideas centrales de la antifragilidad y los métodos prácticos de la antifragilidad.

En primer lugar, qué es la antivulnerabilidad:

La teoría cognitiva cree que al cerebro le gusta buscar la estabilidad y odia la incertidumbre. El autor cree que los estados estables nos hacen vulnerables. Deberíamos buscar la inestabilidad y buscar oportunidades de éxito a partir de la incertidumbre. Esté dispuesto a realizar pruebas y errores, a correr riesgos y esforzarse con regularidad. Seguir siendo competitivo en un entorno inestable.

El autor cuenta una historia: Dos hermanos, John y George, que viven en la misma calle, trabajan como jefes de personal de un banco y taxistas respectivamente. Sus ingresos son aproximadamente los mismos. Los ingresos de John son más estables, mientras que los ingresos de George son más o menos a veces. George siempre se quejaba de los ingresos inestables de su trabajo. A primera vista, el trabajo de John es más estable y resistente a riesgos. Pero cuando llegó la crisis financiera, John perdió su trabajo; los ingresos de George no se vieron afectados; en la percepción de la gente, un trabajo bancario estable es en realidad extremadamente frágil. Por lo tanto, debemos adherirnos a un pensamiento antifrágil en un ecosistema altamente evolucionado y no perder el éxito debido a la búsqueda de la estabilidad.

2. Razones de la formación de sociedades frágiles:

1. Las personas diseñan un plan estable o descartan por miedo. Por ejemplo, Greenspan formuló una serie de sistemas para eliminar la crisis económica, que condujo a la crisis de las hipotecas de alto riesgo.

2. Los sistemas educativos y culturales de la sociedad moderna han creado problemas frágiles. La educación estandarizada implementada en la sociedad moderna ha dado lugar al dogmatismo científico. La gente es demasiado supersticiosa con respecto a la ciencia, lo que la mantiene alejada del caos y la incertidumbre. Por eso tienen miedo al ensayo y error y no están dispuestos a correr riesgos.

Por ejemplo, el autor dijo que la invención de la máquina de vapor en la era industrial nunca se inventó en un laboratorio, sino que se produjo a través de experimentación continua y práctica de prueba y error.

En tercer lugar, la idea central de la antifragilidad: selectividad

Las cosas frágiles no son selectivas, pero las cosas antifrágiles pueden obtener las mejores opciones. El autor propone una fórmula: opción = asimetría + racionalidad.

Las opciones de inversión son un caso clásico de antifragilidad. Las opciones son contratos. Un contrato que otorga al tenedor el derecho de comprar o vender un activo a un precio fijo en una fecha determinada o antes. Tomemos como ejemplo la inversión en opciones de ajo: cree que el precio del ajo aumentará en tres meses. Este es un juicio racional. Pero el precio del ajo es incierto y es posible obtener grandes beneficios con muy poco dinero. Entre ellos, las oportunidades y los riesgos son asimétricos. Los dos factores anteriores determinan su elección: comprar al alza o a la baja. Por tanto, cuanto mayor es la incertidumbre, más valiosa es la opción.

El pensamiento de inversión antifrágil puede aumentar la probabilidad de que las personas obtengan rendimientos o ganancias ultra altos.

4. Métodos prácticos de antifragilidad: Estrategia con barra

La llamada estrategia con barra consiste en obtener beneficios ilimitados con una mínima inversión.

Por ejemplo, el principio 90/10 en la inversión. Es decir, el 90% de los fondos se destina a inversiones de renta fija y el 10% a inversiones de alto riesgo.

La estrategia de la barra también se puede aplicar a la elección de carrera: Pastor o maestro de iglesia es una carrera estable, por lo que hay muchos científicos o expertos en este grupo. Por ejemplo, Mendel descubrió las leyes de la herencia. Otro ejemplo es Liu, quien escribió novelas de ciencia ficción mientras trabajaba como ingeniero en la Oficina de Electricidad. Un trabajo estable + escritura (renta fija + inversiones de alto riesgo) es una buena aplicación de la estrategia de la barra.

Los pasos específicos para aplicar la estrategia de barra a la inversión son: primero, buscar oportunidades altamente selectivas; luego, seleccionar oportunidades que revelen ingresos; tercero, utilizar objetos de inversión humanos para seleccionar inversiones; finalmente, utilizar la estrategia de barra; para invertir.

Supongamos que hace cinco años tenías 654,38+0 millones para invertir. Según la estrategia de la barra, primero busque oportunidades que sean altamente selectivas. Incluyendo Bitcoin, bienes raíces, acciones, fondos, restaurantes, etc. El segundo paso es elegir ingresos abiertos entre las oportunidades de inversión anteriores, es decir, oportunidades con ingresos ilimitados. Incluyendo Bitcoin, bienes raíces, acciones. En tercer lugar, invertir según las personas. Admiras a Wang Shi de Vanke y a Dong Mingzhu de Gree, por lo que inviertes en acciones de Vanke y Gree. Finalmente, según la estrategia de barra, invierta 50% en deuda de renta fija, 30% en bienes raíces, 10% en acciones de Gree y 10% en moneda digital.

Después de cinco años, la inversión en renta fija es normal y un ingreso de más de 65.438 yuanes en Bitcoin puede generar 100 millones de yuanes.

Lo anterior es sólo una interpretación superficial del libro "Antifragilidad". Hay muchos lugares que vale la pena leer en profundidad. Este es un buen libro para mejorar la cognición.