¿Cuáles son las fechas de entrega para las transacciones de divisas al contado?
Clasificación de las fechas de entrega de las operaciones cambiarias al contado La fecha en la que ambas partes de una operación cambiaria llegan a un acuerdo cambiario se denomina día de negociación.
Una vez finalizada la transacción, el acto de transferir fondos y efectivamente recibir y pagar el monto monetario correspondiente se denomina entrega. Este día se denomina fecha de entrega, también conocida como fecha de vencimiento.
Este día también es la fecha en que los fondos monetarios de ambas partes se transfieren a las cuentas designadas y comienza el cálculo de intereses, por lo que también se le llama fecha valor.
La fecha de entrega de las transacciones de divisas al contado depende de diferentes fechas, incluidas las tres situaciones siguientes.
(1) Valsp se refiere al método de entrega T+2, que es el segundo día hábil después de la transacción.
En la actualidad, la mayoría de las transacciones de divisas al contado adoptan este método, ya sea el precio de compra y venta cotizado por los bancos o las cotizaciones que aparecen en los periódicos financieros, todos se cotizan en el método de entrega T+2.
(2) El valor de mañana (Valtom), también conocido como entrega en efectivo, significa que las transacciones de divisas al contado generalmente adoptan el método de entrega T+1, que es el primer día hábil después de la transacción.
Algunos países o regiones utilizan este método de envío debido a diferencias horarias.
Por ejemplo, en el mercado de divisas de Hong Kong, China, el día de entrega de las transacciones al contado entre dólares de Hong Kong y yenes japoneses, dólares de Singapur y dólares australianos es el día siguiente de la transacción; Las transacciones entre el dólar estadounidense y el dólar canadiense y el peso mexicano también son la fecha de entrega al día siguiente de la transacción. Debido a que estos países o regiones pertenecen básicamente a la misma zona horaria, es posible que los fondos lleguen al día siguiente de la transacción.
(3) El valor de hoy (VALTOD) se refiere al método de entrega T+O de las transacciones de divisas al contado, es decir, la entrega se realiza el día de la transacción.
Para transacciones esporádicas de divisas al contado entre bancos y clientes locales, generalmente es posible recibir y pagar divisas el mismo día. Por ejemplo, los residentes chinos que cambian euros por yenes en el Banco de China pueden cambiar y liquidar instantáneamente.