El diseño estructural del sistema contra el lavado de dinero debe adoptar una estructura abierta.
El sistema implementa estrictamente el "Reglamento contra el lavado de dinero de las instituciones financieras", el "Reglamento sobre la gestión de grandes cantidades y informes de transacciones de pago sospechosas en RMB" y las "Medidas de gestión de informes de transacciones de pago en RMB sospechosas y de grandes cantidades de las instituciones financieras" Disposiciones pertinentes de las Medidas para la administración de informes de transacciones de fondos de divisas sospechosas.
Y realizar gestión de riesgos en la industria financiera, respaldando fondos, futuros, seguros, fideicomisos, compañías de valores, compañías de gestión de activos financieros, compañías de arrendamiento financiero, compañías de financiamiento de automóviles, compañías de financiamiento al consumo, compañías de corretaje de divisas y Las empresas de préstamos al Banco Popular de China informan datos sospechosos, responden a nuevas regulaciones regulatorias y realizan un seguimiento en toda la industria. Mejorar la eficiencia de la gestión del control de riesgos.
En términos de detección de transacciones sospechosas, el sistema contra el lavado de dinero clasificó y proporcionó de manera integral casi 40 características de transacciones sospechosas, incluida la frecuencia de las transacciones, el monto de compra único o acumulado en un solo día, industrias profesionales especiales de alto riesgo. e información clave anormal, negocios especiales y otros indicadores de monitoreo, y estableció un algoritmo de modelo de monitoreo de transacciones sospechosas completo. La gestión sospechosa puede respaldar la recopilación, detección e identificación de transacciones sospechosas, así como la revisión, aprobación y notificación de mensajes sospechosos.
Basado en las características del cliente, características de la industria, características del negocio, características regionales, etc. Como dimensión de análisis, el modelo cuantitativo se puede utilizar para evaluar los niveles de riesgo del cliente, y el modelo se puede configurar y ajustar en función de los cambios comerciales reales para realizar análisis cualitativos y cuantitativos. Los usuarios pueden personalizar los modos de evaluación de riesgos de tres o cinco niveles.